时间风险管理务实报告10篇时间风险管理务实报告 -1- 2020年度重大安全风险管控措施落实情况与管控效果总结分析报告 ******************公司二〇二〇年十二月 -2下面是小编为大家整理的时间风险管理务实报告10篇,供大家参考。
2020 年度重大安全风险管控措施落实情况 与管控效果总结分析报告
******************公司 二〇二〇年十二月
- 2 - 0 2020 年度重大安全风险管控措施落实情况与管控效果总结分析报告签字表
（签名）
（日期）
矿
长：
安全矿长：
总工程师：
机电矿长：
生产矿长：
通风区长：
安全副总：
地测副总：
通风副总：
机电副总：
运输副总：
安监科长：
编
制：
- 3 - 2020年度重大安全风险管控措施落实情况 与管控效果总结分析报告 根据《煤矿安全生产标准化管理体系基本要求及评分方案》要求以及****************安全风险分级管控责任体系和工作制度要求,2020年 12月11日由矿长***组织各分管负责人及业务科室、区队负责人召开 2020 年度重大安全风险管控措施落实情况与管控效果总结分析会议,对本矿 2020 年度重大安全风险管控措施的落实情况、管控效果的有效性进行总结分析，同时根据管控措施落实情况及管控效果，对管控措施落实情况与管控效果进行总结分析，同时，指导下一年度安全风险管控工作。
一、矿井基本概况 （一）矿井简介 山西汾西****************有限责任公司为*********有限责任公司和***********有限公司合资成立的股份制企业，所占股比分别为 51%、49%，安全主体为***********。矿井北与**煤矿相邻，东与**煤业相邻，西与**煤业相邻，南与**煤业、**煤业相邻。井田面积**km2，生产规模为 90万吨/年,批准开采 1～11#煤层，保有储量**万吨，可采储量**万吨，服务年限**年。
矿井正常涌水量 28.375 m3/h，最大涌水量 38.375 m3/h，
- 4 - 井田地质构造属简单类型，水文地质类型为中等，无带压。矿井瓦斯绝对涌出量 3.34m3/min，相对涌出量 1.83m3/t，属于低瓦斯矿井，开采煤层自燃倾向性鉴定为Ⅱ级，属自燃煤层，煤尘具有爆炸性。
矿井开拓方式为斜井开拓，主斜井提煤、运人，副斜井进料，回风立井回风。采煤工艺为综合机械化采煤，采用走向长壁低位放顶煤采煤方法，全部垮落法管理顶板；开掘工艺为综合机械化，支护方式为锚网索（喷）联合支护。
（二）各生产系统概况 1、通风系统 矿井采用中央分列式通风系统，机械抽出式通风方式。目前井下通风系统为“两进一回”，即主斜井进风，副斜井进风，回风立井回风。FBCDZ-8-№27 型矿用防爆对旋轴流式通风机/2 台；配套 2×355kW 隔爆电动机，额定风量：8123-12000m³ /min，额定风压：323-3587Pa。
2、防尘系统 矿井建立了完善的防尘系统：生产及防尘供水由地面静压水池供给,地面静压水池的容积分别为 500m³ 和 300m³ ；进、回风井，采区进、回风巷，采煤工作面进回风巷，掘进工作面按照规定安装了净化水幕；所有转、装、卸载点，安装了喷雾装置；综掘机、采煤机内外喷雾灵敏、可靠。
- 5 - 3、防灭火系统 矿井地面建立 QTD1500/97 型固定式碳分子筛制氮机组两套，在回采期间采取进行间断性注氮。风井地面建立了永久黄泥灌浆系统一套，选用 ZJ-90 型搅拌机 1 台，采后集中灌浆。地面建立了防灭火束管监测系统，装有一套 JSG-8 型16 芯火灾束管监测系统，可有效监测井下自燃发火检查点气体情况。
4、瓦斯防治系统 持续推进安全监测监控预警系统软件的升级改造工作，配合集团公司建立、应用了“大数据”瓦斯预警分析平台。分别在矿调度室、信息监控机房建立监测监控预警终端，初期通过对采掘工作面瓦斯浓度、CO 浓度等数据波动变化进行数据采集分析、自动筛选报警，及时对采掘工作面发布瓦斯预警信息，根据预警采取措施并组织实施，实现对采掘面瓦斯灾害的提前预防。
5、主运输系统 主斜井安装 DTL100/25/2*160 型胶带输送机 1 部，井底设卸载煤仓，安装 2 台甲带给料机；主提升系统机电保护和电控装置完善、运转正常。
6、辅助运输系统 辅助运输系统采用轨道运输。副斜井选用 JK-3×2.2Z
- 6 - 型单绳缠绕式滚筒提升机一套，运输距离 460m，提升机配套设施齐全完整，系统的保护装置完善，运转正常；集中轨道、西翼轨道分别采用 SQ-80/110P 无极绳牵引绞车各一部运输物料，主斜井采用 RJZ45 型架空乘人器；配套 45kW、380/660V的电动机。
7、供电系统 地面建有 35kV 变电站 1 座，采用双回路供电，35kV 电源一回取自新阳 110kV 变电站，供电距离 6.16Km；二回取自王家庄 35kV 变电站，供电距离 2.55Km，导线型号均为LGJ-240/50。主变容量 12500kVA 两台，分列运行，担负全矿井供电任务。
8、防排水系统 （1）采区排水系统 西翼轨道上山最低处设有采区泵房，主、副水仓，水仓有效容积为 1000 m3，MD155－30×3 型耐磨离心水泵/3 台；配套 75kW、660V 隔爆电动机。
（2）主排水系统 副井井底设有中央泵房、主、副水仓，水仓有效容积为1400 m3，MD155-30×7 型多级离心泵/3 台；配套 200kW、10kV隔爆电动机排水量 155 m3/h。
9、地面生产系统
- 7 -
地面主要生产区布置于工业广场中部，建有主井井口房、副井井口房、副井提升机房、压风机房、35KV 变电站、地面 10KV 变电站、筛分车间、皮带栈桥、精煤仓、矸石仓、洗煤厂等。原煤经主斜井胶带进入筛分车间带式输送机，经筛分系统、选矸系统，传输至洗煤厂，洗选后经皮带栈桥运输至精煤仓，经装车系统，最终以汽车外运方式至销售地点。
（三）安全避险“六大系统” 1、通讯联络 矿井采用（KTK113 型）矿用广播系统、(KT323 型)无线通信系统、（DH-2000 型）调度系统组成。
2、监测监控 安装一套（KJ90X 型）煤矿安全监控系统。敷设矿用阻燃通信光缆，传感器至分站、交换机，中心站配备 2 台监控主机（一主一备），1 台 UPS 不间断电源，安装线路防雷击保护装置。
3、人员定位 矿井装备一套（KJ251）人员定位系统，系统由地面中心站、传输系统、分站、井口公示屏、井下定位读卡器、识别卡等组成，地面中心站设在矿调度中心，监控主备机各 1台。
4、压风自救
- 8 - 矿井使用 UD250A-8 型螺杆式空压机 3 台。根据矿井井下的用气量及最远用气地点的距离，地面、主斜井井筒压风主管选用 D219mm 无缝钢管，满足压风自救系统用风需要。
5、供水施救 供水施救系统与井下消防洒水系统合并设置，供水施救系统安设在井下消防洒水供水系统中。井下大巷及采掘工作面按要求安装有供水施救装置。
6、紧急避险 永久避难硐室：设计在主斜井井底附近，容纳规模 100人，可以满足集中大巷、主、副斜井底及附近硐室的辅助生产与管理人员的避险要求。
（四）采掘部署情况 全矿井田共划分为 5 个采区，9#、10+11#煤层共布置四个采区，2#煤层为 1 个采区（上二采区），目前井下采掘布置如下：
回采工作面（1 个）：
*****；生产状态：正常回采；采煤方法：长壁式综合机械化低位放顶煤全部垮落采煤法；施工队组：综采队。
掘进工作面（2 个）：
*****；生产状态：正常掘进；掘进方式：综掘；支护方式：锚杆（索）、网、钢带联合支护；施工队组：综掘二
- 9 - 队。
*****切眼；生产状态：正常掘进；掘进方式：综掘；支护方式：锚杆（索）、网、架棚联合支护；施工队组：综掘一队。
二、2020 年度****************重大安全风险管控情况 2020 年度****************共辨识出重大安全风险 15条，包括年度辨识评估出重大安全风险 8 条（水害 4 条，煤尘 2 条，火灾 2 条），专项辨识评估新增重大安全风险 7 条（水害 1 条，顶板 2 条，机电 1 条，运输 2 条，瓦斯 1 条），2020 年度已隔离、降低的风险 5 条（*****工作面煤尘、火灾、*****材巷水害、顶板、*****材巷水害），未涉及重大安全风险 2 条（*****运巷水害、*****材巷水害），现生产作业过程中接触的重大安全风险 8 条。
三、重大安全风险管控措施检查方式 1、矿长每月组织分管负责人及相关科室、区（队）对重大安全风险管控措施落实情况、管控效果及覆盖生产各系统、各岗位的事故隐患开展 1 次排查。
2、矿分管采掘、机电运输、通风、地测防治水工作的负责人每半月组织相关人员对覆盖分管范围的重大安全风险管控措施落实情况、管控效果和事故隐患开展 1 次排查。
3、矿领导带班下井过程中跟踪带班区域重大安全风险管控措施落实情况，排查事故隐患，记录重大安全风险管控
- 10 - 措施落实情况和事故隐患排查情况。
4、重大安全风险区域的班组长每班作业前对重大安全风险管控措施落实情况进行安全确认。
5、上级单位（孝义公司、集团公司、孝义市应急局、吕梁市应急局等）的各类安全检查，对重大安全风险管控措施落实情况的排查。
6、现存重大安全风险管控措施落实情况自查表，详见附表。
四、2020 年度重大安全风险管控措施落实情况及效果分析 已隔离、降低风险等级的重大安全风险：
（一）*****工作面 10+11#煤尘具有爆炸性，回采割煤、装载、转载、运输产生的煤尘，存在煤尘爆炸、作业人员矽肺病的可能性。
1、管控措施落实情况 （1）*****材、运巷供水管路、阀门、隔爆水棚、净化水幕按标准安设到位。
（2）采煤机内、外喷雾装置，喷雾流量与机型相匹配。
（3）工作面液压支架喷雾、后溜子机头、转载机头、皮带机头等转载点喷雾安设到位。
（4）经山西省煤炭工业局综合测试中心测定 10+11#煤层孔隙率均小于 4%，注水综合效果较差，故回采工作面不使
- 11 - 用煤层注水防尘措施。
（5）工作面风量配备满足工作面安全生产需求。
（6）为作业人员发放防尘口罩，加强个体防护，降低作业人员接尘时间。
2、管控措施执行情况 通过各类安全检查，*****工作面煤尘重大安全风险的管控措施在技术、管理方面存在主要的问题，如下：
（1）作业过程中液压支架架间喷雾开启不及时。
（2）割煤、转载、运输过程中易造成喷嘴堵塞，喷雾效果差。
（3）回采过程中作业人员防尘口罩未全员佩戴。
3、管控目标达标情况 针对*****工作面煤尘重大安全风险管控措施落实达到预期管控效果，未出现煤尘堆积、煤尘超标、煤尘爆炸事故，保障*****工作面作业人员安全，2020 年 6 月份*****工作面已密闭完成，隔绝*****工作面煤尘安全风险。
（二）*****工作面开采煤层自燃倾向性为Ⅱ类，属自燃煤层，采用长壁式综合机械化低位放顶煤全部垮落采煤法，采空区碎煤遗漏较多，自燃发火期短，存在氧化自然发火的风险，发生人员伤亡、财产损失的可能性。
1、管控措施落实情况
- 12 - （1）回采过程中加强支护，减少煤体破碎，严禁将易燃易爆物品遗留在采空区。
（2）回采推进度满足防灭火要求，在线监测及束管监测防治措施落实到位。
（3）上隅角和采空区侧顶板管理到位。
（4）工作面无煤尘堆积，各类喷雾正常使用。
（5）材、运两巷定期进行冲洗。
（6）工作面风量、风速满足要求，无漏风。
（7）瓦斯传感器、温度传感器、CO 传感器标准吊挂，瓦检员每班两次检测。
2、管控措施执行情况 通过各类安全检查，*****工作面火灾重大安全风险的管控措施在技术、管理方面存在主要的问题，如下：
（1）上隅角退锚不及时，顶板垮落不及时。
3、管控目标达标情况 针对*****工作面火灾重大安全风险管控措施落实达到预期管控效果，未出现煤层自燃，保障*****工作面作业人员安全，2020 年 6 月份*****工作面已密闭完成，降低*****工作面煤层自燃安全风险。
（三）*****材巷掘进区域可能会遇到后头沟煤矿小窑巷道、原高阳工贸公司巷道，受采空局部积水影响，可能发
- 13 - 生透水事故的可能性。
1、管控措施落实情况 （1）地测科做好水文地质预测预报工作。
（2）掘进过程中严格执行“有掘必探、先探后掘”的探放水原则，采用“物探先行、钻探验证、化探跟进”的综合探测手段对掘进工作面水害隐患进行超前探测，严格执行井下探放水现场“三项”管理制度，掘进工作面接近小窑破坏区或局部低洼处时，根据现场实际情况，制定专项探放水设计进行放水工作。
（3）工作面排水系统的完善，水泵保证一用一备。
2、管控措施执行情况 通过各类安全检查，*****材巷工作面水害重大安全风险在技术、管理方面存在主要的问题，如下：
（1）工作面排水管路滞后。
（2）排水泵损坏，达不到一用一备要求。
3、管控目标达标情况 针对*****材巷工作面水害重大安全风险管控措施落实达到预期管控效果，未出现透水事故，保障*****材巷工作面作业人员安全，2020 年 9 月份*****材巷进行密闭，降低*****材巷水害安全风险。
（四）*****材巷掘进过程中揭露小窑空巷段，顶板破
- 14 - 碎，支护难度大，顶板应力集中，存在顶板冒落伤人的可能性。
1、管控措施落实情况 （1）有计划揭露空巷。
（2）规范使用临时支护。
（3）永久支护紧跟工作面迎头。
（4）严格执行敲帮问顶制度。
（5）掘进工作面严禁空顶作业。
（6）每班作业前对顶板进行安全确认。
2、管控措施执行情况 通过各类安全检查，*****材巷顶板重大安全风险的管控措施在技术、管理方面存在主要的问题，如下：
（1）临时支护使用不规范。
（2）敲帮问顶制度执行效果差。
（3）支护质量存在锚杆外漏长、锚固力不达标。
3、管控目标达标情况 针对*****材巷顶板重大安全风险管控措施落实达到预期管控效果，未出现顶板垮落事故，保障现场作业人员安全，2020 年 9 月份*****材巷进行密闭，降低*****材巷工作面顶板安全风险。
（五）*****运巷掘进区域上方为原水峪 5413 工作面采
- 15...
