金融违法犯罪警示8篇金融违法犯罪警示 银行《金融案鉴》学习心得体会范文 按照总行党委和中央纪委国家监委驻农业银行纪检监察组要求，我认真对照学习了《金融案鉴》中的违纪违法典型下面是小编为大家整理的金融违法犯罪警示8篇,供大家参考。
按照总行党委和中央纪委国家监委驻农业银行纪检监察组要求，我认真对照学习了《金融案鉴》中的违纪违法典型案例，一件件实案、一封封忏悔，让我触目惊心，扼腕叹息，使我感受深刻。
一、以案为鉴，牢记教训，始终坚持警钟长鸣 《金融案鉴》中的案例涵盖各个不同金融行业、业务领域和岗位层级，很具有代表性，同时书中警示剖析细致深刻，发人深省。其中，农行四平分行原党委书记、行长朱振林、刘景双等急功近利、误入歧途，为争抢存款试图抄近道、走捷径，最终付出了沉重代价。他们的行为，严重背离党的宗旨与党性原则，极大损害了党和农行形象，影响恶劣，代价惨痛。前车之辙，后车之鉴。我们必须深刻汲取教训，反躬自省，牢记入党的初心，牢记从事金融行业的初衷，坚决守住绝对忠诚之心、清正廉洁之心，永远当好政治坚定的明白人、严于律己的规矩人。
二、提高站位，多策并举，坚决维护金融安全 总书记深刻指出，金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。农业银行是党的企业、国家的企业，是上市公众公司、国家重要金融力量。坚决维护金融安全、防范化解金融风险、全面做好案防工作意义重大、影响深远。《金融案鉴》中的案例，多是由于监督制约失效，给违纪违法之人打开了方便之门。这提醒我们要认真落实党中央要求，立足实际，在构建权威高效的监督体系上狠下功夫。一是高悬惩戒之“剑”，增强震慑威力，着力构建“不敢作案”的问责机制。有责必问、问责必严。要坚持权责利对等，推进追责问责常态化，画出合规履职底线，明确不担当、不负责、乱作为应当付出的代价，要用硬手段惩戒违规违纪行为。二是扎紧案防之“网”，凝聚工作合力，着力构建“不能作案”的防范机制。坚持“防”字当先、“控”字为要，不折不扣推动“四支利箭”落地生根，让案件风险无处藏身、作案人员无从下手。三是筑牢思想之“堤”，提高合规定力，着力构建“不想作案”的自律机制。认识上清醒，才能行动上坚定。必须加强党的领导，深入推进从严管党治党，根植合
规文化，坚定理想信念的“高线”，严守依法合规的“底线”，用共同的合规价值取向引领队伍、规范行为，从根本上防范各类案件发生。
三、党建引领，防微杜渐，不断净化政治生态 在党规党纪面前，没有任何侥幸而言。必须认清违纪违法案例的腐败本质，始终把党的纪律和规矩挺在前面，永葆共产党人务实清廉政治本色。要做管党治党的书记，当好第一责任人，对党负责，对分行的政治生态负责，对干部健康成长负责。一是拧紧理想信念的“总开关”。崇高的理想信念始终是共产党人保持先进性的精神动力。要筑牢立身之本、坚持党性原则，面对金钱、权利诱惑，保持清醒头脑，时刻拧紧理想信念的“总开关”，防止初心蒙尘、步入歧途。二是用好理论学习的“金钥匙”。深入学习新时代中国特色社会主义思想、党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神，深入学习党章党规、《准则》、《条例》，把营造风清气正的政治生态作为基础性、经常性工作，浚其源、涵其林，养正气、固根本，锲而不舍、久久为功，实现政企充盈、政治清明。三是把准知行合一的“水平仪”。不断增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，坚持从知行合一的角度自我审视、自我约束，坚决防止做“两面人”、搞两面派，守法用法，心存敬畏，模范遵守，严格按纪律、规矩和制度办事，用实际行动宣示初心，担当使命。
银行《金融案鉴》学习心得体会范文（2）
按照总省行党委《关于开展党风廉政教育活动》有关要求，近期，我认真地对照学习了警示教育读本《金融案鉴》。该书籍选取了近几年发生在金融领域的一些违法违纪经典案例，通过基本案情、风险梳理、忏悔材料、办案手记、警示剖析等板块，多视角、多维度地分析案件的症结，对我们以案为鉴、反躬自省，不断深化党风廉政建设，加强全行合规文化建设，积极防控金融风险具有重要意义。
一、以案为鉴，守规矩，知法纪 不以规矩，不成方圆。党纪国法是最大的规矩，是底线，更是不可逾越的红线。纵观书中案件，从银行高管、金融精英到业务一线的普通员工，多是因为心中无党纪、眼里无国法，最后走上了违法犯罪
的深渊。身为党员干部，我们要时刻对照反思自己在宗旨意识、担当作为、履职履责、作风建设上存在的差距和不足，严以修身守法度、严以用权守规矩、严以律己守本分，慎初、慎微、慎行，认真汲取教训，自觉接受监督，切实增强纪律和规矩意识，坚守“防线”，不越“底线”，不踩“红线”，带头树立正确的世界观、人生观、价值观。
二、以案促改，强管理，严控险 前车之覆，后车之鉴。金融腐败助长金融乱象，冲击金融安全。党中央历来高度重视金融领域反腐败工作，总书记先后在十九届中央纪委四次、五次全会上强调要“深化金融领域反腐败工作”、“做好金融反腐和处置金融风险统筹衔接，强化金融领域监管和内部治理。”总省行党委也对全行党风廉政建设工作作出了全面部署，我们要认真贯彻落实党中央和总省行要求，建章立制、严格管理、堵塞漏洞，全面防控金融风险。一是严管思想。深入学习贯彻总书记关于全面从严治党、推进党风廉政建设和反腐败斗争的重要论述，学习贯彻总书记法治思想，学习党规行规，在学懂弄通做实上下功夫。二是严明纪律。深刻汲取反面典型教训，找准管党治党的薄弱环节和廉政风险点，有针对性地建章立制，把制度的篱笆一步步扎紧，让纪律成为带电的高压线。三是严肃责任。牢固树立抓全面从严治党是本职、不抓是失职、抓不好是渎职的观念，增强政治自觉，层层压紧压实党风廉建设主体责任，履行“一岗双责”，躬耕不辍种好“责任田”，积极有为坚守“主阵地”。四是严格监督。充分发挥纪委专责监督作用，围绕全行改革发展中心工作，突出政治监督、做深日常监督，坚持执纪问责“不松劲”，切实做到抓早抓小、防微杜渐，确保各项工作推进有力、行稳致远。
三、以案自警，知敬畏，存戒惧 心有敬畏，行有所止。总书记指出：“各级领导干部要牢固树立正确权力观，保持高尚精神追求，敬畏人民、敬畏组织、敬畏法纪，做到公正用权、依法用权、为民用权、廉洁用权，永葆共产党人拒腐蚀、永不沾的政治本色。”只有内心对党和组织敬畏、对党的政治纪律和政治规矩敬畏、对员工的切实利益敬畏，才能明大德、守公德、严私德，才可有所为、有所不为，守住政治阀门、思想高地和作风堤坝。作为党员领导干部，我们要从自身做起，自重、自省、自警、自
励，讲党性、重品行、做表率，时刻拧紧思想上遵纪守法的总开关，把好行为上廉洁自律的方向盘，筑牢拒腐防变的思想道德防线。
银行《金融案鉴》学习心得体会范文（3）
按照总省行党委《关于开展党风廉政教育活动》有关要求，我深入学习了警示教材《金融案鉴》书目，认真阅读了金融领导干部受个人私欲驱使，触犯法纪底线，沦为阶下囚的悲惨案例。惋惜曾经的优秀金融干部，竟因贪欲一步步堕落并滑向深渊，葬送大好前程，给党的事业带来巨大损失。书中案例让我的内心受到了极大的震撼，思想上受到了深刻的洗礼，结合警示教育大会和前期典型案例，我充分认识到作为一名领导干部，唯有坚定理想信念，常怀律己之心，筑牢思想防线，落实“一岗双责”，才能带领分行员工按照“稳中求进、稳中有进”的战略导向，推动各项业务实现省行党委既定目标。下面，将具体学习体会报告如下：
一、必须把坚定理想信念作为立身之本 千里之堤，溃于蚁穴。这些金融领导干部之所以走上不归路，都是从人情往来最细微的地方开始疏忽，从最无伤大雅的小节处慢慢滑坡，从最不经意的瞬间开始松懈。作为领导干部，必须在加强政治理论学习上自觉做好表率，持之以恒加强新时代中国特色社会主义思想理论武装，筑牢信念根基，砥砺意志品质，做到正本清源、固根守魂，以实际行动践行“两个维护”，多措并举抓好各项工作，全方位推动齐齐哈尔分行实现高质量发展。
二、必须把加强廉政建设作为兴行之基 面对当前依然严峻复杂的反腐败斗争形势，我们必须深入贯彻总书记全面从严治党重要论述，严格履行管党治党政治责任，以永远在路上的执着和韧劲，深入推进党风廉政建设和反腐败工作。一是强化政治担当。始终将党风廉政建设与业务经营同部署、同推进、同落实，压紧压实各级党组织书记主体责任，从严管好关键人、关键事、关键权。二是拧紧责任链条。深入开展“五个一”廉政教育活动，组织各级党组织讲好一堂廉政党课，用好一本警示教育书籍，画好一幅廉政漫画，走好一次廉政家访，观好一次廉政影片，推动廉政教育进一步
向基层延伸，让“清正廉洁、风清气正”廉洁理念深入人心。三是把牢廉政关口。立足抓早抓小抓预防，驰而不息纠治“四风”。对于党员领导干部苗头性、倾向性的问题，坚持早发现早处理，坚决做到“小苗头”不放纵、“小问题”不放养、“小苍蝇”不放过，着力构建不敢腐、不能腐、不想腐的长效机制。
三、必须把强化行风建设作为正气之源 通过好家风滋养好作风，好作风带动好行风，着力营造风清气正良好政治生态，为全行高质量发展提供保障。一是构筑家庭防线。必须全力推动廉洁文化建设与家庭美德教育相结合，常态化开展家风建设，教育引导领导干部注重家庭、注重家教、注重家风，切实将家庭打造成为拒腐防变、永葆本色的最坚实、最可靠的后方阵地。二是锻造过硬队伍。结合党史学习教育，扎实推进“我为群众办实事”实践活动。营造“敢担当、善作为、当先进”的新风正气，锻造一支善作善成的过硬干部队伍。三是营造干事氛围。坚持以“树家风、强作风、促行风”为工作抓手，领导全体干部员工铆足“比”的劲头、增强“学”的主动、激发“赶”的动力、强化“超”的追求，打造风清气正、积极向上、凝聚人心的干事创业氛围，为全行高质量发展提供强有力的政治保障。
银行《金融案鉴》学习心得体会范文（4）
近期，我按照省行党委要求学习了《金融案鉴》，感触很深。下面结合所学所想，针对工作实际，谈几点体会。
一、警钟长鸣，案防形势依然严峻 书中十九大以来查处的中央金融单位 29 个职务犯罪案例和 10 个违反中央八项规定精神案例，涉及金融领域范围广，代表性强，引人深思、发人深省，也从一个侧面体现出案防形势依然严峻。分析原因，主要是个别党员干部背弃党的宗旨和党性原则，道德观念失衡，目无法规法纪，最终底线失守，走向犯罪的深渊，极大损害了我党长期建立起来的群众基础，严重破坏了党组织内部清正廉洁的政治生态，一叶知秋，阶冰知寒，案防工作任重道远。作为党员领导干部，就要始终牢记初心使命，坚定理想信念，坚守底线原则，保持清醒头脑，严
以修身、严以律己、严以用权，不断增强政治免疫力，以务实清廉本色担起拒腐防变主体责任，时刻绷紧案件防控这根弦，才能扎实作为，不负嘱托。
二、敢于亮剑，案防之城坚决固守 固守案防底线，不仅要看好门、管住人，还要正气凛然，敢于亮剑。一要敢于亮出“严”字之剑，让违法违纪成为“不敢”。突出抓好“一把手”和领导班子监督，推进各类监督统筹衔接，不断提高监督成效，真正做到一级抓一级，层层抓落实。要加大追责问责惩戒力度，通过强化责任追究倒逼责任落实，真正做到监督有严，行有畏惧。二要敢于亮出“稳”字之剑，让违法违纪成为“不能”。压实案防工作领导责任，明确岗位责任，牢固树立“三道”防线。强化制度落实，加强员工行为管理，深度排查员工异常行为，及时引导、纠正，防止行为失范。三要敢于亮出“育”字之剑，让违法违纪成为“不想”。加强领导干部和员工思想教育、案例警示教育、合规文化教育，提升案防风控意识，培养良好的职业操守和道德情操。注重员工工资、薪酬和能力提升，给予更多发展空间，员工遇到困难时，给予关心与帮助，使其体会到单位“人情味”，让员工从心底里打消铤而走险的想法。
三、令行禁止，政治生态务必清正 清醒认识到党的建设在企业发展中的重要性，要始终把党的纪律和规矩摆在首位，知行合一，严守法纪，强化营造清正廉洁的良好政治生态。一要强化政治引领。加强党章党规、《准则》、《条例》学习，不断提升政治领悟力、判断力、执行力，规范党内政治生活，时刻保持正气充盈，有效抵御不良风气入侵和蔓延。二要强化政治监督。坚持政治统领，层层落实全面从严治党主体责任，有效发挥党内监督的制度保障和激励约束作用。引领党员领导干部做到“两个维护”，树牢“四个意识”，紧绷纪律之弦，夯实拒腐防变的思想堤坝，全力营造风清气正的政治生态。三要深入推进党风廉政建设。严格落实中央八项规定，坚决破除形式主义、官僚主义，保持重拳反腐高压态势，强化作风建设，为全行工作步入“十四五”规划新阶段，提供坚强政治保证。
银行《金融案鉴》学习心得体会范文（5）
按照省行开展党风廉政教育活动相关要求，我认真研读了《金融案鉴》一书。《金融案鉴》上下两篇共收录了 29 个职务犯罪案例和10 个违反中央八项规定精神案例，涉及多个金融行业，涵盖多个具体领域，包括多层级人员，具有广泛的代表性，每一件案例都是血淋淋的教训，这些金融腐败的鲜活案例，无时不在警醒我们要深思反省，引以为戒，真正学有所思、学有所悟，切实做到正信念、知敬畏、守底线。
一、正信念 端正理想信念，坚守初心使命，是每一位领导干部的“压舱石”和“总闸门”。一要纯正党性修养。作为一名金融高管人员，首先政治上是一名党员，时刻加强党性修养、锤炼党性原则是第一位的。在工作和生活中要始终牢记入党誓词，要始终拧紧世界观、人生观、价值观这个“总开关”，牢记初心使命，牢记理想信念，牢记使命责任。真正增强“四个意...