文 附
录编
制 审
批 生效日期REKM_M0002项目风险管理报告XXXXXXXXX公司项目风险管理报告
版本号变更控制报告编号更改条款及内容 更改人 审批人 更改日期v1.0 初稿
填表说明：概率范围 用来计算的概率值 自然语言表达1%至42% 25% 低43%至73% 50% 中73%至99% 85% 高等级 风险影响值 成本增加 进度增加 技术低 1 低于1%<1周或<1%对性能有轻微影响中 2 低于5%<2周或<5%对性能有中等影响较高 3 低于10%<0.5月或<10%对性能有较大影响很高 4 低于20%<1月或<20%对性能有严重影响危急 5 超过20%超过1月或〉20%可能无法完成任务4. 风险排序规则：风险值越高的优先级越高，相同风险值时按风险概率越高的优先级越高。3）监控中7.缓解措施执行情况：1)正在执行 2)已执行 3)更新缓解措施8.跟踪记录：中记录跟踪日期和每次跟踪风险状态、缓解措施执行情况。9.风险描述列中红色标识为开发类项目风险举例；兰色标识为实施类项目风险举例。项目经理需根据《OPD_RSKM000_风险数据表》中列出的风险并结合项目特点识别出本项目的风险
风险转移：借用合同或协议，在风险一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上，如出售、发包、开脱责任合同、保险和担保等
风险减弱：采取行动来降低风险的概率或影响
风险接受：一些风险不能简单地通过有效的预防性或调整措施来解决，项目团队可以选择简单地接受风险，从而认识机会。如果风险真的发生，接受风险的结果，挖掘风险的积极影响。6.风险状态：1）风险被缓解，关闭。2）风险已发生，转为问题，关闭。1.风险概率：通过自然语言表达来在下表中选择每个风险概率范围以及概率值。2.风险影响：通过设置5级风险影响等级值来衡量。通过风险发生后对项目目标（成本增加、进度增加和技术方面）的影响进行判断如果对成本、进度和技术多方面都有影响，先分别从多方面判断风险影响值，最终取多个值中的最大值。3.风险值＝风险概率×风险影响;风险值≥风险阀值（1.5），制定风险缓解措施5.风险缓解方式：规避、转移、减弱、接受
风险规避：防止风险因素出现，如减少已经存在的风险因素、将风险因素与潜在受损目标隔离，如：是否通过改变项目范围来控制，来一并消除风险。
9.风险描述列中红色标识为开发类项目风险举例；兰色标识为实施类项目风险举例。项目经理需根据《OPD_RSKM000_风险数据表》中列出的风险并结合项目特点识别出本项目的风险
风险转移：借用合同或协议，在风险一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上，如出售、发包、开脱责任合同、保险和担保等
风险接受：一些风险不能简单地通过有效的预防性或调整措施来解决，项目团队可以选择简单地接受风险，从而认识机会。如果风险真的发生，接受风险的结果，挖掘风险的积极影响。2.风险影响：通过设置5级风险影响等级值来衡量。通过风险发生后对项目目标（成本增加、进度增加和技术方面）的影响进行判断如果对成本、进度和技术多方面都有影响，先分别从多方面判断风险影响值，最终取多个值中的最大值。
风险规避：防止风险因素出现，如减少已经存在的风险因素、将风险因素与潜在受损目标隔离，如：是否通过改变项目范围来控制，来一并消除风险。
项目名称项目成员风险编号 风险描述 提出人 识别时间 可能发生阶段风险概率风险影响风险值 缓解方式#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A项目风险管理报告建表日期项目经理
#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
缓解措施 责任人 风险状态 缓解措施执行情况 应急措施 跟踪记录#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A项目风险管理报告
#N/A#N/A
风险编号 风险描述 风险分类 发生概率 影响1客户需求不明确 开发类项目常见风险 85% 52开发进度紧张 开发类项目常见风险 25% 43人员能力不足 开发类项目常见风险 50% 54人员不稳定 开发类项目常见风险 25% 45行业规则改变 开发类项目常见风险 25% 56新技术风险 开发类项目常见风险 50% 37缺少必要的开发工具 硬件资源与办公环境风险 25% 38缺乏必要的开发硬件设备，如测试机、服务器、办公用机等硬件资源与办公环境风险 25% 39办公环境落后，缺乏必要设施，如网络、通讯设备硬件资源与办公环境风险 25% 210办公环境恶劣，导致工作受干扰 硬件资源与办公环境风险 25% 211国家政策变动 政策与行规风险 25% 512行业规则改变 政策与行规风险 25% 513公司高层对项目的支持不够 公司组织风险 25% 414公司现金流不足于支撑项目的进展 公司组织风险 25% 315公司组织结构变动导致决策变动 公司组织风险 25% 316无法与客户对验收形式、验收时间、验收内容等达成共识客户关系风险 25% 417客户对产品不认可，不愿意进行验收 客户关系风险 50% 418客户关键人员变更 客户关系风险 25% 419客户因故不能配合与足够的介入 客户关系风险 50% 420客户倒闭导致的合同与收款风险 客户关系风险 25% 521需求报告发生质量问题 质量风险 25% 422概要设计发生质量问题 质量风险 50% 523详细设计发生质量问题 质量风险 50% 524用户操作手册发生质量问题 质量风险 25% 325代码发生质量问题 质量风险 50% 326单元测试问题报告数量过多 质量风险 85% 327各个单元模块集成后产生质量问题 质量风险 85% 428系统某些指标不能达到客户的验收指标 质量风险 50% 429软件产品出现功能性错误 质量风险 25% 430软件产品出现性能问题 质量风险 50% 5
31试运行阶段产品出现错误 质量风险 85% 432项目经理项目管理经验不足 项目管理风险 25% 433项目组成员职责没有定义清楚 项目管理风险 50% 434人员流动性大 项目管理风险 50% 335项目管理制度不完善 项目管理风险 50% 436项目成员的时间和精力不能满足项目需要 项目管理风险 85% 337项目组人员不稳定 项目管理风险 50% 438项目组成员未经足够的技能和工作规范培训 项目管理风险 50% 339项目组关键成员拒绝参加项目 项目管理风险 25% 440项目组成员能力不足 技术风险 50% 341项目组未正确理解客户需求 技术风险 25% 442系统设计方案不能完全满足客户需求 技术风险 25% 443项目中引入不成熟的技术 技术风险 50% 544项目中引入项目组不熟悉的技术 技术风险 50% 445项目中引入新工具，新控件 技术风险 50% 446客户需求不明确 客户需求风险 25% 447客户需求发生变更 客户需求风险 85% 448客户需求发生重大变更 客户需求风险 50% 5
化解措施 缓解方式1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入，和客户进行需求确认2、需求评审邀请业务专家的参与3、采用合适的生命周期模型，逐渐明确需求，加强需求管理过程规避1、考虑复用2、选择合适的生命周期模型，采用渐近发布3、加强进度管理，考虑赶工和补充资源减弱1、选择合适技能的项目组成员2、组织必要的工作技能、工作规范和业务培训3、为新员工指定指导老师4、必要时根据实际情况调换人员转移1、了解项目组成员不稳定的原因2、在项目组内创造积极的工作氛围3、针对具体情况，为项目组成员提供相对合理的薪酬和相关的培训减弱1、与公司研发部门配合，经常关注相关的行情、行规、新业务、新规则；2、及时对新业务进行跟踪及人员培训3、在系统设计上，考虑系统的可扩展性，保证行业规则变化时，系统具有一定的适应性减弱1、安排技术攻关2、寻找技术部和合作伙伴技术支持转移1、争取公司支持，申购、调配、租借必要的开发工具；2、寻求可替代的开发工具规避1、争取公司支持，申购、调配、租借必要的硬件设施；2、寻求可替代的硬件设施规避1、争取公司支持，申购、调配、租借必要的设施；2、寻求可替代的设施规避1、争取公司支持，搭建合理的办公环境；2、争取公司支持，制定相应的规章制度来确保办公环境不受干扰3、寻求相关部门支持，合理安排项目组的办公环境减弱1、经常关注相关的国家政策； 转移1、经常关注相关的行情、行规、新业务、新规则；2、及时对新业务进行跟踪及人员培训规避1、与相关领导沟通，寻求其对项目的支持 减弱减弱转移1、与客户保持沟通2、寻求公司高层领导和相关部门的支持转移1、与客户保持沟通2、针对客户意见完善产品3、寻求公司高层领导和相关部门的支持转移1、与客户保持沟通2、寻求公司高层领导和相关部门的支持转移1、了解客户不能配合与介入的原因，寻求客户的支持2、在客观条件上尽量根据客户的要求让其配合与介入3、与客户关键人员沟通利弊，需求其理解与配合4、必要时，可根据客户的情况调整项目计划减弱1、寻求公司高层领导和相关部门的支持 转移1、需求分析阶段寻求客户的介入和配合，充分理解与挖掘客户需求2、设立里程碑，进行需求分析评审3、采取必要的措施以提高评审效率4、评估已出现的质量问题，提出解决方案并进行评审5、必要时调整项目相关计划规避1、采取必要的措施以提高评审效率2、视情况决定是否设立里程碑3、评估已出现的质量问题，提出解决方案并进行评审4、必要时调整项目相关计划减弱1、采取必要的措施以提高评审效率2、设立里程碑，3、评估已出现的质量问题，提出解决方案并进行评审4、必要时调整项目相关计划减弱1、版本升级后及时更新用户操作手册2、提升相关人员的责任感3、发布前对操作手册进行走读验证规避1、制定相关编程规范2、提高代码人员的责任感3、对关键代码进行走读4、运用各种测试手段保证代码质量规避1、加强详细设计环节的评审2、加强编码设计3、召集相关人员对问题进行评审，提出解决方案转移1、加强概要设计和详细设计环节的评审2、加强单元测试3、召集相关人员对问题进行评审，提出解决方案转移1、需求分析与系统设计阶段需确定客户的验收指标2、针对问题寻求解决方案3、寻求相部门的支持减弱1、加强需求分析与系统设计阶段的评审2、加强功能性测试3、针对问题进行评审，寻求解决方案4、必要时变更项目相关计划减弱1、系统设计阶段对关键的性能指标进行测试验证，取得系统要求的硬件配置信息2、组织人员进行软件产品的优化3、升级相关硬件系统规避
1、提高各个测试阶段的效率2、组织人员针对错误进行修正3、与客户保持沟通，避免客户情绪反应过大，影响验收规避1、对项目经理进行必要的技能培训2、寻求相关部门的帮助与支持转移1、补充定义项目组成员的职责，并明确到位 规避减弱规避1、了解项目组成员的时间分配2、根据项目情况合理安排成员工作量3、根据项目情况增加、调换人员减弱1、了解项目组成员不稳定的原因2、在项目组内创造积极的工作氛围3、针对具体情况，为项目组成员提供相对合理的薪酬和相关的培训减弱1、制定项目组成员培训规范和流程2、组织必要的工作技能和工作规范培训3、为新员工指定指导老师4、必要时根据实际情况调换人员减弱1、了解关键成员拒绝参加的原因，为其解决相关困难2、为其提供合理的薪酬3、寻求相关部门配合和支持，做其思想工作和解决相关问题4、寻求可替代的人员参加项目规避1、选择有相关技能的人员参加项目组2、对项目组成员进行相关技能培训转移1、需求分析阶段使客户充分介入与配合，保证需求分析的正确性2、对需求说明书进行评审3、需求说明书通过客户的确认与认可4、修正、补充客户需求分析并经过评审、客户确认，必要时修改项目相关计划规避1、需求分析充分并经过客户确认与认可2、系统设计方案经过充分的评审3、修正设计方案并经过评审，必要时修改项目相关计划减弱1、寻求已经成熟的可替代的技术2、引入新技术前进行必要的测试与验证规避1、寻求项目组熟悉的可替代的技术2、对项目组成员进行必要的培训规避1、寻求项目组已经熟悉的可替代的工具、控件2、对项目组相关成员进行必要的培训减弱1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入，和客户进行需求确认2、需求评审邀请业务专家的参与3、采用合适的生命周期模型，逐渐明确需求，加强需求管理过程转移1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入2、对客户变更需求进行控制与评审3、及时响应客户需求减弱1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入2、寻求相关部门与领导的配合与支持3、评审客户需求减弱
2015 年全面风险管理工作报告
一、2014 年度全面风险管理工作总结
2014 年，xx 项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。
2014 年，项目部共识别出重大风险 x 项，分别是安全风险、风险、安全风险等。回顾2014 年公司重大风险管理情况，共有 x 项重大风险对应的风险事件发生。
xx 项目部 2014年全年安全及质量事故为零，开启安全管理受控有序的好局面。
1、专项检查的组织和准备工作情况
xx 公司下达风险控制专项检查通知后，xx 项目部风险小组十分重视，召开项目安全风险自查专题会。为做好此次专项检查工作，我们做了以下准备：（1）总结 2013 年安全风险事项的经验教训（2）成立了以 xx 副总经理为组长的专项检查工作组；（3）根据集团公司要求，结合 xx 公司实际，及时下发了《关于开展 xx 安全风险控制情况专项检查工作的通知》给总包单位及监理单位；（4）项目部中进行了人员分工，分别带队对现场进行安全风险大检查。（5）项目部编制应急预案总计 8 份，包括以下内容：预防高温中暑事故应急预案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、 汛期水灾应急预案。食物中毒应急预案、售楼
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处踩踏应急预案、环境保护应急预案，明确了应急和事故处理组织和责任处罚等内容。
2、专项检查的基本情况
1）2014 年 1 月 23 日组织节前安全隐患整改专项清查；
2）2014 年 2 月 19 日组织节后复工安全教育及施工技术交底，同时对新进员工进行三级安全教育及培训；
3）
2014 年 2 月 20 日组织施工现场节后复工安全生产条件专项检查； 4）2014 年 4月 06 日组织施工现场临时用电安全专项检查。
5）2014 年 5 月 13 日组织精装房消防专项检查；对相关防火材料进行了抽查检验，经抽查后，相关施工材料均符合检验要求。
6）2014 年 6 月 20 日组织临时生活区安全专项检查；严禁拖线板搭接，及各类违规电器，共查处 18 件违规电器，并要求临时生活区安全员每天至宿舍巡查。
7）2014 年 7 月 25 日组织现场临时用电安全专项检查；
8）2014 年 8 月 11 日组织施工现场质量安全文明施工综合检查； 9）2014 年 9 月 13日开展安全事故“四不放过”专项活动；
10）2014 年 10 月 20 日组织生活区消防安全管理专项整改；
11）2014 年 11 月 25 日组织施工消防隐患专项检查；
同时，项目部每周四组织各施工单位、监理单位安全管理人员进行大检查，对发现的违章作业现象，必要时留音像资料，书面通知相关施工单位进行整改。全年发出安全整改通知76 次。对违章、违规作业人员进行经济处罚，全年累计罚款约 20000 元。
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通过对项目现场检查，项目部风险管理上集中表现于以下方面存在不足:（1）风险控制意识有待加强。对于风险控制还停留在事后监督的层面，没有将风险控制的监督范围扩展到事前、事中阶段，从而造成了风险控制的脱节滞后。（2）执行力度有待加强。在检查过程中，我们发现部分作业队伍对上级部门制定的制度和决定没有很好贯彻执行，较突出的问题集中表现在制度的执行力方面存在不到位的现象。（3）内控制度有待完善。部分队伍安全管理制度制订不够全面，未形成体系较笼统、可操作性差，或者虽然有规章制度，但由于制订时间较长，已无法适应现行管理需要。
3、落实整改措施情况
通过专项检查，使检查者和被检查者的风险管控意识都得到了加强，但要解决这些问题，还需项目部上下切切实实制订措施加以整改，不断提高风险防范意识和能力。（1）进一步强化风险管理意识和风险管理责任，提高风险防范能力。根据检查结果，对施工单位发出风险控制整改通知，并适时对整改情况进行回访复查，明确风险责任，加强责任追究。（2）进一步加强制度建设。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低风险，同时督促施工各单位尽快修订完善内部规章制度，规范管理。
（3）加强业务规程管理，建立科学的内控体系，做好重点项目的风险防控工作。风险控制过程是动态连续的过程，必须强化过程监督。要求各单位从“全员、全过程”的要求出发，杜绝类似问题第二次发生。
二、企业风险管理体系建立运行情况。
2014 年，项目部全面完成计划安排的 5 项工作，各项工作完成情况如下：
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1、全面风险管理体系建设
项目部风险管理组织体系：
项目部风险体系主要决策人：xx
项目部风险体系现场负责人：xx
项目风险管理职能部负责人：xx，及工程部所有成员，包括现场总包及监理人员，共计15 人。
项目部风险报告小组成员：监理总监及总包安质负责人及各专业安全施工负责人。
项目内部审计职能部门负责人：xx、及行政部所有人员共计 5 人。
项目风险管理委员会负责人：xx 及行政部所有人员共计 3 人。
（1）建立健全全面风险管理“三道防线”
1）第一道防线：所有项目职能部门。其中，风险管理职能部（工程部）及内部审计职能部门（项目党群部）是第一道防线的核心。部门一线员工是项目的窗口，也是最先与风险源接触的群体，在日常业务中负有及时识别、上报与初步管理风险的职责，是事前控制风险的关键。
2）第二道防线：风险管理委员会（项目部行政部）及风险管理职能部门（工程部）。这两个部门主要负责企业风险管理工作的统筹组织、协调与规划，并对第一道防线的风险管理工作、内部控制开展情况进行实时监控，同时承担重大风险的核心管理与组织职责，是事中控制风险的关键。
3）第三道防线：内部审计职能部门（项目党群部）。这个机构也不直接参与企业任何经营业务，主要负责对第一及第二道防线部门的工作进行事后稽核、审计和监察等，对企业内部控制度进行查漏补缺、对企业主- 4 -【风险管理工作开展情况汇报】
要业务流程的合规性、合理性和风险可控性进行审计、对经营管理者进行经济责任审计、对企业信息系统有效性进行审计、对企业财务报表进行审计等，是事后控制风险的关键，也是最后一道防线。
此外，项目部总经理及副总经理负有识别、分析、监视和管理企业重大风险的职责，同时统筹管理和监督三道防线的有效运行，是推动企业风险管理工作实施、改进并立于三道防线之上的关键所在。
（2）科学制定全面风险管理体系建设整体方案
要充分认识安全生产风险管理体系建设与实施的必要性、重要性和长期性。推行安全生产风险管理体系建设与实施工作，是落实上海公司“体系化、规范化、指标化”安全生产管理思路的具体体现，项目部充分认识体系建设与实施工作的重要性和长期性，要将体系建设与实施作为一项长期的工作任务来抓，同时要把安全生产管理规范化、指标化工作和体系建设实施工作有效地结合起来，共同促进。
（3）落实责任，配臵资源，做好体系建设与实施的策划
明确职责。项目部各“一把手”是体系建设实施工作的第一责任人。第一责任人必须亲自组织并定期检查督促，保证体系建设与实施工作的顺利开展。按照体系管理要素和功能，明确分工，密切合作。安全生产风险管理体系是一个系统性极强的管理体系，体系要素内容相互关联较多，应根据体系管理要素的主要功能，明确牵头部门和配合部门并密切配合，共同协调完成体系建设与实施工作。
（4）稳步推动体系建设与实施工作
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风险管理工作开展情况汇报(二)：某银行风险管理工作报告
xx 银行风险（合规）管理工作报告
xx 年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：
一、部门工作职责履行情况
1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。
一是及时做好 1104 工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监测报表；四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表；五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。【风险管理工作开展情况汇报】
2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。
一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。
3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。
根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。
4.抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作。
根据每月测贷记卡的逾期情况，根据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况，针对部分信用观念差、多次逾期或资产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险控制。【风险管理工作开展情况汇报】
5.做好贷记卡复核工作。
根据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险控制履行了应尽职责。
6.积极协助基层清收不良贷款。
7.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。
二、工作中存在的问题
我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出；二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强；三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。
三、工作思路
为进一步提高风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针对 xx 年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在 xx 年的风险与合规工作做出如下安排：
1．继续加强管理，提高信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。
2.改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。。
3.加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、
现场辅导和检查等方式，切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力。
4.做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。
xx 年 xx 月 xx 日
风险管理工作开展情况汇报(三)：2016 竞聘公司风险管理经理述职报告
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竞聘公司风险管理经理述职报告
一、现任岗位的工作业绩
1、完善集团内部管理体系方面：
a、主导设计并起草《xx 集团大宗物资采购报备制度》、《集团公司举报制度》、《员工离职监察制度》、《廉政协议签署流程》、《集团采购信息内部共享制度》，构建了监察中心主要职能框架。
b、领导组织了 xx 集团 2016 年年度合同管理检视工作、固定资产管理检视工作、财务借支管理检视工作、应收账款管理检视工作、仓库管理检视工作、消防安全管理检视工作、腾鑫房地产招商管理检视工作、悦景康城工程量核实工作、悦景康城广告策划方案审核工作，并将检视中发现的问题及时汇总，及时处理。
c、针对各子公司日常经营活动中出现的管理漏洞，及时起草《监察通报》、《监察报告》、《整改建议书》和《季度通报》，进行有效处理。
2、打击内部贪腐渎职行为方面
a、2016 年 3 月份，查处了 x 御宴收银员违规挪用资金案件；
b、2016 年 7 月份，查处了 xx 房地产销售部采购员渎职采购案件；
c、2016 年 4 月份，查处了 xx 酒店酒水丢失案件；
d、2016 年 3 月份，查处了恒基车辆管理混乱案件。
3、加强集团廉政教育方面
a、自入职以来，主导制订了监察中心《廉政教材》、《廉政宣传手册》、《廉政宣传栏》等廉政宣传资料，并主讲了 8 次廉政教...