精选课件案情摘要 2008年3、4月间，被告人陈德爱与桂林三利经贸发展公司法定代表人黄英军联系，称其能向桂林三利经贸发展公司提供近万吨硫铅锌原矿； 同年5月30日, 被告人陈德爱与黄英军在恭城县城茶江旅社商谈了订立合同的具体细节； 2008年7月10日，被告人陈德爱在贵港市与桂林三利经贸发展公司签定了月供货量为3000吨硫铅锌原矿的销售合同。次日，被告人陈德爱谎称其已在恭城三江装好了4个车的矿，需要一笔运费为由，从桂林三利经贸发展公司黄英军手上骗取了公司预付货款人民币2万元。
精选课件裁判 被告人陈德爱犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 即自2008年8月17日起至2010年8月16日止，罚金限于本判决生效后第二日起十日内向本院缴清，期满不缴纳的，强制缴纳）。
精选课件法理分析 本案属于利用签订合同为幌子，骗取他人钱财的情形，在分析该案件时主要需要围绕合同诈骗罪的含义、构成要件以及其与诈骗罪、民事欺诈的区别等来梳理线索： 性质认定：即合同诈骗罪的含义及构成要件的认定。
精选课件具体分析 在本案中，被告人陈德爱假借向被害人桂林三利经贸发展公司提供近万吨硫铅锌原矿，并与其法定代表人商讨了签订合同的具体事宜，在这个过程中，被告人均隐瞒了其并不能履行该合同的实情，虚构了能够为被害人提供硫铅锌的假象，让对方当事人陷入错误的认识当中，使其在被告人提出需要运费之时支付了2万元货款，随后被告人携带该笔货款潜逃。其主观上并无签订和履行该合同的诚意，而是假借合同之名，骗取对方当事人的钱财，而后逃之夭夭。由于其客观方面符合法律规定的表现形式中的第四种情形，主观具有骗取钱财的目的，本身又是完全刑事责任能力人，因而被告人的行为构成合同诈骗罪。
精选课件 在本案中，被告人的行为已经远远超出了民事欺诈的界限，其骗取预付款的目的并不是为了以后履行合同方便的暂时拖延，也没有履行合同的意思，合同与他来说，仅仅是为了达到非法占有他人财物的一个手段和幌子而已，且合同诈骗罪是特殊罪名，因而不以诈骗罪而是合同诈骗罪论处。
精选课件相关法律法规集成 《 中华人民共和国刑法 》 第224条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
精选课件 （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
精选课件 第52条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第53条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
精选课件法律风险提示及防范 合同是整个经济市场中最为基本也最为关键的因素，为了杜绝此种现象的继续发生，需要注意如下3个角度考虑： 1.首先，从市场主体的角度来说 。 2.其次，从相关管理部门的角度来说 。 3.最后，从德治的角度来说。
篇一 通过我行组织的《XX 省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识 作为 XX 农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规
范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为 XX 农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力 我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的 XX 农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
篇二 近日以来，通过对我行员工违规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。
一个个鲜活的案例，一幕幕熟悉的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申…… 翻开一页页沉重的案例，其中主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历:他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的银行职员;他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英;他们中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理能力强而走上银行领导岗位……,这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的幸福生活都因为那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。
是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心? 记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述:“制度在一定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽善尽美，因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容易被
人理解和接受”。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然。作为一名银行工作人员，从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜员，哪怕是“一笔千金”的信贷人员，哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小，尽其所能，尽善尽美而已。银行工作责任重大，一念之差可能造成银行蒙受巨大损失。如下的案例让人触目惊心:某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款 700 余万元，在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住贿赂引诱，贷前贷后流于形式，收受蝇头小利致使犯罪分子诈骗我行360 万元信贷资金得手;某信贷员利令智昏，包庇他人涉嫌诈骗，给我行造成严重的不良社会影响…… 作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系:所谓“人为财死，鸟为食亡”，名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能长久?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观，正确处理好个人得与失的关系，方能在纷繁复杂的环境中为内心留一片清凉平静的绿地，永远常青。
有心怀觊觎者，追名逐利，盲目攀比，经过一番欲无度，终得身陷囹圄中;
有矢志不渝者，不计得失，忘我工作，经过一番寒彻骨，终得梅花扑鼻香! 以上两种人生，该得谁，该弃谁，不言而喻，作为一名银行工作人员，选择了不同的态度和价值观，其人生就会呈现出不同的人生色彩。人生就是这样，急功近利者——多败，宁静致远者——多成，如此而已!
篇三 由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，收集了近几年来全行发生的 30 个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。
《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。XX 省 XX市郊区支行曾是 XX 市分行多年的盈利大户和先进单位，也是 XX 市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这耀眼的光环下，原行长 XX 伙同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，从 2004 年 7 月至 9 月，非法盗取客户存款 3000 万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。
反思这一案件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题，
又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看，长期以来，XX 市郊区支行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于集中。班子成员之间盲目顺从，只讲团结，不讲原则，互相监督难以形成。有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑，对领导只有服从，谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够巧妙地避开各种检查，因而实施的常规检查很难发现。这样一来对 XX 失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。
“十案十违章”。有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看，XX 市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到位，致使 XX 参与诈骗，挪用银行资金得逞。
案发后，司法机关抓捕涉案人员 12 人，建行共处理人员 17 人。这么多人无一人及时发现，及时举报。这说明有相当一部分员工责任意识，风险防范意识，法律意识淡薄，缺乏自我保护意识，简单听信，盲目服从，互不设防，不能严格执行规章制度，在客观上为犯罪分子提供了机会。对 XX 的犯罪行为缺乏应有的警惕，使 XX 作案有机可乘。
由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件，同此案有诸多的相似之处:一是监督检查不到位，对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循，违章操作，使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差，对领导盲目服从，丧失原则。
这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。XX在他人生的十字路口选错了方向，一步走错步入深渊。作为一名普通人，我们没有比尔.盖茨的伟大智慧，我们成就不了惊天伟业，但是踏踏实实做好自已的本职工作，用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于良心，无愧于这份工作，我们拥有自由，拥有做人的尊严.不论创造价值大小，只要是通过合法正当途径，就会获得大至国家给予的尊严，小至个人给予的尊严。仅供参考
制作人：五金道人- - 老曾拿着刀剑
时间：
2020 年3 3 月
银行保险监管政策解读及培训 银保监办发 [2020]18号 号
目
录
01
02
03
04
基本原则 预防重点领域金融违法犯罪
强化机构内控和行业自律机制建设 依法严惩, , 加强监管和联动协调
《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（ 银保监办发 [2020]18 号 ）共分四个部分，二十六大项内容，主要指导监管机构、行业主体、行业协会等单位怎样从体制、机制上预防金融违法犯罪，发挥各自主体责任，旨在切实维护金融稳定和消费者合法权益。
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制作人：老曾拿着刀剑
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说明事项
基本原则
PART 01.
认真贯彻落实新时代党的建设总要求和全面从严治党战略部署, , 层层压实党建工作责任, , 着力强化制度执行, , 维护法规制度严肃性和权威性, , 确保党的路线方针政策在银行业保险业不折不扣得到贯彻执行 。
基本原则
1 1 党的领导
党的建设 因企业性质、规模、领导等因素，党的领导程度和党的建设成效在各个企业是不一样的，国有企业可能比较完善一点，其他性质的企业中党的作用可能未能得到充分体现，甚至有部分企业是没有党组织的或者党组织的力量较为薄弱和松散，尤其是党在企业经营决策或企业业务发展中怎么领导、怎么建设、怎么发挥作用不是很清晰。
2 坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 持续强化风险内控机制建设, , 有针对性地解决社会反映强烈 、 犯罪案件频发 、 对于银行保险机构稳健经营有重要影响的重点领域违法犯罪问题, , 惩防结合, , 标本兼治, , 管住人 、看住钱 、 筑牢制度的防火墙 。
针对如何预防和惩治金融犯罪提出了具体的工作目标，要求从内控机制上进行完善。
构建 “ 落实机构主体责任 、 建立行业协作机制 、 强化外部监督管理 ” 三位一体的预防犯罪工作体系, , 形成齐抓共管的治理格局 。
基本原则
1 3 坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下
明确了监管、行业、责任主体的责任，要求各负其责 4 坚持金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调, , 形成防范打击合力
通过行政执法与刑事司法协调配合, , 发挥个案警示作用, , 建立跨区域 、 跨部门 、 跨领域的监督惩处机制 。
要求监管部门发挥联动协调作用，利用监察、司法等强力手段，强调形成打击合力，避免单打独斗的局面
预防重点领域金融违法犯罪 PART 02.