上午好！今天按照会议安排，由我就我行有关经营开展及风险防控有关情况作个简要汇报。今年以来，我行认真贯彻落实银保监要求，始终坚守普惠之道，肩负效劳实体的责任担当，不断完善公司治理，提升金融效劳水平，着力化解金融风险，有力推动了各项业务开展稳中有进、稳中加固，为全年经营目标实现打下坚实根底。
一、工作成效及措施 〔一〕深耕公司治理“责任田〞。一是强化内部治理。始终坚持党的领导与全面从严治党，构建“三会一层〞的公司治理架构，夯实公司治理根底，强化对公司治理主体履职的监督和评价，促进提升履职能力，加强对绩效考核的监督引导，发挥好绩效考核的导向作用。加强股权质押管理，通过制定股权质押存量贷款收回方案，现股金出质比例已压缩至 20%以内。我行先后召开董事会会议 5 次，通过 7 项决议，听取业务经营开展等方面报告 11 个，及时对行内业务经营开展战略进行决策部署。提名与薪酬委员会召开会议 3 次，对行内 6 名高管任职进行了表决。战略与执行委员会共召开会议 1 次，审议通过了 10 项报告。
二是严抓考核考评。认真组织员工年度考核、考查工作，全面了解员工的工作、学习、生活等情况，严格将考核优秀员工与在职员工比例控制在 15%以内，近三年考核等次优秀员工 85 名。做好阶段性攻坚战考核表彰鼓励，对业绩突出的网点及个人进行表彰、鼓励，充分调动了员工的工作积极性和主动性。
三是落实轮岗制度。
严格按照强制轮岗规定，实行了岗位交流和岗位轮换。2022 年以来对员工岗位交流 12 人次，岗位轮换 302 人次，并严格执行了亲属回避制度，全行涉及需亲属回避的 87 人，全部回避到位。
〔二〕坚守信贷管理“主阵地〞。一是保持信贷规模稳步增长。创新开展“党建引领深度四扫〞突击战活动，以农区“整村授信〞、城区“网格化〞营销为抓手，做好目标客户名单制管理和深度营销。截至 10 月末，我行各项贷款余额 517434 万元，较年初增长 64492 万元，增幅 14.23%。9 月末，我行贷款存量市场份额 27.24%，位居全县第一；增量市场份额 18.82%，位居全县第二。
二是坚守支农支小主责主业。以支持三农、小微为重点，效劳实体经济，重点发放 500万元以下面向广阔农户、个体私营经济、中小企业的经营性、消费性贷款，有效加大支农支小信贷投放力度，引导信贷资金源重点向支农支小倾斜。截至 10 月末，新增单户 1000 万元以下贷款占各项贷款比重提升至 72.09%，有效压缩大额贷款规模，大额贷款占比从年初16.63%压降至 9 月末 8.49%。有效贷款客户数增长 2788 户，户均贷款较年初下降 2.28 万元。涉农贷款余额 307584 万元，较年初净增1705 万元，占各项贷款比重提升至 59.4%；普惠小微贷款余额117295 万元，较年初净增 13853 万元，增幅 13.39%；普惠小微企业贷款户数 1125 户，较年初增加 151 户。分别实现了涉农贷款“持续增长〞和普惠小微贷款“一个不低于〞、“两增两控〞目标。三季度，我行以全省推广的惠农网贷、惠农易贷、个商 E 贷等线上产品营销为抓手，连续开展了“党建引领深度四扫〞突击战活动，普惠金融“深度四扫〞活动，稳固“深度四扫〞营销活动，重点营销支农支小贷款。
至 9 月末，普惠型农户贷款和普惠型小微企业贷款增速达 30.82%位居全市第一。
三是房地产贷款得到有效管控。控制新增按揭贷款投放，截至 10 月末，房地产贷款余额 87154 万元，其中个人住房按揭贷款74548 万元，较年初下降 4580 万元，占各项贷款余额 14.41%，占比同比下降 3.41 个百分点。
四是大力支持农村经济开展。加大对高标准农田、品牌农业、农产品加工业等重点领域的支持力度，以“整村全面授信〞为抓手，确保新型农业经营主体 100%摸底调查，符合要求的 100%授信用信。根据农产品生产的周期，合理确定贷款的期限为 1-5 年，金额最高 30 万元，满足农户资金需求，打造支农核心品牌。
〔三〕织密风险防控“安全网〞。一是建立风险管理机制。实行大额不良贷款清收认领制和重点表外不良客户“名单制〞，紧盯抵押贷款、担保贷款等大额不良贷款的化解。对所有抵押贷款抵押物进行排查，重估资产价值及变现能力，做到贷款清收有的放矢。
二是加大贷款清收力度。加强“银政法〞多方联动，主动对接县委、县政府及司法部门，打通我行诉讼案件的绿色通道，积极开展不良资产清收盘活百日攻坚战活动。截至 10 月末，累计清收不良贷款 19080 万元，不良贷款余额 17224 万元，不良率 2.75%，较年初下降 0.72 个百分点。
三是抓好信用风险化解。加强对信贷资产质量、不良非信贷资产、流动性风险等情况分析，截至 10 月末我行非信贷资产不良率为零，流动性比例 40.62%，资本充足率为 12.33%，较年初上升 1.57 个百分点。开展了新增不良贷款次月责任认定工作，发现贷款三查 3 类 43个问题，涉及金额 2520.53 万元，已全部整改到位，对 8 名直接责任
人给予了处分。
四是加大案件防控力度。加强全面风险管理，强化案件风险排查，严格落实陈案清理工作，化解潜在风险，成立调查小组，对涉案贷款进行全面风险排查，积极采取措施挽损，严肃案件责任追究，当前已完成陈案清理处置工作，并按监管部门通知要求逐步上报案件审结报告。全面加强员工异常行为排查，重新制定排查标准，从每季一查变为每月一查，行内账户交易排查扩大到他行账户交易排查，切实建立案件信息统一管理机制，对辖内 232 名员工异常行为排查覆盖面达 100%。
〔四〕抓住数据治理“牛鼻子〞。一是完善客户信息数据资料。做好对私客户身份识别信息补充完善职业、地址、证件号码缺失等信息数据工作，重新对客户进行身份识别，进行合并客户号、销户、转久悬等后续处理。截至 11 月 4 日，对公客户识别率达 67.07%，对私客户识别率达 59.71%。组织完成一、二类户超标账户的治理。
二是加强二代征信系统客户数据质量治理。对存量信贷客户身份证号码为非 18 位数据进行重新梳理，通过客户身份信息核实、系统信息更正，进一步提高征信管理水平。
三是开展数据治理业务培训。组织运营管理部、各支行行长、运营主管、综合柜员、客户经理共 148 人在江西·农商银行网络学院平台参加全省农商银行数据治理暨零售业务管理平台操作网络培训及测验。
四是建立严格数据核查机制。已将数据质量管理纳入风险管理与合规建设的重要内容，建立“统一管理，分级负责〞的管理体制，制定多项统计管理制度，明确部门分工、指定专人填报，确保数据的及时、准确、完整报送。
〔五〕树立效劳提升“导向标〞。一是流程再造优化升级。分层下放和优化小额农贷、居民贷审批权限流程，简化审批手续，动态管理授信额度，并明确贷款审批办结时限，加快贷款办结效率。
二是抓实标准效劳提升。成立了“6S〞管理和文明标准效劳领导小组，负责全行职场环境、卫生环境、职场工作纪律和柜面文明效劳等贯彻落实。组织开展业务技能训练和各项业务培训，客户满意度明显上长升，截至 10 月底我行实现“零投诉〞。针对粮食直补、低保户、老年人设立了专门的窗口，解决客户在办理业务时等待时间长的问题，提高客户的满意度。
三是抓好效劳网点建设。截至 10 月末，先后拓展互联网金融客户 8 万余户，布放 ATM 现金自助设备 50 台，建设村村通金融便民效劳站 150 个，实现全县 12 个乡镇，150 个行政村根底金融效劳全覆盖，切实提升了我行线上线下金融效劳水平，为全县人民提供 7x24 小时，全年无间断的便捷金融效劳。
四是深化产品效劳创新。推进“互联网+〞融合开展，大力推广线上产品，落实效劳与互联网的深度融合，为基层客户群体提供低本钱、广覆盖、高效率的效劳渠道，提升农村信用社综合金融效劳水平。
二、存在的问题 〔一〕内部治理不够健全。一是专业人才缺口较大。随着业务的精细化，对管理人员的要求也进一步增强，公司治理缺乏专业的、高素质人才进行专职管理。
二是股东股权管理难度大。一方面，存在我行股权质押给其它农商银行以及接受其它农商银行股权质押的现象。另一方面，因为企业倒闭无力归还贷款，导致某股东股权反担保未清零，出质股权 530 万元。
三是独立董事还未补齐。根据公司治理准那
么新规第三十四条规定“独立董事人数原那么上不低于董事会成员总数三分之一〞，因独立董事条件门槛设置较高，筛选后符合条件人选较少，后期就如何补齐独立董事人选还未拿出具体方法，造成至今仍未执行到位。
〔二〕有效贷款投放缺乏。一是新增有效贷款投放缺乏。截至10 月末，各项贷款增长 64492 万元，其中新增票据 26263 万元，新增票贷占比提高至 40.72%，新增可贷资金用于当地资金占比低至70.92%，因新增有效贷款投放缺乏，新增票据占比偏高，新增贷款结构有待优化。
二是新增非金融企业债。根据监管要求，我行不能新增非金融企业债券，2022 年我行买入上饶投资债券，但将另一笔非金融企业债卖出，金额均为 3000 万元，余额持平。目前，为了压降非金融企业债的规模，我行积极与省联社沟通，委托卖出该笔债券。
〔三〕案件防控意识缺乏。对案防工作重视程度有待提高，日常工作主要精力放在业务开展上，人员和主要力量投入到经营一线，从事案防工作的人手少，还停留在观看警示教育片、学习通报文件上，没能做到业务工作和案防工作“两手抓、两手硬〞。比方，局部员工存在应付性学习情况，制定的防范措施大而化之，缺少针对性。
〔四〕不良贷款处置较难。受经济下行影响，局部抵押贷款抵押物处置困难，特别是商铺抵押物“有价无市〞，相关资产过户本钱高，剔除税费后的抵押物拍卖资金无法归还本息。经济增速的减缓很可能导致中小企业现金流紧张或资金断裂，后续产生信贷违约甚至破产的不利局面，不良贷款反弹压力大。
〔五〕数据系统亟待提升。一是系统取数能力有待提升。1104报表统计系统存在不能满足最新监管数据自动取数、历史数据局部信息缺失等问题，需要改造优化。
二是客户识别工作进度有待加快。对公客户识别率和对私客户识别率尚未到达 70%，距离全面完成识别要求存在一定差距，急需加快识别速度，提高客户信息数据质量。
三、下一步改良措施，主要体现六个“强化〞 一是强化内部治理水平。党建引领夯实根基。把加强党的领导与完善公司治理统一起来，抓好基层党组织建设和员工的思想政治工作，以党的领导与党建引领稳健开展。加强专业人才培养。提高董事、监事和高管人员的准入门槛，加强公司治理人员培训，抓好高管人员队伍建设和管理，切实强化“三会一层〞的履职成效。加强股东股权管理。提升资本质量及股权关系透明度，提高内控合规水平，确保本行股东股权符合监管要求，争取明年将锦丰〔抚州〕食品的 700 万元股东股权反担保贷款通过法院拍卖处置到位。补齐独立董事人选。对标公司治理准那么新规，逐条逐项查找差距，做好整改工作。根据现有人选情况，研究制定独立董事补选的新方法，尽快做好补选 2 名独立董事候选人筛选工作，提交经股东大会审议后报监管部门核准。
二是强化夯实市场定位。立足支农支小的市场定位，持续下沉效劳重心，切实将贷款投向从房地产上下游转向乡村振兴、创新创业、普惠民生、绿色开展等重点领域和薄弱环节倾斜。深化开展“整村授信〞及“网格化〞营销活动，重点营销“小、微、散〞客户，深入挖掘有效信贷需求，以线上化新型产品为主导，大力发放 100 万元以下的线上化产品及经营性贷款。扎实推进我行贷款客户三年翻番实施方
案，压紧压实责任，拓展客户覆盖面，加快有效信贷投放力度，确保实现有效客户数三年倍增目标。
三是强化信贷质量提升。严格把握贷款投向，严控房地产贷款，合理控制票据新增占比，多消化历年的票据，有效提升票据资金回报率和收入奉献度。严格落实贷款“三查〞制度，严控新增不良贷款反弹，做好到期贷款监测和风险预警，加强新增不良贷款责任认定工作，一户一策落实处置措施，对符合核销条件的不良贷款，做到应核尽核。严控正常贷款向下迁徙，稳步压缩关注类贷款。积极开展不良资产清收盘活百日攻坚活动，对 100 万元以上不良贷款落实班子认领制，加强政府及有关部门沟通协调，争取防范化解风险支持。
四是强化重点风险管控。狠抓违规行为整治，始终保持案防高压态势，按月开展员工异常行为排查，聚焦违规放贷、员工异常行为等重点领域，深度排查、严密防控，坚决防止发生重大风险和大案要案。加强员工案防知识培训力度，提高员工的合规意识及风险防范意识，切实提升案防工作能力。落实重要岗位、要害岗位轮岗和强制休假制度，确保岗位之间相互制约和监督，全面防范操作风险。
五是强化数据质量治理。根据数据质量治理的薄弱环节，强化源头治理，建立数据治理长效机制。建立问题清单、制定整改台账、落实整改责任，明确整改措施、整改责任人和整改时限。加快客户身份识别进度，明确具体工作责任，定期通报各网点进度情况，严格兑现奖惩，对进度缓慢排名靠后的网点进行约谈。建立严格定期跟踪和督导问责工作机制，查摆进度缓慢的原因，加强对网点客户身份识别率进度分类督导。
六是强化金融效劳效能。秉承以客户为中心的效劳理念，依托普惠金融大数据系统，通过“线上+线下〞方式，常态化开展“四扫〞，注重营销成果转化，精准对接客户金融需求。全力实施科技赋能，推进三年全面线上化渠道建设，加快“村村通〞助农取款效劳站建设，统筹推进“普惠金融效劳站〞优化提升工作，扩大普惠金融覆盖面，打通金融效劳“最后一公里〞。着力推广线上效劳和百福生活圈建设，加大银行、...
太平洋電線電纜 股份有限公司
指導老師：
張民昌老師 學生：
49680030 周慧秋 49680032 李詩云 49680039 洪惠茹 49680099 蔡柏彥 49655019 謝明志 496H0033 林煜凱
關 於太電
太電於民國 39 年 4 月 14 日建廠於台北市和平東路， 原名為” 太平洋電線製造廠” ， 為台灣首家電線電纜廠， 營運經年後， 於 46 年 12 月 30 日擴充改組為”太平洋電線電纜股份有限公司” ， 沿用至今， 已歷經了五十餘寒暑。
本公司自創辦以來， 一向秉持誠正信實的經營原則， 並始終保持嚴謹的態度， 不斷的研究發展﹑ 更新技術， 使產品朝向多樣化， 以提供使用者最優良的品質及最佳的服務， 為台灣地區最大的電線電纜製造廠之一。
近年來， 本公司除了維持電線電纜本業的穩定發展外， 更朝向多角化及國際化經營。
本業方面， 陸續在泰國、 新加坡、 澳洲、 大陸地區（ 深圳、 寧波、 上海、山東）
設廠營運， 使太電躋身成為世界級的電線電纜廠之一； 非電纜事業方面，範圍則遍及電信、 資訊、 旅館、 銀行、 交通建設、 光電、 創投等領域。
展望未來， 在本業方面， 本公司除了將持續加強研發高附加價值產品， 進行產品結構調整， 落實降低成本， 提高生產效率， 以增強產品競爭力外， 為因應未來全工程標發展趨勢， 正積極規劃提昇現有技術層級， 並垂直整合電纜上、 中、下游相關產業， 以尋求從傳統的器材供應商， 轉型為系統整合的角色， 以爭取海內外全工程業務的龐大商機； 非電纜轉投業務資方面， 則致力於加強管理與監督， 強化經營體質， 裁併不具效率的投資， 以獲取更高的經營績效。
太電基本資料 股票代號
1602 產業類別 電器電纜
外國企業註冊地國
公司名稱 太平洋電線電纜股份有限公司 總機 02-66366100 地址 台北市敦化南路二段九十五號二十五樓 董事長 苑竣唐 總經理 孫道亨 發言人 顏建村 發言人職稱 董事會主任秘書 發言人電話 02-6636610 代理發言人 馮小容
0 主要經營業務 各種電線電纜,光纜,金屬製品材料及配件之製造,加工,批發,零售.各種機械、 電機、 電氣器具及絕緣材料之製造、 加工、 批發、 零售.通訊器材之網路,用戶,通訊測試等設備及其零組件之製造,維護. 公司成立日期 46/12/30 營利事業統一編號 03064800 實收資本額 6,690,000,000 元 上市日期 52/08/15 上櫃日期 0 興櫃日期 0 公開發行日期 93/04/28 已發行普通股數或 TDR 原發行股數 669,000,000 股 特別股 0 股 股票過戶機構 太平洋證券(股)公司股務代理部 電話 02-27186211 過戶地址 台北市復興北路三三七號九樓 簽證會計師事務所 眾智聯合會計師事務所 簽證會計師 1 王惠民 簽證會計師 2 吳光皋 備註
本公司 無 特別股發行 本公司 有 公司債發行 英文簡稱
PEWC 英文全名
PACIFIC ELECTRIC WIRE & CABLE CO., LTD. 英文通訊地址(街巷弄號)
25F., No.95, Sec. 2, Dunhua S. Rd., 英文通訊地址(縣市國別)
Taipei City 106, Taiwan, R.O.C. 傳真機號碼
02-66386220 電子郵件信箱
may@mail.pewc.com.tw 公司網址
www.pewc.com.tw 變更前名稱
變更前簡稱
公司名稱變更核準日期 0
電線電纜主要產品 一、 裸線產品：
銅導體、 鋁導體。
二、 電力線產品：
PVC 電纜、 交連 PE 電力電纜、 特高壓交連聚乙烯電纜、 耐火耐熱電纜、 低煙無毒電纜。
三、 通信線產品：
通信話纜、 光纜、 同軸電纜、 網路電纜、 鐵道電纜。
四、 電子線產品：
無鉛電線、 無鉛電子照射線、 無鹵 XLPE 電線、 高溫線、 隔離線／電腦線、 汽車花線、 其他電線。
五、 漆包線產品：
耐熱級漆包線、 滑性漆包線、 特殊品漆包線、 尼龍外覆漆包線、自融著漆包線、 基本型漆包線。
太電案始末 弊案 時間 弊案關係人 弊案始末 爆料相關人士 涉案相關人士 復盛案 2007.07 --- 復盛創辦人李後藤家族成員、 摩根大通台灣區負責人、 前監察院長錢復之子錢國維. 復盛公司在 5 月 9 日透過股市公開資訊觀測站， 公布將被公開收購的訊息， 但證交所發現， 在此之前，復盛公司的股票交易價量明顯異常， 疑有內線交易， 復盛股價光 5月 7 日至 1 0 日就飆漲 1 1 .7%， 相關人士這 4 天就賺取不法利益達4064 萬元
亞太案 2007.06 --- 王令麟、 謝寅龍、 劉家增、房振坤、 林克力霸弊案中號稱超完美切割的東森集團， 在檢調追查下， 認為王令霖也涉及力華票券及亞太固網部分，
謨、 張秀蒼、王天賜、 杜嘉華、 謝淑珍、董家慶、 趙怡、 邱佩琳 涉嫌共犯掏空， 還包括涉及小巨蛋圍標等 4 件弊案
力霸案 2007.01
--- 王又曾、 王金世英、 王令麟、 王令一、王令台、 王令甫、 王令可、王令僑、 王令興、 王令楣...... 力霸集團旗下的中國力霸及嘉食化兩公司由於巨額虧損， 於 2006 年1 2 月 29 日聲請重整， 2007 年 1月初消息公布後， 力霸旗下的中華銀行爆發嚴重擠兌， 政府下令接管， 檢調發現該集團涉嫌大規模掏空超貸。
力霸老董王又曾潛逃到中國大陸， 檢方拘提不到， 發布通緝，時效長達 25 年。
台開案 2006.05 國民黨籍立委邱毅、 台北市調查處 總統女婿趙建銘、 趙建銘父母趙玉柱、 簡水綿夫婦、 弟弟趙建勳、 弟媳程雅玲、 國票證前董事蔡清文、 寬頻房訊總經理游世一、 台開前董邱毅指， 總統女婿趙建銘在三井宴上得知利多消息， 利用母親簡水綿名義購買台開 5001 張股票。
檢調調查後， 發現趙建銘還涉及台開聯貸關說賣官案、 國票金經營權之爭、 藥商回扣、 生寶臍帶血，SOGO 經營權之爭等案件。
事長蘇德建 太平洋SOGO股權案 2006.01
國民黨籍立委邱毅、 李全教、 TVBS 總經理李濤、 台北市調查處 第一夫人吳淑珍、 總統府前副秘書長陳哲男、 新光醫院副院長黃芳彥 、 太平洋流通董事長李恆隆、 國票金控前董事長林華德 2001 年為挽救 SOGO 財務危機，太設總裁章民強委託李恆隆引進林華德規劃財務， 並透過陳哲男協調紓困， 吳淑珍也因此曾接見徐旭東和蔡辰洋。
李恆隆從 SOGO 支領高額禮券， 被懷疑用來打點高層， 外傳流入第一家庭。
邱毅指禮券透過陳哲男與黃芳彥送給吳淑珍， 扁嫂將部分轉售給友人變現。
台糖案 2005.1 1
親民黨籍立委劉文雄、 國民黨籍立委邱毅、 台糖員工、 台北市調查處 行政院金管會主委龔照勝 龔照勝在台糖董事長任內涉及三起弊案， 台北地檢署認為他涉嫌重大， 諭令交保， 行政院隨後也停止他的職權。
龔照勝涉及的三項弊案分別為：
籌辦蘭花咖啡館工程案、 辦理保養品「詩丹雅蘭」 總經銷招標圖利案、聘僱大姨子凌美珍擔任顧問領高額顧問費。
禿鷹案 2005.01
親民黨立委李桐豪、 沈智金管會檢查局長李進誠、 股疑有不肖禿鷹集團融券放空， 運作媒體不實報導， 加上交易所及櫃買
慧、 殷乃平、李桐豪、 孫大千、 高檢署查黑中心 市金主林明達、 前證交所上市部中級專員張錫寬、 股市作手陳俊吉、 豐銀證券董事長陳永承 中心濫行查核， 造成特定上市櫃公司股價大跌， 以利集團低價承接。目前檢方調查遭禿鷹襲擊放空個案， 包括勁永、 陞技、 飛宏、 品安、千興。
皇統案 2004.09 台北市調查處 皇統科技董事長李皇葵 以虛設的外部人頭公司充當重要客戶， 營造營收成長的假象， 企圖維持股價與順利取得銀行融資； 與一般假營收案不同的是， 皇統頻頻更換會計師， 使得會計師查核難度大增， 掩飾虛增營收的事實。
訊碟案 2004.09 調查局台北市調處、 金管會 訊碟董事長呂學仁 透過海外控股轉投資美商公司， 名義上投資 8000 多萬美元， 實際進帳僅 1 000 多萬美元， 其餘款項流向不明。
另外， 透過荷商銀行新加坡分行投資 Gold Target Fund26億多元， 使得訊碟帳上現金從 27億多元遽降至 2 億多元， 使得這 20多億元現金流向謎。
博達案 2004.04 博達員工、 證期會 博達董事長葉素菲、 葉素菲博達科技無預警地聲請法院重整，博達的 63 億現金， 近 50 億元是做
丈夫國票董事長林華德 假交易、 做假帳， 製造出來的「帳面現金」 ， 有名無實。
太電案 2003.06 台北、 板橋地檢署 茂矽集團負責人胡洪九、 太電前後任董事長仝玉潔、 孫道存、 仝清筠 胡洪九在涉嫌利用太電資金在香港、 英屬維京群島設立中俊、 太豐行等公司， 將太電資金轉入， 再轉匯到 1 46 家海外公司洗錢。
胡洪九還利用交叉持股等方式， 以太電在香港的資金購買不動產， 登記在太豐行旗下海外紙公司擅自挪用， 同時逕自清算解散中俊公司， 共掏空1 71 億。
太電掏空案 主要分成三大部分：
一、 胡洪九私設與太電子公司同名的海外空殼企業， 吸收太電資金。
二、 利用香港中介控股公司綽做假交易、 假作帳， 最後 清算這些公司， 製作投資失利假象。
三、 利用海外公司向國內銀行借貨， 由太電擔任保證人代為償債。
太電集團掏空資金與博達公司的手法不同， 博達係由國內募集投資人資金擬轉匯國外。
而胡洪九掏空手法較高明， 利用自行設立的海外子公司直接募集資金挪用， 再由國內擔保的太電母公司償債， 太電的資金因清償債務而逐年被掏空， 實際上， 資金大都由胡洪九從海外募集得手， 金額約 171 億元。
胡洪九於 1994 年， 和太電前董事長仝玉潔、 孫道存共同在香港設立中俊企業有限公司(CRE)， 之後胡洪九利用太電的香港子公司 MoonView 及其他轉投資公司舉債， 由太電作擔保， 共借貨兩億餘元美金， 匯到 CRE 的帳戶。
CRE 取得大量資金後， 即分別利用五年期間， 將兩億元美金分散到 146 家的海外
紙上公司， 這些公司大部分都登記在英屬維京群島(BVI)公司或其他國家的外國公司， 進行數量龐大的洗錢作業。
此外， 胡洪九也在香港設立太豐行等幽靈公司， 將太電在香港的資 產乾坤大挪移到自己名下。
檢調查出胡利用太電 12 億港幣在香港海怡廣場購物城， 事後卻利用紙上控股公司吃下股權， 將之據為己有。
另外， 太電擁有香港價值一億四千萬美金的港麗酒店， 也遭胡賣出， 但只有一半資金回流太電， 餘款七千萬美金最後也遭胡侵吞。
而且， 這些幽靈公司還不僅一家， 根據檢方起訴， 這些與太電沒有關連、 實質由胡洪九獨力掌控的公司， 高達一百四十六家， 其中 絕大部分都登記為英屬維京群島(Ｂ ＶＩ )公司(Ｂ ＶＩ 公司， 一般俗稱紙上作業公司， 因資訊不公開， 外界無從查知公司所有人資料)。
由於資金大量搬移， 胡洪九為了填補財報上的虧空， 利用位於萬那杜、 馬來西亞海外紙上銀行出具假定存單， 藉以沖銷財務缺口， 美化帳面， 且自 1994 到 1998年每季為之， 少則一千萬美元， 多則三億美元， 營造太電財報良好的假象。
胡洪九輾轉從太電涉嫌Ａ走了一七一． 八億元， 在完成世紀大掏空後， 最後搖身一變， 透過他的海外公司購買香港上市的「榮榮」 國際集團(後改名為「弘茂科技控股公司」， 也是茂矽、 茂德公司的海外控股公司)胡洪九的經濟犯罪手法， 不得不令人驚異他的極具巧思。
過去的經濟犯罪， 銀行是實體， 但在胡洪九的涉嫌手法中， 則成了紙上銀行。
過去的掏空案， 雖也有幽靈公司， 但不像胡洪九多達一百四十六家。
而胡洪九涉嫌不斷更換公司名稱形成「防火牆」， 企圖超越檢調偵辦所及之處的手法， 太電在民國 54 年上市掛牌， 歷史悠久， 一度被視為成長性佳、 配股穩定的績優股， 吸引相當多投資人加碼， 股東多達 33 萬人， 人數在全國企業排名前十名， 比台塑、 台泥等老字號公司都還要多。
如今， 太電受掏空案影響， 導致下市， 不只讓地雷股受害人數創下紀錄， 連國安基金都被套牢了近 17 億元， 等於全國納稅人都受害。
不管是博達案或太電案， 問題都隱匿在海外子公司的財務報表當中。
這些海外子公司報表的查核是會計師的責任， 獨 立董監事一般而言根本看不到， 能看到的也是最後呈報到董事會的綜合報表。
因此獨立董監事不管是學者、 會計師或是律師， 風險都相當高。
這起跨國越洋掏空洗錢案， 是胡洪九將大筆太電資金， 透過海外紙上作業的公司， 進行洗錢或者假投資， 事後作成假帳假財報， 欺騙投資人， 而前、 後任董事長孫道存等 3 人竟簽字背書。
新聞調查事件
朱應翔偵破太電掏空全紀錄 （2004 年）
蔡玉真
2004-12-27
茂矽集團董事長胡洪九涉嫌太電百億掏空案， 檢方依偽造文書、 背信、 證交 法等多項罪名， 具體求刑二十年， 併科罰金十億元新台幣。
整個案件的靈魂人物檢察官朱應翔， 在過程中四處奔波、 不斷抽絲剝繭， 終於讓胡洪九的洗錢內幕真相大白。
揪出胡洪九的狐狸尾巴
這起彷如福爾摩斯的辦案過程， 辦出了許多財經政策上的疏漏， 也辦出了黑心企業家海外洗錢的作業程序。
至今， 檢調單位仍然無法突破許多匯往歐美的資金去向。
但是， 可以確定的是， 太電一案記錄了孫法民、 仝玉潔、 李玉田、 焦廷標、 苑景堯五大家族的兩代興衰。
最後， 除了已經另立門戶的焦家之外， 其餘家族及專業經理人， 幾乎都涉入了這場世紀掏空案。
而最嚴重的就是縱容任職二十多年的專業經理人財務長胡洪九一手遮天， 把五大家族老闆牽著鼻子走， 最後還要跟他說謝謝。
「胡洪九真的是難得一見的老狐狸」 ， 承辦這起案件的檢察官朱應翔， 承受了不少的壓力， 卻還是用了一年六個月的時間偵辦這起世紀掏空案。
關鍵檢舉信引起調查
這起跨國界、 跨經營團隊、 跨三大上市公司的大案， 辦起來不容易， 甚至從一開始全案的關鍵被告孫道存， 到了最後才發現他只是一個昏庸的傀儡董事長。
去年六月底， 一封投資人的檢舉信寄到了台灣高檢署查緝黑金行動中心、 調查局， 檢舉信詳述了太電集團五鬼搬運的伎倆， 信中並直指太電高層公然 「搬錢」到自己的金庫。
本刊幾乎同時接獲一封檢舉函， 標題是「太電內幕」 ， 檢舉人對太電的內情相當了解， 這...