预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行金融机构
2 5. 严防信贷业务领域违法犯罪行为
完善 内控内控制度
业务环节流程制度：
受理与调查
抵质押物评估与核保
风险评价与审批
合同签订与贷款发放
支付与贷后管理
考核问责制度：
覆盖各个信贷操作环节及各级人员的考核问责
防范高级管理人员
强令
指使
暗示
授意下属越权
违规违章办理业务
防范内外人员勾结
共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款
防范金融机构从业人员
严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。
一是指导银行金融机构如何防范信贷业务，明确要求开展制度建设和构建覆盖各个环节的考核问责制度，避免制度出现高大上和无具体的执行操作要求。
二是明确需要防范的具体人员，过去上级压迫下级开展违规信贷的事项明里暗里均存在，下级很多时候既不敢露也不敢言，这里为下级对抗上级的违规指令提供了依据。
三是从近年来爆出的大案来看，确实存在诸多通过空壳、虚假合同、萝卜章、虚假资料等情况，要求金融机构严格审查。
四是过去没有监管规定明确金融机构或从业人员充当资金 掮客行为是违法违规的，导致一些机构和个人参与，并从中获得巨大利益，增加企业融资的中间环节，提高企业融资的成本，这里从规定商进行了明确禁止。
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行金融机构
落实关键环节风险管控，防范外部欺诈
同业账户开户
资金划付
印章及凭证保管 严格遵守规定，禁止出租或出借账户
同业结算
票据
投融资理财业务 加强同业专营业务的存续期管理
防范诈骗的违法犯罪行为
伪造合同、印章、产品
明确指出利用同业业务领域的违法犯罪行为，更清晰的指引金融机构从哪些方面进行防控。
6. 严防同业业务领域违法犯罪行为
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行金融机构
7. 严防资产处置领域违法犯罪行为
加强不良资产管理
银行业金融机构应加强不良资产管理, ,以尽职 追索与合理估值为切入点, , 规范处置操作, , 严格处置损失授权管理 。
加强债权管理
着重防范对转让债权作出隐性回购或兜底承诺, , 发放贷款承接已转让不良资产 ，协助借款人向他人违规拆借资金归还本机构贷款等行为 。
防范利益输送
不断健全 呆账核销管理 制度, , 规范审核程序, , 做好风险隔离与防范 。
一是银行金融机构在处置不良资产过程中，存在不积极对债权进行追索、对资产估值偏低，甚至直接做减值冲销，形成呆账坏账，特定的关系人再通过购买此类不良资产获利的情况时有发生。听说某老板向银行借款1亿元，再通过一些手段将企业做资不抵债，银行将该不良资产出售，该老板再利用控制的企业将债权花几百万买回来，而这几百万也可能还是该银行贷款给他的，这样空手套白狼的传奇故事就出现了。
二是当前部分企业负债率较高，现金流受到严重考验，个别金融机构为降低自身风险，经常作为中介介绍其他资金给融资企业，实际上该资金并没有停留在企业进行业务经营，而是尝还自身该银行发放的贷款。
由于相关监管规定或者银行金融机构之前对于上述此类行为规定的不够详细或者存在一些空白点，因此要求银行机构进行查漏补缺。
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行金融机构
8. 严防资产管理业务领域违法犯罪行为
营销人员 非标投资 高利转贷 民间借贷 严禁从业人员作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷。
。
严防套取银行业金融机构理财资金进行高利转贷的行为。
。
强化非标投资业务风险管控, , 防范表外风险传导至表内。
。
银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理, , 防范超授权违规开展理财业务 、 修改理财产品说明书 、 承诺回报 、 掩饰风险 、 误导客户等行为。
。
一是营销人员为卖出产品，喜欢天花乱坠，造成知情权不对等，误导客户行为。
二是一些机构和人员利用自身特殊优势，获得银行中较低的利率的贷款，再将资金以高于银行利率转贷给他人，进一步推高企业融资难和融资贵的环境。
三是过去法规欠缺导致银行从业人员利用自身资源在外面设立或者控制一些机构组织开展民间借贷的行为较为普遍。
此次监管规定对上述行为进行了定性，为今后监管提供一定依据。
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行金融机构
9. 严防信用卡业务领域违法犯罪行为
伪造信用卡
利用各类技术伪造信用卡，套取银行资金，将债务推给名义上的持卡人。
滥发信用卡
银行业金融机构要加强信用卡业务管理, , 严格资信审查, , 杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为 大额套现
防范从业人员与外部机构或个人勾结进行信用卡大额套现。
客户信息买卖
非法买卖信用卡客户信息资料等行为
一是为追求业绩一些银行机构并没有认真核查申请人的资质，导致某些个人拥有信用卡几十张，总体授信额度几百上千万的都有。
二是中青年居民总体负债杠杆率较高，超前消费较为普遍，甚至一些人通过套现循环消费，最终导致个人破产；还有一些冒险将套现的资金进行房地产、股票等投资行为，会进一步催生银行不良贷款率。
三是各类电信诈骗、盗刷卡内资金等犯罪行为层出不穷。
四是非法买卖客户信息，利用客户信息进行非法交易、推送扰民信息、广撒网式的电信诈骗。
因此防范此类违法犯罪非常必要，具有紧迫性需求，且需持续高压打击。
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行金融机构
10. 严防现金管理领域违法犯罪行为
内控制度执行
加强对库门、尾箱、
自助设备等钥匙密码管理。
加强库存限额管理制度执行和内控管理情况加大检査力度。
技术手段控制
加强款箱交接, , 流转跟踪管理, , 结合机构实际, , 探索利用技术手段提高交接人员身份验证、款箱核实等环节的规范性、安全性和运转效率
岗位权限控制
管库、记账、清分, , 调拨等岗位管理。
切实落实双人管理, , 岗位分离
权限控制、监督检查等制度要求。
加强现金管理
加强现金调拨、出入库、交接
自动柜员机清机加钞对账、查库等环节管理。
前面三个部分基本是银行机构的常规管理，只是管理的细致程度和管控有效性方面有所不同，再次提 出是要求银行金融机构要重视日常管理工作，确保执行有效。这里着重要求银行金融机构提高技术防 范手段，人工防范往往是事后的处置，而技术手段比人工更精确、更快速、更高效，技术手段预防效 果会更好
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 保险业务领域
11. 严防保险业务领域违法犯罪行为
强化业务环节管理
保险机构要防堵承保、查勘理赔、单证印章管理等环节漏洞。
重点防范反保险欺诈管理
资金运用穿透管理
加强客户动态管理
防范违规销售行为
加强客户动态管理, , 加大客户回访频次, , 定期发送消费短信等提示 。
加强对各级分支机构的管控, ,严禁从业人员违规销售非保险金融产品, , 防范违规销售行为向非法集资转化, , 预防销售假保单, , 非法销售非保险产品的诈骗行为
加强保险资金运用的穿透式管理, ,严防通过职务便利, , 利用股权 、不动产 、 保险资产管理产品 、 信托计划 、 私募股权基金 、 银行存款质押等投资工具或者其他不正当关联交易手段, , 非法套取 、 侵占 、 挪用保险资金, , 严禁利用保险资金向股东或关联方输送利益 。
重点预防故意虚构保险标的 、 编造未发生的保险事故 、 编造虚假事故原因, , 夸大损失程度 、 故意造成保险事故等骗取保险金的行为 。
加完善财务管理制度, , 防范资金体外循环 。
完善财务管理制度
监管列举了保险领域可能存在的各类违法犯罪行为，从本人来看保险领域违反犯罪的金额总体上来将比银行 金融机构的低得多，俗话说“勿以恶小而为之，勿以善小而不为”，惩前毖后、治病救人还是很有必要，尤 其是保险关系到千家万户，关系到客户的身家性命，甚至关系到客户上下几代人，因此怎么管控都不过分。
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行保险机构
12. 严防第三方合作领域违法犯罪行为
本条是一个大杂烩，包罗的内容非常非常多，总的来讲主要有三大难点：
1.穿透管理：之前中介业务管理要求中要求开展穿透管理，但没有明确如何穿透，穿透的标准是什么，比如一个企业有很多股东，是穿透一个呢还是占一定 比例的股东，还是没实际控制人的就不再需要穿透，尤其是保险机构对保险客户来讲穿透管理难度非常大，而且很多业务没必要进行穿透（尤其是人身保险 是纯保障类业务，只有出风险才赔），希望监管不要一刀切，能给予具体指导或者放宽到保险企业进行自定义，对于没风险或者说风险较低的业务就不需要 执行穿透。
2.核心业务：什么是核心业务，这里没有明确的定义，如果监管不出台细则加以规范，可能各个机构会出现五花八门的情况，作为保险从业人士我认为可以 将是指信息技术领域中的某部分、核保核赔领的决定、资金运用领域的某部分，以及需要保险公司执行决策的一些领域不可以外包。
3.合规审查和风险评估的流程和标准的认定是难点，需要有经验的人员反复与相关业务人员进行充分讨论，不是短时间能确定的，否则会影响业务的发展，也可能太松导致大量风险。
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行保险机构
13. 严防金融市场领域违法犯罪行为
落实交易权限和渠道的授权和使用管理, ,防范交易员的道德风险。
银行保险机构应强化交易报价、交易审批 , 交易达成、交易结算等关键环节的风险防控。
重点检查交易策略执行情况 、 交易价格偏离度 、 交易集中度 、 拆分交易 、 删改交易和线下环节 。
交易程序防范
2 3 交易策略防范
1 道德风险防范
本条需要银行保险机构加大信息技术投入和增加风控人员配置，需要有强大的信息技术支持和一定的专业人员构建全方位风控体系和全方位风控指标进行持续的建设，并对指标进行合理的限额，提高指标预警能力，最好是能做到实时监控，实时快速对指标异常情况进行反应，因此对中小公司或者尚未盈利的企业来说，全面实施的难度还是很大的，需要获得股东、决策层、管理者的高度重视，仔细权衡，做得业务与风险控制合理匹配。
2 预防重点领域金融违法犯罪 - - 银行保险机构
14. 严防洗钱和恐怖融资相关违法犯罪行为
应当建立健全从业人员行为监测制度, , 完善相关风险管理体系识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。
看看谁在洗钱
风险识别标准
加强日常管理与监测, , 将从业人员行为监测纳入反洗钱监测系统
日常行为监测
强化高风险领域管控措施, , 防范从业人员利...
从本次金融案例学习中，我感悟到金融工作者之所以走上犯罪的道路，主要是在主观上放松对自己的世界观改造而导致理想信念动摇、思想蜕化变质。今后，应当从以下几方面提升自己：
以案示警，增强政治意识。就是不论任何时候，面对复杂多变的形势，要始终保持清醒的头脑，具有敏锐的观察力、鉴别力、判断力和政治定力，坚定正确的政治方向。
以案为戒，提升责任意识。对照案发原因，剖析存在的问题，面对诱惑，要多问几个为什么，要时刻牢记共产党员为人民服务的宗旨。
以案促改，改进工作作风。要经常反思工作中存在的不足、短板，自我改进，自我加压，同时要不断加强思想净炼、政治历练、实践锻炼，从而达到把问题变议题，通过学习去破题，增强工作的探索性、创新性、引领性，提升化解风险与案件防控的能力。
我将以此次学习研讨为契机，在立足岗位工作实践的基础上，用理论指导自己的行动，继续勤奋学习，谦虚谨慎，以更加饱满的工作热情投入到工作中去，将自己的工作做得更好、更实、更细。
提高思想觉悟，增强责任意识（2）
最近，我行组织全体员工一同学习警示教育案例并学习了相关法律法规知识，主要有以下几点心得体会同大家一起分享：
要保持良好心态 ，摆正工作态度。作为支行的一名行长，我深知自己工作的重要性，正确树立人生观、世界观、价值观和道德观，坚决抵制拜金享乐主义，靠科学辩是非，时时刻刻保持清醒的头脑，抵制金钱的诱惑。
提高思想觉悟，增强责任意识。我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命，每个岗位的工作都要遵章守纪，尽职履职，不能以习惯代替制度。在工作的过程中，要有大局意识，遇事要服从而不盲从，要主动而不冲动。
以身作则，用心服务。我将在本职岗位上奉献爱心、履行使命、以务实的精神、廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩，创造我们农商行更加辉煌的明天。
防微杜渐 警钟长鸣（3）
x 农商银行法律合规部全员在分管领导的带领下，集中学习了案件警示教育典型案例。从案例中，我们看到整个业务办理过程中，有很多明显的违规环节，银行工作人员一步步走向犯罪，主要是因为缺乏合规理念，缺乏法律意识，有章不循，违规操作。在今后的工作与生活中，我将主要做到以下几方面：
一是要加强学习，不断提高思想认识与水平。经常与优秀员工谈心学习，取长补短，树立正确的价值观、人生观，遇事三思而后行，形成正确的判断，慎思而笃行。
二是防微杜渐，不以恶小而为之。要时刻保持思想上的觉醒，常做自我反思与剖析，不要在权力、利益之间迷失自我，不要图一时，而毁一生，坚决不踩雷、不越线，坚守自己做人做事的底线。
三是要做到警钟长鸣。通过对典型案例的学习，时刻给自己敲响警钟，同时，借助法律合规部这一工作平台，也要时刻给员工以警醒，向员工传递合规理念，坚决杜绝违规违纪行为，增强员工法制意识、自我保护意识，为营造 x 农商银行良好的合规文化氛围尽一份力。
加强网点教育管理 依法合规开展工作（4）
作为支行负责人，我会在工作中走好网点教育管理的每一小步，力求实现网点合规工作的每一大步。
一是加强教育培训，从思想上做到合规。发挥党员领导干部带头模范作用，加强教育培训，通过集中学习、自主学习不断强化员工合规操作的意识和能力。
二是严守“三条底线”，从源头上杜绝违规。严守贷款资格底线，坚持实事求是；严守贷款发放制度底线，坚持双人办理；严守贷后管理底线，增加贷户联系频率。
三是强化监督检查，从过程中消除隐患。利用负责人当值当柜契机，监督业务办理、服务等方面存在的不足，针对网点各条线工作进行不定期自查，做到早发现早解决，将案件和事故苗头消灭在萌芽阶段。
案件警示教育案例剖析心得体会范文（5）
针对案件背后反映的突出问题，结合工作实际，汲取教训，深刻剖析反思。
一是认清形势，常怀律己之心。充分认识到违规行为造成的恶果，以案为鉴、严格要求自己，时刻将纪律和规矩摆在首位，抵制违规行为。
二是剖析问题根源，筑牢合规防线。要组织员工加强对金融法律法规的学习，结合行业及系统内违法典型案例进行宣讲，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无所遁形。
三是绷紧纪律之弦，转变工作作风。深刻领会 xx 书记“三个绝不意味着”的重要判断，增强廉洁自律意识，做到心中有责不妄作为，心中有戒不逾规矩。
“贪如火，不遏则燎原；欲如水，不遏则滔天。”以案为鉴、闻警自省、牢记使命，为农信事业健康发展做出贡献。
同事们共同学习了四个典型案例的基本案情，对每个违法违纪人员所犯下的罪行感到十分震惊。他们均身居要职，拥有着行业领域内的重要权力，同时也身为共产党员，本应以此全心全意地服务人民，服务社会、促进行业发展，但他们却缺乏坚定的信念，没有守住底线，犯下严重的错误，令人遗憾。
了解基本案情后，同事们针对每个案例的风险梳理、忏悔资料、办案手记、警示剖析部分进行了深入学习，深刻认识到我们要加强党性修养，始终坚定理想信念，树立正确的权力观，公私分明，洁身自好，抵制住诱惑，在所处的岗位上发挥积极作用。
同事们通过讨论交流，认识到了周围存在的潜在风险诱惑与容易发生的错误。作为研发中心的一员，我们在工作中经常与生产厂商或外协人员进行沟通交流，这个过程可能涉及生产厂商及外协人员的利益，因此就可能会产生利益交换等风险和
诱惑，我们要严守底线，清醒头脑，拒绝诱惑，做好自己的本职工作，不断提升自己的职业观；此外，在日常工作中，要遵守行内规章制度，切忌像案例中描述的人员一样，无视规则，为了业绩不择手段，造成“虚假繁荣”的同时，也容易产生很多风险隐患。具体到我们的工作中，在进行开发工作时，要严格遵守代码规范，不能为了追求开发速度，忽略规范，造成开发的程序存在诸多缺陷与隐患；在进行投产工作时，更是要严格按照投产规范进行，按规则投产、按纪律办事，确保所投产的项目可以安全稳定的为用户所使用，走好、走实每一步，进而为我行的数字化转型提供坚实、稳定的保障。
警示教育读本《金融案鉴》学习心得体会 2 拒变防腐
文/天研第二党支部第四党小组
为认真贯彻落实习近平总书记重要讲话精神和中央纪委全会工作部署，深入落实总行、派驻纪检监察组要求，近期天研第二党支部第四党小组围绕《深陷熟人围猎圈的证监局局长》《一个“明星行长”的嬗变》《觥筹交错，“亲”“清”皆错》《纪律“松闸”，信贷“放水”》等案例开展多次警示教育学习。
01
总体情况
天研第二党支部第四党小组采用 ppt 讲解与讨论相结合的方式，围绕着基本案情、梳理风险、警示教育、分享心得四个方面开展学习探讨。
通过集中学习教育，进一步加强了大家对金融腐败的实质及严重后果的认识，培养了大家树立合规理念，增强拒腐防变的自觉性和主动性，让纪法意识和合规意识深入灵魂，促进组内各项工作高质量完成。
02
组内心得分享
根据大家在会上的探讨，学习心得可总结概括为几个方面：
1、加强党性修养是党员的终身必修课。“明星”徐浴泉行长放松自我约束，没有把握好企业交往的距离，由于缺乏对党章党规党纪的学习领会，党性修养不够，纪律意识不强，在与企业交往过程中放松了自我约束，酿成大错最终受到法律的制裁。我们应该加强党性修养时刻以一名共产党员的政治标准来要求自己，时刻想着党的纪律，时刻保持克己慎行的态度，不可松懈；
2、落实中央八项规定精神必须强化政治自觉。金融案鉴中贪腐案例中的官员大多是从吃吃喝喝开始，进而与管理服务对象公私不分，热衷于各种酒局饭局。纪律“松闸”信贷“放水”的 L 某就是由于纪律意识淡薄，未能坚守廉洁底线，将娱乐活
动视为“营销中无伤大雅的活动”，严重违反了中央八项规定精神内容却不自知，也为后续操作违规埋下重大隐患。落实中央八项规定必须从一顿饭、一杯酒开始做起，从细节抓起。公共权力必须为公共服务，一丝一毫都不可以私用；
3、公私分明才能秉公用权。君子防患未然，如果公共权力和管理服务对象公私不分，产生利益纠葛，在之后的监督管理工作中，必然无法公正执行公务。必须把握好“亲”“清”之间的界限，才能在工作中立场坚定不动摇，才能真正秉公用权
4、坚定理想信念才能让腐败无机可乘，无数革命先烈为了建设新中国的理想甘愿牺牲生命，我们作为新中国的一份子，坚定理想信念就是增强对于腐败的“免疫”。
5、树立正确的权力观，我们要加强权力认识，认清权力归属，不能将公权力异化成“私权”，为以权谋私提供便利。
6、作为研发中心的员工，要坚定理想信念，警惕腐败堕落思想的侵蚀，保持昂扬向上的斗志，为我行的数字化转型多做贡献。
03
总结与思考
作为金融领域的从业人员，我们要意识到金融腐败的严重性，自省自警，强化不敢腐的氛围，筑牢不能腐的堤坝，夯实