国资委企业改革局
二〇一四年九月
1
前言 2014 年，除北京有色金属研究总院外，共有 113 家中央企业（名单见附件 1，以下简称编报企业）向我委提交了《企业风险管理报告》，占所有中央企业的 99.12%。113 户编报企业中，58 户董事会试点企业均报送了《全面风险管理报告》（名单见附件 2）。
113 户编报企业范围涵盖了所有中央企业所处行业。根据2013年中央企业财务决算数据，113户编报企业资产总额、营业收入和利润总额均占中央企业的 99.98%（2008-2014 年编报企业相关信息统计见表 1）。113 户编报企业风险管理汇总情况比较全面地反映了中央企业的总体情况。
表 表 1 2008- -4 2014 年编报企业相关信息统计
年份
家数
行业
资产占比
收入占比
利润占比
2014 113 23 99.98% 99.98% 99.98% 2013 89 20 92% 92% 95% 2012 76 20 81% 86% 87% 2011 70 19 80% 83% 84% 2010 58 21 76% 79% 80% 2009 32 15 49% 54% 77% 2008 33 13 50% 50% 65% 总体来看，2013 年各编报企业风险管理各项工作稳步推进，风险管理工作与企业日常经营、业务活动的融合更为紧密，风险评估和报告的频率逐渐增加，风险预警监控机制、信息化以及风险管理的考核评价都得到进一步推进，风险管理工作的时效性和务实性均有效提升。部分风险管理工作开展较早的企业已经基本形成了风险管理的闭环机制，且工作
2
重心开始转向专项风险管理，实现了风险管理的良性循环，也为其他企业积累了良好的经验。部分风险管理工作开展较晚的企业通过参观座谈、经验交流等学习借鉴先进企业的经验方法，风险管理工作思路和实施方案制定更为科学有效、重点突出，少走了不少弯路，风险管理工作效率有了较大的提升。此外，各编报企业普遍注重营造重大风险管控氛围，全年重大风险管理效果较好。
尽管 2013-2014 年度中央企业全面风险管理工作取得积极进展，但全面风险管理是一项长期和复杂的系统工程，需要持之以恒地坚持和努力。各中央企业应根据自身全面风险管理工作计划，结合全面风险管理建设中存在的问题，继续推进全面风险管理各项工作，尤其是在风险管理专业人才培养、风险管理信息化建设、风险管理考核评价等方面取得更大突破，切实提高全面风险管理工作效率和效果，确保全面风险管理在企业经营管理中更有效地发挥促进和保障作用。
3
目 录 一、4 2014 年中央企业面临的十大风险分析
..............................
4 4
（一）2014 年中央企业面临的十大风险 ............................. 4
（二）2008-2014 年十大风险对比 .................................. 6
二、部分行业面临的主要风险分析
................................ ...
12
（一）石油石化行业 ............................................. 12
（二）机械行业 ................................................. 13
（三）军工行业 ................................................. 14
（四）电力行业 ................................................. 15
（五）建筑行业 ................................................. 17
（六）交通运输行业 ............................................. 18
（七）通信行业 ................................................. 20
（八）商贸行业 ................................................. 22
三、中央企业全面风险管理工作的主要特点及问题 ......................
23
（一）中央企业全面风险管理工作的主要特点 ....................... 23
（二）中央企业全面风险管理工作中存在的问题 ..................... 28
四、中央企业关于全面风险管理工作的建议和意见 ......................
30
五、风险提示
................................ .....................
39
（一）宏观经济风险 ............................................. 39
（二）政策风险 ................................................. 41
（三）价格风险 ................................................. 43
（四）行业风险 ................................................. 45
附件 1 1 ：4 2014 年编报企业名单
................................ .......
49
附件 2 2 ：4 2014 年董事会试点企业编报名单
.............................
53
附件 3 3 ：风险管理考核/ / 季度风险报告/ / 风险管理信息系统情况
............
56
附件 4 4 ：4 2014 年中央企 业重大风险分布比例图
.........................
59
附件 5 5 ：十大风险的典型应对措施
................................ ....
60
附件 6 6 ：部分重大风险预警指标参考
................................ ..
78
附件 7 7 ：各行业企业上报重大风险情况
................................
84
4
为继续贯彻落实《中央企业全面风险管理指引》（国资发改革[2006]108 号，以下简称《指引》），促进中央企业在当前国际国内宏观环境复杂多变的形势下有效防控风险，我委印发了《关于 2014 年中央企业开展全面风险管理工作有关事项的通知》（国资厅发改革[2013]74 号），要求各中央企业在全面风险评估的基础上向我委报送《2014 年度中央企业全面风险管理报告》（以下简称《企业风险管理报告》）。各中央企业高度重视，除北京有色金属研究总院外，共有 113户中央企业报送了《企业风险管理报告》。现将有关情况进行汇总分析如下：
一、2014 年中央企业面临的十大风险分析 （一）2014 年中央企业面临的十大风险。
2014 年，113 户中央企业共上报 884 项重大风险事项，经整理后归纳为 79 个大类（详见附件 3）。按各项重大风险在编报企业中出现的频次进行排列，十大风险依次为：
投资风险、健康安全环保风险、人力资源风险、现金流风险、竞争风险、国际化经营风险、政策法规风险、战略管理风险、工程建设风险和价格风险（见图 1）。
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图 图 4 1 2014 年中央企业十大风险排序图
十大风险在所有重大风险事项中所占比例的详细分布见图 2。
图 图 4 2 2014 年中央企业十大风险比重图
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（二）2008-2014 年十大风险对比。
图 图 3 2008- -4 2014 年中央企业十大风险对比图
分析上图可得出如下结论：
1. 4 2014 年，投资风险再次跃居中央企业十大风险之首，是中央企业风险管理的重中之重。
投资风险已连续七年位居中央企业十大风险之中。2014年，投资风险再次成为排在首位的风险。据统计，共有 66户编报企业认为投资风险是当前企业面临的重大风险，占总编报企业的 58.41%。近年来，为应对市场竞争，中央企业积极开展固定资产投资、项目投资、兼并收购等各类型投资活动，以提升企业实力，实现产业结构调整和战略转型。但由于投资活动本身的复杂性以及企业自身风险管理能力的欠缺，企业所面临的投资决策风险和实施风险也一直居高不下。一方面，由于投资活动本身往往涉及战略、资产、法律、政策等方方面面的问题，需要经过充分调查并详细论证，对投资论证、决策和实施人员的专业能力有着很高的要求，而多数企业在这方面的专业性人才建设和储备不足，决策和实
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施过程中更多依赖于个人的经验和能力，缺乏系统性、客观性的智力支持，投资活动质量和效率难以得到有效保障；另一方面，在实际操作中，由于存在抢占市场、投机等心理，有的企业对投资活动缺乏充分了解，可行性研究等前期工作缺失或不完善，投资实施过程管理不规范，再加上宏观经济、市场环境的瞬息万变以及政府规划调整、项目被取消、客户信用变化等外部因素的影响，最终导致企业投资项目无法达到预期，甚至出现严重损失。
4 2.2014 年，健康安全环保风险仍然是中央企业的高发风险。
健康安全环保风险已连续七年位居中央企业十大风险之中。自 2009 年开始，该风险一直位居中央企业十大风险的第一或第二位。2014 年，健康安全环保风险在中央企业十大风险中位居第二位。据统计，共有 64 户编报企业认为健康安全环保风险是企业当前面临的重大风险，占总编报企业的 56.64%。近年来，健康安全环保领域一直是中央企业重大风险事故的高发区，“11·22”中石化东黄输油管道泄漏爆炸特别重大事故、大连石化“6·2”爆炸起火事故、"1·25"西气东输管道公司宁夏海原段 76 号阀室天然气泄漏燃烧事故、黄玉川煤矿“9·16”顶板事故、保利集团“5·20”特别重大爆炸事故、中储棉山西省棉麻公司侯马采购供应站因雷击造成的火灾事故等相继发生均引起了社会广泛关注，给企业造成较大的经济损失和负面影响。据不完全统计，2013年，编报企业共发生不同等级健康安全环保风险事故 113 起，
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涉及仓储、房地产、机械、交通运输、军工、矿业、商贸、石油石化、投资、冶金、电力等 11 个行业。其中，特别重大事故 3 起，较大等级事故 1 起。健康安全环保风险发生的主要原因，一是由于企业的生产特性所致，多数中央企业生产经营涉及煤矿挖掘、冶炼加工、建筑施工、危险化学品等高危行业，极易引发安全事故；二是由于企业安健环管理体系不健全和执行不到位，安全环保投入不足等因素导致，有待企业进一步加强。
3.4 2014 年，现金流风险 有所缓解，但资金链压力依然突出。
现金流风险已连续七年入选中央企业十大风险。自 2011年起，现金流风险一直位居中央企业十大风险前三名，2013年，现金流风险更是位居中央企业十大风险之首，成为中央企业最普遍关注的问题。2014 年，该风险在中央企业十大风险中的排名下降至第四位。据统计，共有 42 户编报企业认为现金流风险是企业当前面临的重大风险，占总编报企业的37.17%。这说明近年来企业现金流风险管控收到一定效果，资金链压力得到适当缓解。具体来说，一是积极拓宽融资渠道，合理调整资本结构，大力推进资金集中管理，企业融资压力和资金成本均有效降低；二是加强应收账款和存货管理，不断提高应收账款和存货周转率，“两金”对现金流的挤压得到释放；三是降本增效活动显成效，借助开展管理提升活动契机，企业通过精益化管理降低成本，采用新技术增加收益，并努力压缩管理费用和财务费用，对于有效防范和
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抑制现金流风险起到了积极效果。据不完全统计，2013 年编报企业1 共节约资金成本约 43.46 亿元，节省成本费用 139,75亿元；集中运作资金超过 8278 亿元；实现债券市场融资 2385亿元，银行授信额度超过 5075 亿元，政策性融资超过 138.4亿元，此外还涉及不同金额的超短融资、资本运作融资、境外融资、与银行进行战略合作等其他融资渠道。
4 4.2014 年，人力资源风险对中央企业的影响日益加剧，首次位居十大风险前三位。
人力资源风险已连续七年位居中央企业十大风险之中，是当前中央企业普遍面临的一大难题。2014 年，人力资源风险首次位居中央企业十大风险第 3 位。据统计，共有 46 户编报企业认为人力资源风险是企业面临的重大风险，占总编报企业的 40.71%。目前中央企业正处于快速发展和转型升级阶段，新业务开拓以及多元化发展使企业经常需要涉及陌生领域，从而对新兴业务领域人才和高端管理人才需求急剧增加，对人才结构也提出了更高的要求，但企业已有的人才储备通常不能满足发展需要，国内高端研发与高技能人才、国际化管理与经营人才等的短缺成为了制约企业发展的短板。此外，劳务用工也是中央企业面临的一大难题。2013 年 7 月1 日，新修订的《中华人民共和国劳动合同法》正式施行，从设立经营劳务派遣业务行政许可、进一步界定“三性”工作岗位范围、严格控制劳务派遣用工数量、落实被派遣劳动者同工同酬权利和加重违法行为法律责任等方面作了新的
1
此处数据统计来源于在报告中披露了具体数据的 29 户编报企业，其余编报企业未披露定量数据。
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法律规定。2014 年 1 月 24 日，人力资源和社会保障部颁布了《劳务派遣暂行规定》，对劳务派遣适用范围、用工比例、用工单位与劳务派遣单位的义务、劳务派遣退回和过渡期等提出了具体要求。新修订的《劳动合同法》和《劳务派遣暂行规定》进一步限制了劳务派遣用工的使用，增加了企业的付现成本和用工风险。然而，目前多数中央企业普遍呈现劳务工“数量大、比例高”，劳务派遣用工不符合法律法规要求的特点，不少劳务工还从事着关键性、技术性岗位工作。因此，如何规避法律规定带来的风险，利用两年过渡期规范劳务派遣用工管理，维护生产经营秩序的稳定，将是中央企业人力资源管理面临的重大课题。
4 5.2014 年，国际化经 营风险位居中央企业十大风险第 6 6位，较 3 2013 年上升了一位。
国际化经营风险已连续五年位居中央企业十大风险之中，是中央企业普遍关注的问题。2014 年，国际化经营风险在十大风险中位列第 6 名。据统计，共有 36 户编报企业认为国际化经营风险是企业当前面临的重大风险，占总编报企业的 31.86%。党的十八届三中全会也指出，要适应经济全球化新形势，必须推动对内对外开放相互促进、引进来和走出去更好结合，促进国际国内要素有序自由流动、资源高效配置、市场深度融合，加快培育参与和引领国际经济合作竞争新优势，以开放促改革。总体来看，虽然目前中央企业国际化经营已经取得初步进展，但仍处于初级阶段。主要表现在，一是企业对国际市场还缺乏深度认知和全面...