不想腐的思想基础，通过金融案鉴读本以案释德、以案释纪、以案释法，树立合规理念，让纪法意识和合规意识深入灵魂。作为党员，我们更要发挥模范带头作用，积极引导大家树立正确的拒腐防变意识，以实际行动挺直共产党人的精神脊梁。
04
学习纪律“松闸”信贷“放水”心得体会-张毅凡
近日，我学习了《金融案鉴》一书中关于纪律松闸信贷放水一章的内容，深有感触。本章案件基于交通银行青海省分行营业部原副总经理 L 某刻意隐瞒风险情况、违规申报授信，进而为银行带来数额巨大的不良贷款，同时也葬送了自己事业与前途的事件。
该事件起源于 L 某上任之初，该营业部私人银行客户 W 某因急需资金周转，向交通银行青海省分行申请了数亿元的流动资金贷款。为顺利拿下贷款，W 某多次邀请 L 某等人吃饭并出入娱乐场所，L 某并未觉得不妥，认为只要不拿就不会犯错误，故而渐渐放松思想防线。随后，在 L 某带领客户经理前往 W 某实际控制的企业所在地开展贷前调查时，W 某一如既往为其安排娱乐活动，并承担行程所有费用。在随后的授信申报中，L某隐瞒了 W 某为三家企业实际控制人的情况，把本该按照集团授信进行报批的三家企业授信进行拆分申报，并一路绿灯完成了贷款的发放。然而短短一年后，W 某所控制的三家企业贷款
就出现了逾期，随后全部转为不良贷款，总额高达数亿元。最终，L 某被免去相关职务，并责令其专职清收该笔不良贷款。
该金融案件像很多其他案件的发生一样，从微末处生根发芽，不经意就长成参天之树，结出一众苦果。首先，L 某纪律意识淡薄，未能坚守廉洁底线，将娱乐活动视为“营销中无伤大雅的活动”，严重违反了中央八项规定精神内容却不自知，也为后续操作违规埋下重大隐患；其次，由于受到业绩指标压力与种种诱惑，L 某不仅未履行工作职责严格进行贷前调查，甚至协助企业进行拆分授信申报，忽视了该行为可能带来的经营风险。作为银行从业人员，风险意识与责任意识严重缺乏，没有坚守职业底线与工作红线，是本次案件发生的直接原因；最后，由于所在分行授信条线把关不严，贷款最终被批准，原应具有的层层监督机制已失效。一个重大事件的产生绝不可能仅取决于个人行动，各个岗位均未能严格履行应有职责，众多条线监督环节缺失才最终酿成。在本次事件中，无论授信或是信贷审批岗位能认真履行岗位职责，严格遵守审查规定，或许能在最后一刻避免损失的产生。此事件提示了我们，在日常工作中要坚决履行岗位职责，严格遵守岗位规定，从自身做起，将工作中可能产生的风险降到最低；同时，作为党员，今后无论身处何种岗位，都要严格自身党性修养，不忘入党初心，坚定思想道德底线，积极跟随党的新形势、新要求，做一名合格的、有责任担当的共产党员。
警示教育读本《金融案鉴》学习心得体会 3 爱岗敬业，遵纪合规
文/郑可馨
近期，天研党总支开展了“以案释德、以案释纪、以案释法”警示教育工作，第三党支部第二党小组组织学习了《金融案鉴》重点案例学习与讨论。在案例的学习讨论过程中，案件的严重程度令人触目惊心，使每个参与学习的同志都感受深刻，倍受教育。除此之外，更加深刻的认识到在今后的工作中，无论何时都不能放松思想警惕，否则，稍有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将《金融案鉴》警示教育学习心得总结为以下两点：
一、落实规章制度，加强警示教育。
好的制度重在落实和可操作性。金融机构各行的规章制度首先需要健全，在健全的基础上要全面的贯彻落实，包括每一位员工。要让员工养成良好的职业操守，同时加强对落实制度执行力度的检查，形成高压态势，让制度落到实处。
定期组织警示教育学习，例如本次开展的警示教育学习活动，是非常有必要的。旨在对正在作案或有作案动机的人员发出一次警报，对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出一
次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。
二、加强员工学习，提高自身素质
加强员工自身的业务知识和素质培训。在工作中许多错误和漏洞多是员工对业务知识的不了解和掌握程度不够所造成的，对防范风险埋下了隐患,造成不法分子有机可乘。所以要加强对员工的培训工作，只有充分掌握业务知识，才能在任何时刻都能有效采取反控措施加强风险防范。
学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加知识积累。作为一名农行员工，应该清醒地认识到加强学习、提高自身素养的重要性。提高自学能力，定期开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力。加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率。
通过本次学习，我深刻体会到，在日常工作中需要落实规章制度，加强警示教育，提高学习能力，提升自身素质，不断增强自身遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，爱岗敬业，遵纪合规。
警示教育读本《金融案鉴》学习心得体会 4 安全是银行业务发展的基础，是我行安全防范的屏障，为我行业务快速发展保驾护航。通过党小组会议学习《金融案鉴》，我深刻认识到金融安全对于银行科技从业人员的重要性，同时感到自身沉甸甸的责任。作为银行科技人员，我们应该从自身做起、从现在做起，提高警惕，防范金融安全，把案件发生的可能性扼杀在萌芽之中。
01
触动灵魂，警钟长鸣
作为银行从业人员，我们每日与海量货币、巨额财富紧密接触，如果没有正确的人生观、世界观、职业观，就容易走歧途，为集体和个人造成严重风险和损失。通过此次学习，我们应时刻牢记红线，增强防案工作意识，将安全合规应用到每一个工作细节，决不心存半点麻痹和侥幸，真正做到警钟长鸣。
02
加强学习，高筑篱笆
学习能够提高人的心智，增强人的道德修养，增加知识积累。作为银行员工，我们更应该加强自我学习，开展自勉、自省活动，努力提高思想道德修养，强化职业道德学习，使自己
时刻保持高效的执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，高筑执行制度和思想防范的篱笆。
03
完善机制，防微杜渐
银行安保形势日益严峻，机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件内部员工参与的案件背后，无不有作案人处心积虑、钻机制漏洞的身影。我们要通过工作机制的转变，不断完善制度，堵塞管理漏洞，提高制度执行力，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面。同时，要加强员工风险防控教育，树立全员风险意识，突出防范重点。通过制度的完善、创新和执行，真正做到防微杜渐，将隐患消灭在萌芽中。
近几年，银行业金融案件不断发生违法违规案件，其中一些大案、要案金融巨大，情节严重，给金融业带来严重影响，作为银行从业人员我们要时刻牢记使命，坚守初心，自我约束，警钟长鸣。
警示教育读本《金融案鉴》学习心得体会 5 金融是一个国家经济的命脉，金融领域违法违纪危害之巨大不言而喻。习近平总书记先后在十九届中央纪委三次、四次全会上强调要“加大金融领域反腐力度”“深化金融领域反腐败工作”。
《金融案鉴》一书通过 39 个真实案例，向我们揭漏了金融领域腐败问题的波涛汹涌。全书并非单纯通过道理来对我们进行教育指导，而是选择了十九大以来查处的中央金融单位 29个职务犯罪案例和 10 个违反中央八项规定精神案例，用于金融领域组织开展以案为鉴、警示教育。下面就对我印象颇深的两个案例谈谈我的体会。
01
深陷熟人围猎圈的证监局局长
本案主角熊国森令我颇为震撼,他作为从一名资本市场的“守护者”，却因被离职的老同事影响，逐步把公家的权利当成了“聚宝盆”，将自己的“雅好”当成生财之道。更令人痛心的是他从一名心怀理想抱负的党员领导干部，一步步蜕变成一个极度贪婪的犯罪分子。诚然外界的各种诱惑是导致他走向犯罪的主要因素，但归根结底还是由于熊国森自身理想信念的逐步丧失，权力观、价值观的彻底异化，把追求不义之财当成了人生的唯一目标，终归逃不出法律的制裁。
02
一个“明星行长”的嬗变
本案主角为出身农民家庭的徐浴泉，进入中行后，通过自身努力事业有成，2011 年被任命为中行日照行长。在日照分行任职期间，用极短的时间实现了信贷业务的超高速发展，俨然
成了系统内的明星。然而信贷业务的大跃进，为其带来高光时刻的同时，让徐浴泉有了飘飘然的感觉。为刺激业务发展、满足其扭曲错误的业绩追求，纪律和规矩在他那里就变得无关紧要了。权力一旦失去监督和制约，就...
[选取日期] 李谢老师制作 李 A 谢老师制作，文中城市名称皆为虚拟。
开展打击 防范 金融诈骗电信诈骗等违法犯罪活动宣传总结报告
根据上级主管部门关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作的部署及总分行下发的相关要求,我行立即组织全员开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传工作,认真贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪的决心，提高客户的防骗意识和识骗能力，现将有关情况总结如下：
一、精心组织，统筹安排 根据关于开展打击金融电信诈骗等违法犯罪活动文件通知要求，我行领导高度重视，行长甄生哓苏同志精心组织安排做好有关宣传工作，组织支行员工解读学习有关文件并安排有关工作。
二、加强警示教育，提高风险防范意识 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为，
不法分子通常冒充他人及仿冒各种合法外衣和形式或伪造形式以达到欺骗的目的，如冒充公检法，冒充商家公司厂家，国家机关工作人员，银行工作人员，各类机构工作人员，伪造和冒充招工，刷单，贷款，手机定位，招嫖等各种形式进行诈骗。近年来犯罪分子的手段越来越多，金融电信诈骗的案例发生频繁，打击金融电信诈骗，提升防范意识是我行的一项重要工作。
我行领导甄生哓苏行长亲自组织支行员工观看警示教育片，利用观看有关电信诈骗、非法集资等案例视频以加强员工的合规意识及提升员工的金融安全防范意识，并强调员工要做到守底线，不触犯法律。
三、宣传活动情况 (一)我行利用 LED 电子滚动屏幕播放防范电信诈骗宣传标语。
(二)在营业厅填单台摆放宣传折页并在醒目位置摆放人民银行要求的投诉通道公告牌。
(三)利用接待客户方式开展面对面宣传及交流。
(四)户外宣传，员工为群众发放宣传折页并为其讲解有关防范电信诈骗知识。
四、下一步工作方向 一是加大宣传力度，我行将组织利用多种宣传媒介在扶贫驻点进行宣传有关金融电信诈骗知识。二是我行严格落实重大
事项报告制度，在做好面向大众宣传的同时抓好员工日常行为，开展员工行为排查，杜绝员工涉及电信诈骗，聚众赌博，非法集资等不良行为。三是加大打击力度，继续扩大宣传面，利用多种方式宣传及严厉打击金融诈骗及电信诈骗犯罪，维护金融系统稳定及社会和谐发展。
近日，全行上下认真开展了警示教育活动，结合本人自身工作岗位实际，了解查阅了多
方面材料。很多人因腐败而倒下，不仅仅毁了自己，害了家庭，而且也损害了党和人民的事
业，其教训刻骨铭心，发人深省。综观原因，无外于以下几点：第一、商品经济时代，竞争意识强烈，每个人都在追求利益最大化。我们的领导、员工
同志没有自觉改造个人的世界观、价值观、金钱观，认为自己手中有权 悦 就是谋利的手段，于
布
是，出现了挪用公款 守 、违规贷款、金融欺诈 砒 等等。第二、在其位不 轴 能正确的谋其政，不能 尤 一
心一意为人民服 坝 务，而是挖空心思往上 秤 爬，官做得越大越好， 只 权利越多越好，不管你 载 采取什
么手段，都 烩 要往上升，于是出现了 夜 贪污受贿。第三、银行 烟 相关监督制度不健全， 认 给员工有可乘之机。缺 大 乏了自控，缺乏了监控 慰 ，就变
成千万只伸 汛 向国家的黑手了。贪污 汾 、职务侵占、挪用公款 昔 、挪用资金、受贿、玩 鼎 忽职守、违法发放贷款 秦 、非法出具金
融票 疹 证、私分国有资产和金 泣 融欺骗给我们带来什么 挟 影
响呢？那就是严重扰 彦 乱金融秩序，危害
婆 金融安全，使人民的利 挂 益遭到极大损害，破坏 比 社会公平竞争秩序、给 褪 国家形象抹黑。中国是 遮
个法制国家，金融 昆 毒瘤必须铲除。那如何 庸 有效的预防和控制甚至 厅 铲除这些金融毒瘤呢？ 鞋 处于国家经济中心位置 争的银行业金融机构只有 谢 充分认识了反腐败斗争 怂 的长期性、复杂性、
即
艰巨性和紧迫性，继 怂 续坚定不移、坚持不懈 昧 地抓好党风建设和反腐 烁 倡廉工作，才能确保银 硼 行
业安全、稳健、 哟 高效运行。而要实现这 工 一目标，我们应该：第 啥 一、认真学习我们行企 危 业文化，不断提高自身 针 修养，锤炼道德意志， 取 提升道德境界，
提 梳 升自己的廉洁自律意识 边 ，增强辨别是非的能力 犬 。第二、增强个人业务 晌 素质，提高个人反腐监 沂 控能力。第三、树立正 魏 确的金钱观，君子爱财 株 ，取之有道，一定要通 终 过自己合法的劳动获取 宛 报酬，
坚决不能与 刚 制度作对，以人民为敌 骸 ，时刻保持清醒的头脑 譬 。第四、健全相关银行 术 监控制度，制定复核和 禹 多人监控系统，做到权 肘 力集中而受监控。让我 叁 们从一点一滴做起，培 虎 育高尚的心灵，远离职 颂 务犯罪，做到廉洁从业 晌 守规操作，在
本职 筛 岗位上认真履行自己的 渝 使命，以务实的精神， 殆 廉
洁的作风、正义的形 骡 象、优良的业绩共
桶 同创造信合新明天。x 议 xx 银行王小丫篇二：
朔 银行警示教育心得警示 凶 教育心得
所谓“前 痈 车之覆，后车之鉴”， 揣 看了视频里一个个真实 弛的例子，我相信很多人 鞋 的心里都已 经敲响了警 酸 钟。
众所周知，银 砂 行业是一个特殊的行业 尸 ，整天与金钱打交道， 床 因此我们在实际工作中 丘 一定
会面临着各种 掂 各样的诱惑。这样一来 轴 ，如何避免这些诱惑带 动 来犯罪就成为了每个中 亡 行员工必
修的课程 形 。减少金融犯罪案件的 邻 发生，我们任重而道远 瓤 。案例中的他们原本收 臻 入丰厚，生活殷实，已 帕 是小康之家，皆因人生 引 观、价值观被扭曲，
珍
经不住金钱的诱惑而 棍 身陷囫囵，或沉溺炒股 泳 而难以自拔，或迷恋女 谢 色而丧失理智，或贪图 炸 虚
荣而受骗于“朋 羞 友”，也因他们一夜暴 志 富的思想充斥了灵魂， 芝 视法律为儿戏，铤而走 场 险，最
终断送身家 得 性命，给家庭、父母、 辈 妻子、儿女、兄弟姐妹 惺 带来洗刷不掉的耻辱和 吻 挥之不去的
痛苦。
蔚 事实说明，人一旦贪欲 颐 膨胀、利欲熏心，就会 议丧失理想信念，在金钱 郸 面前打败仗；一