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全面风险管理报告
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目
录
一、风险管理的目的 ................................. 错误!未定义书签。
二、风险管理体系及运行情况 ................. 错误!未定义书签。
1. 组织体系建立及运行情况 ........... 错误!未定义书签。
２．常态化风险评估机制建立及运行情况。错误!未定义书签。
３．风险管理沟通与报告制度的建立与执行情况。
错误!未定义书签。
4 4 ．风险管理评价或考核工作情况。错误!未定义书签。
5 5 ．风险管理文化建设情况。
......... 错误!未定义书签。
三、全面风险管理专项提升工作情况。
. 错误!未定义书签。
四、项目部风险评估情况 ......................... 错误!未定义书签。
1. 环境因素及风险调查情况 ............ 错误!未定义书签。
2. 项目部风险评估的方式及参与人员等有关情况。
. 错误!未定义书签。
3. 进度控制重大风险源的描述 ........ 错误!未定义书签。
4. 进度风险控制措施 ........................ 错误!未定义书签。
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项目部 全面风险管理报告
一、 风险管理的目的 经过对存在的或 潜 在的影响项目部合理有效发展的各个方面的剖析，来提前 预见到各个方面的因素对项目发展的影响程度， 做好 应对各个方面影响因素的 预防措施， 以确保 项目部 的 质量 有保证 、进度有安排 、投资 有 效益 、 安全有把握、 文明 有落实 。让宁西二线渭南西， 站站房工程成为分公司推行精细化管理的标杆型工程， 为企业创造更好的信誉 。
二、风险管理体系及运行情况
1. 组织体系建立及运行情况 项目部成立以项目经理任组长、项目总工（副经理）任副组长、各部室任组员的风险管理领导小组。
形成了从项目责任成本预算、施工过程到工程竣工后工程款清欠清收等工程整个过程的风险防范体系。
项目部的各项风险由领导小组统一管理，各部室对风险进行全面识别、评估项目风险，制定风险应对措施并落实，记录过程控制要点，定期分析和优化应对措施。
各部室持续收集 相关风险的初始信息，进行重复核实，不断验证，以确保信息的真实、可靠。
对于重大风险预防措施的实施必须经过领导小组组长及各部室会审优化后，由对应的各部室实施。
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风险管理组织机构图: :
２．常态化风险评估机制建立及运行情况 项目部 从实际出发，坚持与理论、满足提高管理水平与监管要求相结合，经过考虑实效性、渐进性， 项目部 采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险 。并在风险数据库的基础上, , 集合相应业务流程中的主要风险 , 编制风险数据库, , 协调主要流组长：
副 组 副 组工程安质物资工经财务试验办公各类风
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程负责人和管理层根据其风险偏好和对风险的认识从风险发生的可能性和影响程度两个方面进行评分, , 确定重要和重大风险。
项目部 层面评估主要针对 进度 、 安全 、 质量 、 物资、经济、合同、组织与协调七 个领域。由 项目部风险管理小组经过对施工现场及周边的环境及气候的调查、与相邻作业段工程局的沟通、对材料市场价格的调查、跟业主及监理方的对接、对项目部人员配置的分析 ，共同评估出重大/ / 重要风险，并针对重大/ / 重要风险建立相应的控制政策和策。
略。
业务流程层面 风险应对基于对 项目部各部室 各业务流程的梳理及流程控制点的识别。在此基础上，将流程控制点与业务流程层面风险相匹配，形成了对业务流程层面风险的有效控制。
３．风险管理沟通与报告制度的建立与执行情况 项目部 建立了重大危险源管理台账，由安质部对各个重大危险源制定防范措施，同时要每月 根据实际情况 ，做到整改措施、责任、资金、时限和预案“五到位”，确保 工程施工 时时处于安全可控的状态。项目部 在开工前对项目全范围进行全面风险评估，按照风险评估级别制定相应管理措施，各施工工点设置重大危险源告知牌，明确防范措施及监管责任人。一旦 发生事故，要按照项目部应急预案进行紧急处理和及时上报。
4 ．风险管理评价或考核工作情况 风险管理是构成管理过程的必要组成部分，涉及多方面的因素，其基本过程包括危害辨识、风险评价和风险控制，整个过程是一个循环往复的过程。为更好地开展此次评估工作， 项目部由项目经理、项目总工、副经理 领导， 各部室 为辨识单位，围绕各自的核心业务，经
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过收集和分析影响 项目运行 的各种内外部信息，找出影响 项目部 目标实现的内、外部风险，更新覆盖 项目 活动的风险库，完善风险识别系统。对识别出的各类风险制定出相应的解决方案，确定一旦风险发生，经 过采取什么样的方式，最大限度的避免或者减少损失，把风险控制在 项目部 能够承受的范围以内，并对重要风险所属业务流程进行梳理和调整，研究制定风险管理策略和解决方案。
项目部 经过对收集到的风险信息筛选，辨识出重大及重要风险 2 2
个，经过 项目 风险管理领导小组确认，明确了需要重点防范的 2 2
个重大风险。
5 ．风险管理文化建设情况 项目部挤密 密围绕工程项目建设 进度 、安全、质量、效益等目标，以 工程建设 为核心，以 质量控制 为主线，以 项目 “家” 文化建设为重点，大力开展项目文化建设。
。让工程建设和项目文化建设同步构筑。
三、 全面风险管理 专项提升工作情况 项目部 经过 制定专项方案来提升 项目的风险管理 ， 项目部 从安全、质量、成本、合同管理 、进度 等方面 结合现场实际 进行全面自我分析 ，从安全生产管理、施工技术管理、合同成本管理等几方面的情况制定专项提升方案 并确保了此次工作的顺利完成 。
在安全生产管理上：
（1 1 ）加强项目管理，切实解决项目管理中安全质量事故频发的
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突出问题，突出责任落实，完善安全质量生产管理体系。
（2 2 ）加强协作队伍管理，提升 项目管理 能力，有效防范项目管理安全质量风险，加 强外协 作业人员 和新上岗人员的安全培训，切实落实群众安全监督员 和协理员 制 度。
（3 3 ）加强基础管理，提升企业竞争力，堵塞管理漏洞，消除重大安全质量风险。
（4 4 ）加强内控管理，提升风险防范能力，突出专项整治，强化重大风险项目安全质量管控。
成立财务核算中心，有效的防范联合施工项目成本及资金管理风险。
在施工技术管理上：
（1 1 ）注重了在加强文件的传达和学习。项目部要加强中铁七办【
】5 325 号《中铁七局集团有限公司管理工作标准》（修订版）的通知及其它管理文件的学习和传达，从理论、责任心和管理技术等各方面提高管理成效。
（2 2 ）技术人员 加强现场的指导及学习 ，不但仅局限开工 前的技术培训，应以施 工现场为依托，以项目部的需求为原则参加 培训、指导施工工序、 学习 施工方法、施工交叉作业、各工序间协调措施的具体方法和实施方案。
（3 3 ）加强对 项目部 前期工作的 控制力度 ， 全面按照精细 化管理的各方面进行工作 。
（4 4 ）加强对重点、重要施工方案的编制、审核、优化和复核力度，必要时召开专家组评审会议，尽一切努力使施工方案达到可行性
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与成本控制的统一结合。
（5 5 ）加强项目各职能部门间的信息传递，每月或定期召开标准化管理信息会，将公司内、外标准化管理的信息进行及时沟通并及时反馈。
合同管理及成本管理 上：
（1 1 ）合理做好项目的前 期规划，及时下达红线成本，并对项目进行详细交底。
（2 2 ）为全面推行红线成本管理，加强项目合同和项目实施过程成本的卡控， 时时关注新的劳务承包、专业承包的价格， 项目部所签合同必须按照合同评审程序进行上报，合同台账要建立并动态更新， 以符合 公司 工程经济 部在 合同评审中的日常检查 。
（3 3 ）
施工队伍进场前要先签订合同， 杜绝“先干后算”，并建立和完善合同台账并动态更新。
（4 4及 ）项目部必须完善的合同及 0# 台帐，进行动态更新以便掌握分包结算和合同情况。
（5 5 ）为加强项目部计日工管理，确保计日工签认的合理性、及时性，使项目计日工 管理工作规范化、标准化，结合 项目部 实际照 按照 《关于修改计日工签认单的通知》 的 要求执行。
（6 6 ）
全面推行网络计量结算平台，使成本管控合规化、程序化、制度化。同时便于公司和项目两级管理人员及工程经济业务人员利用结算平台及时准确掌握成本动态、进行成本管控。
（7 7 ）
结合现在临时租地费越来越高的现状，项目部在当地租住
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民房为项目部驻地。
（8 8 ）。
坚持把成本偏差分析作为项目管理中的一项长效机制来抓。
四 、 项目部 风险评估情况
1. 环境因素及风险调查情况 本工程为宁西铁路增建第二线工程渭南西站站房综合楼，地处陕西省渭 南市。渭南西站中心里程为 K16+210 ，新建车站站房为线侧下式。基本站台为侧式站台宽 8 8 米，二站台为岛式站台基本宽度 0 10 米，长 长 0 550 米，高 5 1.25 米。房建筑面积 5 3499.55 ㎡，结构形式为现浇钢筋砼框架结构，候车厅 2 11.2 米标高处梁为预应力钢筋混凝土，主体1 1 层，局部 2 2 层，塔楼 3 3 层。
本工程站房为柱下独立基础，结构形式为现浇钢筋砼框架结构，屋面为深灰色水泥挂瓦。地基采用灰土紧密桩处理。结构设计使用年限为 0 50 年，安全等级为二级，抗震设防烈度为 8 8 度，○ ○1 1 ～○ ○4 4 轴区域为重点设防，抗震等级为一级，其余为标准设防，抗震等级为二级。地基基础设计等级为丙级。
风险调查情况：
（1 1 ）
本工程 属于宁西二线上的站房，本站段的站前工程施工方是中铁二十一局， ， 当前正在施工， 经过与先进场的中铁二十一局的沟通交流得知: : 该村的村干部善于阻挡工程队的施工， 对现场施工构成一定的影响 。经过与当地村民一段时间的接触，发现当地村民比较朴实，只有个别的干部 想承揽点小活 会出现干预的 现象。
（2 2 ）
中铁二十一局的过人涵洞当前尚未顶进，当前预制涵洞的
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位置位于本工程候车大厅中部偏南 ，经过最近的沟通交流得知，过人涵洞施工完毕符合我方基坑全部开挖完成的时间大概是 1 11 月初，但本工程的合同工期为
8 8 月 月 1 1 日至
6 6 月 月 0 30 日，这样就会对本工程的工期造成严重的影响。
（3 3）
）
现场的 V 10KV 高压线也在站房基础的范围内，造成现场的基坑无法开挖 ，经过与中铁二十一局指挥部的沟通得知线改的完成时间估计会在 0 10 月底，这就同样会对本工程的工期造成严重影响。
（4 4 ）
由于渭南西站的站台为高站台，属于中铁二十一局施工，当前中铁二十一局的高站台尚未施工，经过沟通交流得知，高站台将与站房工程存在共同施工的现象，这样就会造成相邻作业的情况 ，存在一定的安全风 险。
（5 5 ）线 本工程距离宁西二线的线路中心线 0 20 米，距离路基坡脚5, 米，属于临近既有线施工 ，在工程开工前需要跟本站段的相关单位签订安全协议，并在施工过程中加强安全防护。
（6 6 ）
业主方的工程款按月支付，按季度结算 ， 这样能保证项目部不会出现资金锻炼现象。
（7 7 ）
经过材料市场的调查，发现某些原材的市场价比市场指导价高出比较多 ，需要经过多方及全面的必选，并在施工过程中做好质量的卡控，减少材料的浪费，杜绝不合格品的出现。
2. 项目部 风险评估的方式及参与人员等有关情况。
为更好地开展此次 全面风险管理报告， 工作， 项目部 风险管理领导
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小组 召开 专门 会议， 明确分工，落实 各 部室 的 责任人，切实做好 本项目 风险管理编报工作。
项目部建立了重大危险源的管理台账，由工程部根据项目的不同特点编制了《宁西铁路增建第二线（西安局管段）》 渭南西站站房及相关工程施工组织设计》并编制了《进度计划图》 。
3. 进度控制重大风险源的描述 本工程的合同工期为
8 8 月 1 1 日至
6 6 月 0 30 日，截止到
9 9 月 0 20 日，中铁二十一局的过人涵洞仍未顶进，预制涵洞存放于站房候车大厅的中部偏南，涵洞顶进的后台座正好处于站房基础的中部，售票厅处的V 10KV 电力高压线尚未迁改，经过与中铁 二十一局的领导层及作业队伍沟通交流得知，电力迁改完成预计 0 10 月底，顶进涵施工完成预计1 11 月中旬， 这样就造成了 3 3 个半月的工期耽搁，给后期的施工造成严重的影响，需要对施工进度计划、作业工序的交叉及劳动力配置做出合理范围内的相应调整，以保证工期进可能的按时完成。
4. 进度风险控制措施 项目目标实施的过程中，为使工程建设的实际进度与计划进度要求相一致，使工程项目按照预定的时间完成及交付使用而开展的控制活动。在 本项目的施工 过程中 从组织措施、技术措施、 合同 措施、经济措施、 四 个方面来加强对进度风险的控制 。
（1 1 ）
组 织措施 ：
① 成立 以项目经理任组长、项目总工（副经理）任副组长、各
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。
部室任组员的风险管理领导小组。
建立施工安全生产质量责任制和质量监督制度，明确分工职责，将责任制落实到实处。
② 本工程拟选择具有一定资质、信誉好的 劳务 队伍，经...
《风险管理》
实训报告
班级
姓名
学号
浙江金融职业学院
目
录
项目活动一：
风险分析问卷的编制 ................................................................................... 3
项目活动二：
风险识别与分析 .......................................................................................... 7
项目活动三：
风险的定性衡量——风险坐标图技术......................................................... 13
项目活动四（1）：
风险的定量衡量的数理基础——概率论与数理统计............................. 20
项目活动四（2）：
风险的定量衡量——经典统计技术及软件实现.................................... 26
项目活动五：
风险管理决策——损失期望值决策技术 ..................................................... 35
项目活动六：
风险管理决策——效用期望值决策技术 ..................................................... 38
《风险管理》 课堂测试卷 ............................................................................................... 41
全国 2006 年 1 月高等教育自学考试 ............................................................................... 45
全国 2006 年 10 月高等教育自学考试.............................................................................. 51
全国 2007 年 1 月高等教育自学考试 ............................................................................... 56
全国 2007 年 10 月高等教育自学考试.............................................................................. 63
全国 2008 年 1 月高等教育自学考试 ............................................................................... 70
项目活动一：
风险分析问卷的编制
一、 实训目的
要求学生能根据风险主体面临的特定风险环境， 有针对性的编制一份风险分析问卷， 掌握风险分析问卷的基本结构， 编制原则， 编制步骤， 为接下来开展主体的风险识别活动做好准备。
二、 实训内容和要求
1． 确定风险主体
2． 列举风险事项
3． 设计问答选项
4． 构建问卷框架
5． 进行问卷测试
三、 实训结果
四、 参考材料
【风险分析问卷参考样例】
制药企业风险分析问卷
企业名称：
评估专家：
目前职务：
评估日期：
我们此次的调查目的：
为了能让您更有效的可以避免、 减少或排除甚至消除您可能面对的风险， 我们为您准备的调查表可能可以协助您来加强您现有保单的保障， 同时让我们对您有更清楚的了解， 以便我们可以：
1． 指出并分析某个事件可能带来的损失， 及时给与您做一个提醒。
2． 对您可能会面对的不同风险提出一些建议及报告。
表 2
表 4
项目活动二：
风险识别与分析
一、 实训目的
要求学生能学会运用风险分析问卷来开展主体的风险识别， 同时能结合运用德尔菲专家技术来筛选风险事项， 并对经过筛选的风险事项逐一进行风险的定性分析。
二、 实训内容和要求
1． 组建风险专家小组
2． 发放问卷， 开展第一次识别
3． 汇总结果， 计算一致度或分歧度
4． 多次循环， 达到高度一致的结果， 结束调查
5． 筛选风险事项
6． 进行风险的定性分析
三、 实训结果
四、 参考材料
【德尔菲专家技术参考样例】
制药企业风险识别
1． 组建风险专家小组
根据该制药企业的具体情况， 风险经理组建了一只由 9 个人组成的匿名专家小组， 专家小组的成员包括公司分管财务的副总经理、 分管质量的副总经理、 研发部负责人、 技术部负责人、 生产部负责人、 设备部负责人、 物料部负责人、 人事部负责人、 营销部负责人， 组织者是风险经理本人。
除了组织活动的风险经理之外， 专家小组成员名单是保密的， 9 位专家并不知道有哪些人员参加， 这样做的目的是为了保证专家们能各抒己见而不受影响。
2． 发放问卷， 开展第一次识别
首先风险经理将项目活动一中编制的风险分析问卷提供给每位专家， 同时提供的材料还有制药企业行业发展研究报告、 该企业财务报表、 过往的历史损失分析报告等辅助材料。
要求9 位专家在学习完提供的资料以后， 结合自身的工作经验， 填答风险分析问卷， 并将填答的
结果寄回给风险经理。
3． 汇总第一次结果， 计算一致度和分歧度
由于考虑到篇幅关系， 这里只提供了表 1：
直接损失/间接损失风险部分的汇总及评价。
为了便于评价专家意见在多大程度上趋于一致， 设计了两个指标：
分歧度指标和一致性指标，指标的具体含义及计算见注释。
从评价的结果来看（见表 1）：
9 位专家在数据损失/不准确、产品召回风险上的评价意见高度一致； 而对营业中断风险的评价意见基本一致； 在自然灾害、灾害/爆炸风险的评价意见上略有分歧； 而在机器设备损坏、 海运/货物损失风险上的评价意见上存在严重分歧。
接下来， 对 9 位专家对做出相应判断的依据进行整理（即问卷中表格的最后一列）， 并进行归类。
将上述汇总整理的结果以总结报告的形式再次提供给各位专家参考， 报告中必须隐去专家的姓名。要求专家在阅读完总结报告后对自己第一次中所识别的风险事项及判断依据进行修正， 将修正后的结论再次寄回给风险经理。
表 1
第一次汇总
续表 1 第一次汇总
注释：
分歧度指标 x191
， x 指某一风险类型下出现的答案种类数， 种类越多表示分歧越大。
由于理论上
最多可能出现 9 种类型的答案， 这时表示专家的意见绝对分歧， 分歧度是 100%； 理论上最少可能出现 1 种类型的答案， 这时表示专家的意见没有分歧， 分歧度是 0。
分歧度值处于0～0.25 为低， 0.25～0.50 为中等， 0.50～0.75 为较高， 0.75～1 为高。
一致性指标 y191
， y 指某一风险类型下出现次数最多的答案组所对应的频数， 频数越大一致性越
好。
理论上频数最多是 9， 表示 9 位专家意见完全一致， 一致度是 100%； 理论上频数最少是 1， 表示 9 位专家意见全部不一致， 一致度是 0。
一致性值处于 0～0.25 为低， 0.25～0.50为中等， 0.50～0.75 为较高， 0.75～1 为高。
4． 多次循环， 三次汇总后的结果
进行三轮修正后， 9 位专家便不再对自己的判断进行修正， 因此结束调查并
汇总最终结果。
从最终评价结果来看（表 2）， 分歧度指标和一致性指标均较第一次有很大的改进， 虽然结论并没有达到完全一致， 但是 9 位专家基本上的判断一致或接近， 可以对制药公司的风险事项进行最终识别。
表 2
最后一次汇总
续表 2
最后一次汇总
5． 筛选风险事项
注释：
A.直接损失/间接损失风险：
A1.自然灾害； A2.火灾/爆炸等； A3.机器/设备损坏； A4.营业中断； A5.海运/货物损失； A6.产品召回； A7.数据损失/不准确
B.财务风险：
B1.信用风险； B2.汇率风险； B3.R&D 投资； B4.利率风险； B5.对公众负面影响； B6.养老基金
C.责任风险：
C1.汽车等交通工具； C2.产品责任； C3.临床试验； C4.建筑物责任； C5.受托责任； C6.环境损害（污染）； C7.违反专利
D.人力资本风险：
D1.员工赔偿； D2.雇主责任； D3.D&O 责任； D4.EPL； D5.关键人员损失； D6.员工偷窃/犯罪； D7.员工不忠诚
E.宏观环境风险：
E1.强制性召回/生产中断； E2.注册失败/延误； E3.战争； E4.贸易保护；E5.信仰/风俗等； E6.恶意收买/勒索； E7.偷窃/绑架/爆炸等 图 1
制药公司风险矩阵
项目活动三：
风险的定性衡量——风险坐标图技术
一、 实训目的
要求学生能在风险识别和风险分析的基础上， 学会运用风险坐标图技术来开展风险的定性衡量， 从而为进行综合风险评估做好准备。
二、 实训内容和要求
（一）
实训内容
导读：
某制造企业准备对自身进行一次全面的风险衡量， 以便将来制定和实施全面风险管理计划提供客观科学的依据。
但是由于企业以往一直没有注意相关的损失数据积累， 使得风险的精细化定量衡量难以实现。
企业的风险经理便准备采用风险坐标图定性衡量技术来对企业进行风险的衡量。
他首先组织了一支风险专家小组， 然后由这些专家运用头脑风暴的技术
列举企业面临的各种风险， 最后用德尔菲专家技术筛选出企业面临的最主要的 10 项风险，它们分别是：
①产品责任：
极少发生， 一旦发生， 影响是灾难性的
②火灾：
较多情况下发生， 一旦发生， 影响是重大的
③员工赔偿：
极少发生， 一旦发生， 影响是轻微的
④营业中断：
一般不发生， 一旦发生， 影响是灾难性的
⑤自然灾害：
一般不发生， 一旦发生， 影响是灾难性的
⑥交通事故：
每年可能发生 1 起， 一旦发生， 企业日常运行将受轻度影响 ⑦雇员偷窃：每年至少发生 1 起， 一旦发生， 企业日常运行将受轻度影响
⑧关键人员损失：
每 2-5 年会发生 1 起， 一旦发生， 企业日常运行将受严重影响 ⑨信用风险：
每 2-5 年会发生 1 起， 一旦发生， 企业日常运行将受严重影响 ⑩机器损坏：
每 2-5年会发生 1 起， 一旦发生， 企业日常运行将受中度影响 请问：
（1）
如果你作为这家企业的风险经理， 应该如何运用风险矩阵图技术对上述 10 项风险进行定性衡量？
（2）
如果现在有 3 位企业风险评估方面的专家， 他们对上述 10 项风险损失概率和损失幅度的评估意见如下， 请用 Borda 序值绘制高级风险坐标图。
3 位专家对风险的排序结果
风险排序 （由高到低）
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
专家 1 ⑦ ⑥ ② ⑩ ⑨ ⑧ ⑤ ① ④ ③
损失频率 专家 2 ⑦ ⑥ ⑩ ② ⑨ ⑧ ③ ① ④ ⑤
专家 3 ⑦ ② ⑥ ⑨ ⑩ ③ ⑧ ① ④ ⑤
专家 1 ② ④ ① ⑤ ⑨ ⑧ ⑩ ⑦ ⑥ ③
损失幅度 专家 2 ⑤ ④ ⑨ ① ② ⑧ ⑩ ③ ⑦ ⑥
专家 3 ⑤ ④ ① ② ⑨ ⑧ ⑩ ⑥ ③ ⑦
（二）
实训要求 1． 定性描述损失 2． 建立风险矩阵 3． 绘制风险坐标图 4． 绘制高级风险坐标图 三、 实训结果
XX 年，在监管部门的精心指导下，本行根据《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，以三年战略发展规划为引导，明确年度全面风险管理重点，全力推进各项风险管理措施落实，现将 XX 年度全面风险管理情况报告如下：
一、量化指标管控分析
（一）信用风险方面
1.不良贷款率略有下降。
XX 年末，不良贷款率 X%，比年初下降 X 个百分点；比监管目标值低 X 个百分点。
2.逾期 90 天以上贷款与不良贷款比例稳步下降。XX 年末，逾期 90 天以上贷款占不良贷款比重 X%，比年初下降 X个百分点；比监管目标值低 X 个百分点。
3.瑕疵贷款率呈现下降趋势。XX 年末，正常和关注类贷款中逾期、欠息、借新还旧和展期贷款占各项贷款比例 X%，比年初下降 X 个百分点。
4.正常贷款迁徙率曲线式下降。XX 年末，正常类贷款转化为不良贷款比例 X%，比年初下降 X 个百分点。
5.拨备覆盖率下降态势明显。XX 年末，拨备覆盖率 X%，比年初下降 X 个百分点；高于监管目标值 X 个百分点。
6.贷款拨备率有所下降。XX 年末，贷款拨备率 X%，比年初下降 X 个百分点；高于监管目标值 X 个百分点。
（二）集中度风险方面
1.全部关联度微有上升。XX 年末，全部关联方授信总额占资本净额比重 X%， 较年初上升 X 个百分点；低于监管目
2 标值 X 个百分点。
2.大额贷款管控压力增大。对照监管统计口径，XX 年末，X 万元以上大额贷款增速 X%，比年初上升 X 个百分点；X 万元以上不良贷款余额 X 万元，占不良贷款总额的 X%，占比较年初上升 X 个百分点。
3.非同业单一客户风险暴露集中度低于监管值。XX 年末，最大非同业单一客户风险暴露占一级资本净额比重 X%，较年初下降 X 个百分点；低于监管目标值 X 个百分点。
4.同业单一客户风险暴露集中度逐步下降。XX 年末，最大同业单一客户或集团客户风险暴露占一级资本净额比重X%，较年初下降 X 个百分点；低于监管目标值 X 个百分点。
（三）流动性风险方面
1.90 天流动性缺口率呈上升趋势。XX 年末，流动性缺口占 90 天内到期表内外资产比例 X%，比年初上升 X 个百分点；高于监管目标值 X 个百分点。
2.流动性比例稳步上升。XX 年末，流动性资产占流动性负债比例 X%，高于监管目标值 X 个百分点。
3.核心负债依存度高于监管值。XX 年末，存款等核心负债占总负债比重 X%，比年初上升 X%百分点，高于监管法定值 X 个百分点。
4.优质流动性资产充足率序时上升。XX 年末，优质流动性资产占短期现金净流出比重 X%，比年初上升 X 个百分点；高于监管法定值 X 个百分点。
（四）资本充足率方面
3 1.资本充足率达监管规定。XX 年末，资本充足率 X%，较年初下降 X 个百分点，但仍高于监管目标值 X 个百分点。
2.核心一级资本充足率呈上升趋势。XX 年末，核心一级资本充足率 X%，较年初上升 X 个百分点；高于监管目标值 X个百分点。
3.杠杆率逐步提高。XX 年末，杠杆率 X%，比年初上升 X个百分点；高于监管目标值 X 个百分点。
（五）盈利能力方面
1.资产利润率略有上升 XX 年末，资产利润率 X%，比年初上升 X 个百分点；高于监管值 X 个百分点。
2.资本利润率略有下降。XX 年末，资本利润率 X%，比年初降低 X 个百分点；但仍高于监管法定值 X 个百分点。
3.成本收入比呈下降态势。XX 年末，成本收入比 X%，比年初下降 X 个百分点；低于监管上线 X 个百分点。
二、风险管控定性分析
（一）全面风险管理体系建设方面
1.全面风险治理架构建设 （1）完善全面风险管理框架政策文件。一是修订《全面风险管理实施细则》，明确董事会、监事会、高级管理层，各条线部门、业务单位全面风险职责分工，厘清职责边界；二是优化风险管理职责，明确风险管理部牵头全面风险管理工作。合理划分风险管理部人员岗位职责，配置 X 名专职风险管理人员；三是聘任兼职风险管理人员（含风险经理、风险主管），实现业务单位、各部门全覆盖，配套完善兼职风
4 险管理人员履职考核办法。
（2）修订风控相关委员会等议事规则。一是制订《风险管理和关联交易控制委员会工作制度》，风险管理和关联交易控制委员会负责大额授信业务的审议、呆账核销报备审核等事项；二是按季召开风险管理和关联交易控制委员会专题会议，审议季度风险管理、合规管理、关联交易报告等。
（3）制订全面风险管理战略规划文件。一是制订《2018-2020 年风险管理机制建设规划》，进一步提高风险管理能力，建立健全符合本行实际的全面风险管理体系，提升风险管控能力；二是开展 XX 年风险管理机制建设情况评估；三是将战略规划落实纳 XX 年度重点工作推进流程；四是定期跟踪各部门推进落实情况。
（4）制定年度全面风险管理工作计划。一是制订 XX 年全面风险管理工作推进计划；二是出台《XX 年全面风险管理工作推进方案》，明确考核要求；三是将全面风险管理考核纳入各单位年度综合经营目标考核办法。
2.风险偏好和限额管理 （1）制订风险偏好管理政策制度。一是根据监管要求，行内业务发展实际，发文《XX 年风险偏好陈述书》；二是定期监测，跟踪风险偏好指标运行质态；三是将风险偏好执行情况与高管层薪酬考核挂钩。
（2）制定年度风险偏好陈述书。一是制订符合本行战略规划、经营计划、资本约束的 XX 年风险偏好陈述书；二是通过风险管理系统定期监测风险偏好指标运行情况；三是
5 将风险偏好指标分解至年度综合经营目标各项考核指标中；四是对金融市场部、公司金融部等准事业部制实施风险偏好指标挂钩考核。
（3）实施风险限额管理。一是出台风险偏好和限额管理办法；二是明确年度风险偏好和限额定量指标；三是定期跟踪风险偏好和限额指标运行情况；四是通过风险管理系统对信用风险限额指标进行监测；五是将指标运行结果与高管层经营目标考核、部门考核相挂钩。
3.风险管理政策和程序 （1）健全各类风险管理策略文件。一是制订包括信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、银行账簿利率风险、声誉风险、信息科技风险等主要类别风险的管理办法；二是修订《信贷业务操作规程》、《客户统一授信管理办法》等覆盖信贷业务全流程的操作规程。
（2）建立内部资本充足评估程序。一是出台《内部资本充足评估制度与程序》，明确资本充足评估牵头部门、参与部门职责、资本补充渠道等；二是开展 XX 年上半年资本充足情况评估。
（3）建立风险报告管理机制。一是修订《风险报告管理办法》，明确报告的内容、频率、路线；二是按季由风险管理部收集各业务单位、条线部门风险管理情况报告；三是风险管理部按季向董事会、省联社报告风险管理情况。
（4）压力测试和应急演练管理。一是制订《重点风险压力测试制度》，明确压力测试的治理结构、政策文档、方
6 法流程、情景设计、保障支持、验证评估以及压力测试结果运用；二是按季开展流动性风险压力测试；三是按季开展机房、网络等部位的应急演练。
（5）风险管理信息披露。一是完善信息披露制度，明确信息披露内容、牵头部门职责；二是对 201X 年度、201XX年上半年全面风险管理情况通过官网对外披露。
4.管理信息系统和数据质量 （1）建立风险管理相关系统。一是健全信用风险（含风险预警系统、云征信、智慧信贷管理平台）、市场风险、合规风险、流动性风险、国别风险、声誉风险管理系统；二是将风险信号嵌入信贷三查模板实施信贷全流程管理；三是通过合规系统有效监测“借冒名贷款”等。
（2）强化数据质量日常管理。一是制订数据治理、数据安全、数据质量现场检查等管理制度；二是开展数据治理年活动；三是创建数据管理平台，强化数据统一管理；四是加强数据积累。
5.风险管理考核机制 （1）建立风险管理考核和责任追究机制。一是将信用风险指标纳入各层级薪酬考核办法；二是将不良贷款率等指标纳入风险经理、客户经理履职考核项目；三是将重点指标纳入综合经营目标；四是制订员工违规行为处理办法、违规积分管理等问责制度；五是对不良贷款，遵照尽职免责和违规问责办法进行责任界定。
（2）健全风险管理的内部监督机制。一是制订风险审
7 计工作计划；二是对资产质量、员工行为、消费者权益保护等三类风险进行专项审计。
6.队伍和培训机制建设 （1）逐步建立专业化风险管理人员队伍。一是出台信贷人员管理、履职考核办法；二是出台授信业务审批人实施细则，明确授信业务审批人履职考核要求；三是对快贷中心、泰兴支行进行审批人派驻制。
（2）推进风险管理人员持证上岗管理。一是制订《员工岗位资格认证管理暂行办法》；二是在 201X-201X 年信贷人员持证上岗考试的基础上，20XX 年度组织新晋信贷人员开展持证考试。
（3）建立全覆盖的风险管理培训机制。一是制订年度培训，分层组织培训；二是通过例会、集中培训等形式对柜面人员、信贷人员、合规管理人员组织培训；三是强化培训结果考核。
（二）主要类别风险管理方面
1.信用风险 （1）加强统一授信管理。一是健全《统一授信管理办法（试行）》，贷款（含贸易融资）、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、信用证、保理、担保、贷款承诺等纳入统一授信管理；二是出台《大额风险暴露管理办法》，明确将同业业务纳入大额风险暴露范畴；三是加强同业客户大额风险暴露日常监测。
（2）加强集团客户和关联客户授信管理。一是制订《集
8 团客户及关联企业授信业务风险管理办法》、《集中度风险管理办法》等涉及集中度的管理制度；二是设定集中度风险偏好和限额定量指标；三是定期跟踪集中度指标执行情况，确保集中度指标未超过监管上限。
（3）大额风险暴露管理。一是制订《大额风险暴露管理办法（试行）》；二是制订涵盖大额风险暴露在内的风险偏好指标体系；三是按季度加强监测，定期对外报告监测结果。
（4）建立客户评级管理体系。一是制订《客户信用评级管理办法》，对自然人、企业法人设定不同的信用评级方法、标准；二是序时做好客户评级工作；三是将评级结果与利率定价相挂钩。
（5）制订年度信贷政策指引相关文件。根据《201X-202X三年发展规划》及省联社、监管部门年度信贷管理要求，明确信贷投放总量、区域投向、结构、房地产、平台等重点行业、客户投向，客户准入、授信控制标准等，制订《20XX 年度信贷工作意见》。
（6）强化客户风险预警系统管理和实际应用。一是制订《客户风险预警系统管理办法》，明确管理部门、使用人员、使用范围、使用要求和考核要求；二是将黑名单客户嵌入信贷系统拦截；三是定期通报预警信号处置，通报处置情况。
（7）优化小微贷风险管控技术。一是针对公务员等缴纳公积金的人员，推广“金易通”线上信贷产品；二是对 30万元内小额消费类客户需求，上线“X 银 E 贷”纯信用线上
9 产品。
（8）实施押品集中管理。一是制订质押物集中管理方案，明确运营管理部专人负责抵质押品的集中管理；二是上线权证集中管理系统，明确支行、运营管理部职责分工、有序进行管理。
（9）加强风险贷款监控和不良贷款管理。一是健全专业清收队伍，资产保全部下设清收中心，专人负责清收工作；二是明确专职清收人员考核标准；三是借助不良资产管理系统进行清收进度跟踪；四是制订《呆账核销管理办法》，明确呆账核销流程及各业务单位、风险管理部、资产保全部、授信审查委员会工作职责；五是加强已核销呆账诉讼时效保全管理，建立台账跟踪；六是根据监管要求、省联社不良贷款问责相关规定，出台信贷业务尽职免责和违规问责管理办法；七是定期开展不良贷款责任界定，对未尽责的进行究责。
（10）建立专业化审批人员队伍。一是出台《授信业务审批工作管理办法》，明确授信业务审批工作要求；二是健全审批人管理队伍，目前信贷审批部配置初级、中级、高级审批人共 5 人；三是根据审批人权限，设定单签、双签、五人会商等授信审批模式；四是加强授信审批人考核。
2.市场风险 （1）健全市场风险管理制度。一是制订《市场风险管理办法》，将资金业务纳入全面风险管理范畴；二是金融市场部实施准事业部制管理，前中后三岗分离、相互制衡；三是风险管理部向金融市场部实施风险管理人员派驻；四是根
10 据交易账户、银行账户风险不同特点，制订《银行帐户与交易帐户划分管理办法》。
（2）制订金融市场业务政策指引。一是制订《2019 年金融市场业务指导意见》，明确债券投资、非标业务、理财业务等资产配置投向、限额、准入标准、监控管理要求等，符合监管和行业规定；二是将资金业务指标执行结果纳入金融市场部考核办法。
（3）建立资金业务“中台”嵌入式管理模式。一是设定资金业务风险限额管理办法；二是通过模型监测市场风险运行情况。
3.操作风险 （1）制定操作风险管理制度和实施细则。一是制订《操作风险管理办法》，明确董事会、监事会、高管层、各业务单位、条线部门管理职责；二是制订信贷条线员工行为细则；三是加强内控制度修订。
（2）加强内控合规与操作风险系统应用。一是设立各条线关键风险指标；二是开展制度流程线上梳理、修订；三是组织操作风险与控制自我评估；四是通过系统实现各类检查发现问题录入、问责、整改追踪。
（3）加强员工行为管控。一是利用员工行为系统专人负责疑点数据核实、处置；二是通过家访、员工异常行为排查，重点排查是否存在员工行为“十严禁”所列行为；三是通过飞行检查，重点检查员工代客保管重要物品，与授信客户非正常往来等行为。
11 4.流动性风险 （1）建立流动性风险监控机制和应急预案。一是明确流动性风险监控指标，年初设置流动性风险限额指标；二是建立流动性应急预案。建立流动性风险应急预案，明确突发应急情景的组织领导，以及流动性风险预防和预警，应急情景和应急处...
文档仅供参考 山东鲁信天一印务有限公司
全面风险管理报告
一、
企业全面风险管理工作回顾
（一）企业全面风险管理工作计划完成情况
在上年开展企业全面风险管理工作基础上，进一步加强公司全面风险管理体系的建设，制订 了公司全面风险管理 制度和办法，公司根据上市要求和集团公司关于加强内部控制要求以及公司实际需要成立了审计部，审计部为全面风险管理的专职部门。按照集团公司要求，结合公司的经营运作、岗位设置等实际情况，在全公司范围内对各部门积极开展全面风险管理的各项工作，各部门查找提出自身存在的风险点，并对其加以识别，再组织各部门领导汇总、归纳、整理出公司风险点，对其进行识别、评估，经过对风险成因分析，找出策略和解决方案 。并将各类风险管理责任落实到相应部门及个人。
编制了风险管理网络图，把公司所有风险点纳入到管理体系中。明确公司全面风险管理职责分工，相关问题由部门提出，专职部门提出审核意见，报总经理办公会讨论 ，进一步细化了各层级和各部门的职责分工。
从全年全面风险管理工作计划执行情况来看都较好的完成了目标任务，全年没有出现一般以上的风险因素，全面完成了公司经济效益和预算目标任务。
文档仅供参考 （二）企业重大风险管理情况
公司全年整体运行良好，公司在不影响正常生产经营的前提下，采取多种措施，加大管理力度，出台一系列政策、办法、措施，有针对性的解决，把问题消灭在萌芽状态，坚决杜绝各 类事故、问题的发生，经过对重大、重要风险辨识、评估，采取应对措施，对防止风险、稳定质量、提高效率、减少损失、增加效益，促进公司又好又快发展起到了积极作用。全年没有发生重大风险事故。
（三）重大风险管理解决方案的监督检查情况
经过 对重大风险管理解决方案的实施情况进行监督， 并对风险管理有效性进行检验。公司 每年根据公司实际生产经营中存在的风险种类根据类别、轻重来重新划分等级或重点，有针对性的加以重点控制和管理，根据新发生风险的可能性采取措施，进行监督检查落实，以防止风险发生， 把风险降到最低并化解，把我公司全面风险 管理工作提高到一个新水平。
经过分析，公司认为销售回款不及时易产生呆坏账风险，进一步修订和调整政策，加大对逾期回款的考核力度，把回款账期进一步缩减，有效地考核业务员，年底把账期控制在计划目标之内，全年没有发生一笔呆坏账，为全面完成公司预算目标任务做出了积极贡献。
（四）内部控制系统建设情况
公司将根据全面风险系统建设的进展，进一步梳理和优化公司办事流程，不断探索，改革创新，全面风险管理员将
文档仅供参考 全面参与风险流程的各个环节， 公司将根据全面风险管理要求 建立起风险管理信 息系统，对企业内外部风险进行系统梳理并提出预警功能体系， 同时迎接集团公司对全面风险管理工作的监督和检查，发现问题，解决问题，有效地推动公司全面风险管理的内控工作。
为加强对内控工作的重视和领导，公司新成立一审计部，专门进行对内控工作的管理指导工作，负责对公司内部所有部门内控制度建设检查，分析公司内控制度漏点和薄弱环节，查找问题，建立健全了一系列内控制度，有效保证了公司健康、稳定发展。
（五）风险管理信息化有关情况
公司将按照集团公司的要求，进一步做好风险管理信息系统的录入工作，做好系统能上线前的准备工作，全面落实集团公司风险管理部门关于风险管理信息系统建设的各项。
要求和指示，争取尽快完成风险管理信息系统的上线工作。
当前公司正在规划全面信息化管理工作，正与几家单位进行洽谈、培训、招标工作，新的信息化系统将代替原有的小系统，也将公司风险管理系统纳入。
（六）建立健全全面风险管理体系其它有关情况
1 1、 、 建立建全 风险管理文化 制度。根据集团公司全面风险管理办法等要求，制定出公司全面风险管理制度，规范全面风险管理，明确公司各部门全 面风险管理的职责和程序。
2 2、 、 建立健全 风险管理组织体系。
。
董事会是公司全面风险
文档仅供参考 管理工作的最高领导机构，对公司全面风险管理的有效性负最终领导责任。
成立以公司领导为核心的风险管理委员会，负责公司重大风险事项的集中审议。
总经理 对全面风险管理工作的有效性向董事会负责。总经理 主要 负责组织全面风险管理的日常工作。
审计部为风险管理职能部门，负责公司全面风险管理体系建设的组织协调和综合管理工作。另外，公司设立风险管理小组，由各部门负责人组成，在全面风险管理工作中接受风险管理职能部门的组织、协调、指导和监督。各部门为采集风险信 息指定了信息员，主要负责本部门风险信息的采集和评估报告的提交工作。
3 3 、本企业开展风险管理评价或考核有关工作情况。
明确了风险管理考核标准，并将风险管理工作纳入各部门业绩考核体系，并将考核结果与员工奖惩挂钩。
。
针对销售部门，对销售从风险管理制度和考核方面加大力度，为加快成品发货、加速资金回笼，制定了逾期开票、逾期发货、逾期回款的考核办法，从业务经办人员、区域经理，到销售公司经理、财务部经理、主管副总、总经理一条线进行考核，每月都进行奖罚兑现。制定了销售应急方案、自查销售风险点、修订了合同管理办法、客户信用管理制度等。
针对生产部门，重新梳理了生产部的重点控制点，从人身伤害、设备事故、消防安全，到质量损失控制全部建立制度，从责任人到车间主任、生产部经理、分管副总都进行责
文档仅供参考 任追究和奖罚考核。
二、
企业风险评估情况
（ 一）我公司所处行业为包装印刷业，网络信息将会带来较大影响。据有关资料，随着网络信息的发展，电脑终端（或手机）就能阅读刊物、报纸等，这将会对平面印刷、书刊印刷带来革命，大批书刊印刷、报纸印刷市场会大大萎缩。势必对包装印刷带来较大冲击，在一个时期公司将会面临在市场竞争中的压力，因此公司必须认真分析内外部环境因素变化，加快发展步伐，采取多种措施，比如在印刷数字化、绿色印刷等领域做专、做强，创出一条路子来，才能在日益竞争激烈的市场中占有一席之地。
（二）企业开展
风险评估的范围、方式及参与人员等情况
公司开展 风险评估的范围是根据自身生产经验特点、经营范围、组织结构、规模等来进行的。
公司开展 风险评估工作是在总经理的直接领导下进行的。审计部组织牵头公司各部门进行风险识别、评估工作，各部门风险参与者先对公司风险进行识别与评估，各部门兼职的风险管理员汇总本部门的风险点，并向公司风险管理员上报公司风险，最后公司风险管理员汇总各部门风险并对其进行识别、评估后报总经理审批。
参与人员主要涉及内勤管理人员、财务人员、人力资源
文档仅供参考 管理人员、审计人员、部分中层管理人员、公司高层人员等。
（三）
按照公司的实际情况 ，对公司面临或将来可 能发生的各种风险进行分类 ， 当前存在或以后潜在的风险主要包括战略类风险、公共安全风险、运营类风险、财务类风险四大类风险。经过对 公司
全部风险发生的可能性、发生后对公司目标的影响程度等评估标准进行分析后，认为相对重大、重要的风险结果主要是公共安全风险、运营管理风险、人才保障风险、资金管理风险、预算管理风险。
公司主要风险评估结果见下表：
序号
一级目录
二级目录
风险名称
风险等级
发生可能性
影响程度
评估得分
1 1
运营风险
公共安全风险
违反消防、设备操作规程，监管不到位，造成消防、设备、人身火灾等安全事故
一般风险
1 1
3.39
3.39
2 2
运营风运营管对市场信息掌握不及时，不准确，监管一般风1 1
3.37
3.37
文档仅供参考 险
理风险
不到位，造成应收账款呆账、坏账
险
3 3
运营风险
运营管理风险
受市场和客户影响，回款率过低，不能保证正常生产和经营资金需求
一般风险
1.03
3.26
3.36
4 4
运营风险
运营管理风险
违反操作规程，员工责任心不强，出现各类产品质量问题
一般风险
1.15
2.91
3.35
5 5
战略风险
人才保障风险
工作时间长，上夜班，造成人员流失风险
一般风险
1.03
3.24
3.34
6 6
运 运 运 不 订单全年不 一 一 1.05
3.17
3.33
文档仅供参考 营风险
营管理风险
均衡，影响正常生产，不能满负荷生产
般风险
7 7
运营风险
运营管理风险
供货不及时，影响正常生产经营
一般风险
1 1
3.32
3.32
8 8
运营风险
运营管理风险
不严格按照合同发货，造成库存占压过大
一般风险
1 1
3.3
3.3
9 9
财务风险
资金管理风对生产经营过程中资金管理不到位导致资金断裂，影响业务一般风险
1 1
3.29
3.29
文档仅供参考 险
按时开展
10
财务风险
预算管理风险
公司年度经营指标与预算值偏大，影响公司实现公司的经营目标
一般风险
1 1
3.29
3.29
以上所列示的风险评估结果是按照集团公司风险评估软件和评判标准进行的，也是按照发生的可能性和对公司目标影星程度排列的。
（四）对重大风险关键成因进行量化分析
1 1 、公司是生产型企业，也 是一个劳动密集型企业，人员多、生产设备多，主要材料都是纸张、油墨，都是易燃物品，对消防、防火安全带来一定难度。如果不严格按照操作规程进行操作，极易造成设备损坏，也会造成员工人身伤害，因此加强对生产现场管理，加强对员工的培训，遵守规章制度是防止各类事故发生的主要措施。
2 2、 、 公司主要是为制药企业提供纸制品包装盒，是一个完全市场竞争的行业，处于一个买方市场地位。很多企业资金困难回款不及时，造成回款率低，如果业务人员跟踪不到位，企业发生诸如重组、倒闭、破产等情况信息掌握不及时、不准确，不能够及时采取诉讼保全等措施， 也极易造成应收账
文档仅供参考 款呆坏账，必须加大对业务人员的考 核力度，与个人业绩 奖罚挂钩，承担到底，加强对业务员的责任心教育，发现问题及时采取措施应对。
3 3 、 所生产产品的厂家多、品种多、交货期短，有些产品的工艺多且复杂，稍不注意有可能造成产品出现瑕疵和各种质量问题，必须严格按照操作规程执行，加强对员工的技能培训和责任心培养，最大限度的减少质量问题的发生。
4 4、 、 由于印刷是一个传统行业，必须三班连续生产，相对需要上夜班的人员较多，很多时候需要上对时（一天上 2 12 小时休 2 12 小时且连续上），很多员工难以承受，特别是现在的年轻人更不 愿意上夜班，容易造成人员流失，需要公司采取多种措施加以解决。
5 5、 、 受药厂影响，公司有淡旺季之分，一般夏季为淡季，其它时间为旺季。另外受国家政策影响，产品需要改版、需要增加电子监管防伪，等等，也造成要货时间前后松紧不一致，使公司正常生产受到影响，不能均衡生产，影响效率、消耗、质量等，需要加强对客户的管理，提前了解情况，加强公司调度，组织协调好进度，保证交货期，协调好与客户关系。
（五）根据评估结果，我公司均是一般风险，无重大风险，因此没有重大风险坐标图。
三、
全面风险管理工作计划及重大风险管理情况
文档仅供参考 （一）
企业全面风险管理工作计划
1 1 、 总经理办公会对公司 全面风险管理工作提出的要求是：严格执行省国资委、集团公司关于加强全面风险管理工作的要求，加强制度建设，完善内部管理，结合公司实际，重点在安全生产管理、资金管理、应收账款管理、人力资源管理等方面下功夫，保证不出现重大风险 。
2 、企业 全面风险管理工作计划 继续开展 公共安全风险 管理工作。
针对公共安全风险，公司各级领导重新层层签订消防安全责任书，对公司消防自动报警系统重新进行修缮，以完善自动喷淋系统改造，拟投约 入资金约 0 20 多万元进行改造。加强对设备的保养、养 护制度的落实，对设备按照机修人员进行划片包干，分工明确、责任到人。加大对一般员工操作规程、定置管理、防火安全和劳动技能的培训学习，修订考核办法，与个人工作成果和业绩挂钩，调动员工积极性，使安全生产、文明生产落到实处。
继续开展运营风险管理工作。
针对产品质量 出现的问题，根据不同工序，出现问题的重点部位，重新修订制度和操作规程，做出重点提示和注意事项，分别下发了《 关于印刷首 件签样规定》、《关于清废工序对不合格产品的控制的规
定》、 《 关于中间工序（包括上光、覆膜、模切）对不合格品控制的规定 》、《 关于糊盒工序对不合格品进行控制的规定 》、
文档仅供参考 《 关于印刷工序对不合格品进行控制和自检的规定 》、《 生产部质量问题处罚细则 》等，加大对产品质量的控制，加大考核力度和处罚措施，把质量问题控制在合理范围内。
继续开展 财务风险 管理工作。
公司把销售、回款指标分解到区域、个人 ， 提取费用、提取工资同个人业绩挂钩，造成呆坏账个人负责，同时修订、完善了逾期回款考核、库存积压考核、合同评估审批等多项政策的考核力度，保证了销售和回款指标超额完成，同时销售质量也不断提高，在
中没有出现呆坏账，也没有出现超账期 的应收账款，保证了销售质量，取得了较好业绩 。
继续开展 人力资源短缺风险 管理工作。
积极提高员工收入和福利待遇，适时让员工享受到公司发展成果。公司在提高员工收入，完善分配政策、调整收入结构上也采取了一些有效的措施。在“向骨干倾斜、向一线员工倾斜、向老员工倾斜”的基础上又提出了“向骨干倾斜的同时兼顾工作环境差的岗位，向一线倾斜的同时兼顾管理上的优秀员工，向老员工倾斜的同时兼顾年轻员工中...
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