旦 付 追逐名利、捞取功名， 巫 就会导致急功近利，贻 肄 误事
业的发展；一旦恃 赦 权轻法、心存侥幸，
莽
就会触犯法律受到制 脸 裁，最终成为人民的罪 蚀 人。作为一名中行员工 递 ，不仅应当具备一定的 固 业务知识和能力，还应 募 当有对法律的“敬畏” 腔
感;不仅仅应该做 欣 到懂法，更加应该做到 浇 守法。日常工作中，一 须 方面，我们必须从杜绝 卢 工作中
每一个细节 醋 性的差错、失误入手， 商 “勿以恶小而为之，勿 序 以错小而容之”，把依 塌 法合规经营的
理念 鸣 贯穿到每一个岗位、每 灾 一位员工、每一项工作 哈 中。另一方面，必须要 炳 坚持“合规前提”，
苇
把合规作为一切业务 拧 经营、内部控制和创新 未 发展的前提，真正使“ 开 合规精神”渗透到经营 粒 管
理的每一个环节 驼 ，成为银行企业文化的 映 重要组成部分。“不以 胀 规矩，不成方圆”。法 顷 律是我们应当遵守的“ 抡 最起码的规矩”。仅仅 界 “知法懂法”
是远 稼 远不够的，还要“敬法 锹 畏法”才能够“常走河 东 边不湿鞋”。当然，最 氮 高的境界还是以守法
豹
为前提的“法治精神 竟 ”和以合规为前提的“ 务 合规精神”。在今后的 孝 工作中我们要严格做到 公 ：
一、恪守职业操 征 守，工作中严格要求自 星 己，遵章守纪，照章办 摆 事，端正言行,认真履 楚 行岗
位职责，提高 渭 自身的合规经营意识和 燥 制度执行力。常
怀律己 脚 之心，常修职业之德， 碟 常思贪欲
之害，时 雄 刻提醒自己要严格执行 麓 各项从业禁止性规定， 卉 防范案件风险，争做优 钟 秀员工。
二、树立 批 正确的世界观、人生观 槛 、价值观。奉公守法， 蟹 恪守道德底线，不越纪 蔓 律红线，
自觉抵制 漏 各种腐朽诱-惑，保持 意 平衡的心态，在名誉、 塌职位、报酬、个人利益 三 等方面知足常乐，
砚 安心本职，勤奋工作， 泅 坚持“健康生活、快乐 铀 工作”。
三、加强 蟹 学习，不断提高自身的 贰 文化修养和道德情操， 饼 用知识武装自己，只有 咯 知识丰富
了，眼界 腿 开阔了，境界高尚了， 熊 才能正确判断假丑恶、 西 真善美，看问题才能更 溺 透彻，才能增 强自我保 泳 护意识。
在今后的 军 工作中，我会时刻谨记 这 我行的规章制度，保持 坎 高度的警惕心，让自己 臃 的职业生
涯有一个 机 完美的结局。篇三：银 瓮 行警示教育案例学习心 谚 得体会银行警示教育案 葬 例学习心得体会在国有 森 商业银行的改革和发展 尧 取得显著成绩的同时， 窿 基层机构案件濒发的问 掺 题却始终没
有得到 桃 有效的控制。这些案件 莆 的发生，不仅给国有商 洲业银行造成了巨大的经 铀 济损失，也给其
社 肿 会形象带来了不利影响 敛 。如何通过剖析案件成 帜 因，
从源头上防范银行 炳 案件的发生，是各级
痴
银行机构都应该思考 墙 的问题。通过对《代价 勃 》警示教育案例的学习 初 ，结合自己在银行多年 战 工
作的体会，在案 辈 件的防范对策方面谈一 渠 些粗浅的看法。
端 旗 正经营理念，促进银行 音 业务稳健、快速发展。
呆 以价值最大化为经营目 卑 标，是国
有商业银 王 行在改革和发展过程中 鸥 早已明确了的经营指导 脆 思想。银行各级经营管 吴 理者在实际工 作中要坚 角 决抛弃只求规模、不讲 养 质量。
加强内部管 纳 理，建立和完善科学的 几 管理机制。商业银行应 貌 根据银行的发展战略、 欧
经营思路和年度综 播 合经营计划，建立和完 镰 善以经济增加值为核心 术 、权责利相结合的绩效 舌 评价
和考核机制。
演 建立健全、合理、有效 挖 的内部控制体系，强化 垂 全行员工的风险意识， 蒸 构筑内部
稽核、委 厦 派会计主管、业务检查 微 、风险管理、审计监督 蜡 等多层次的风险抵御防 勾 线，形成监督
合力 辫 。强化和落实各级分支 携 行经营管理责任，推行 痞 问责制，加大责任追究 树 力度，尤其对案件 频发 比 的机构负责人要实行引 嘶 咎辞职制度。
以人 拖 为本，构建和谐团队， 填 加强员工队伍建设。银 友 行机构要把每一位员工 包 都当作
主人和价值 桥 创造者，建立公正、公 糙 开、公平的薪酬、晋升 损 等激励办法，为员工搭 淆 建稳定的、通畅的发展 甩 空间。弘扬企业文化， 喀 培养员
工的敬业精 认 神、进取精神，提升员 厦 工对银行的忠诚度和贡 鼠 献度。同时，经常对员 皱 工开展警示
教育， 轮 定期进行员工排查，及 旬 时掌握员工的思想和行 许为动态，将案件隐患消 厌 灭在萌芽状态。
强 耐 化合规经营、合规操作 钡 意识，培育合规文化。
褐 不断强化经营管理者和 嘻 员工的合
规经营、 环 合规操作意识，做到人 执 人主动合规，事事处处 橇 合规，逐步培育和形成 刀 良好的合规文
化。
围 警示教育对防范案件风 叉 险具有十分重要的意义 固 。进行警示教育，应该 喳 注重引导员工思
考 习 人生目的、人生价值、 矽 人生态度等问题，对照 亨 案例校正人生坐标，增 天 强自律意识。在教育
凌
中陈述反面典型的犯 腥 罪过程，则应尽可能避 颁 免提及犯罪技巧和躲避 秦 检查伎俩，以免被居心 钝 叵
测之人仿效借鉴 粒 。同时，要多挖掘犯罪 咆 根源，少展现个性细节 跌 。尽管犯罪形形色色， 参 种类多
样，但走上 救 违法道路，都有其共性 贺 所在。应该从纷繁的犯 荐 罪个案中抽象出共性的 咱 东西来教育
人，在 娩 提及违纪犯罪实例时要 宪 对内容和具体细节把关 赋 。
通过对违纪犯罪现象 故 的理性分析，让
员 粘 工明白一个道理：人的 罩 堕落，并非偶然，都有 扇 一个不知不觉从小变大 颁 的渐进过程，都因循
皂
从小恶到大恶，最终 锈 走向身败名裂的轨迹， 悍 如果不拘小恶，忽微常 报 积，明天走上犯罪道路 郑 的
可能就是你自己 敲 ，从而让员工真正得到 劝 警示读《代价》感想读 功 完《代价》一书，思绪 关 万千，
心情非常沉 拇 重，一桩桩一件件发生 酋 在我们身边的、活生生 漱 的案例使人喘不过气来 研 ，真是痛心
疾首， 噎 既有对他们所犯罪行给 瞧 国家财产和建行声誉造 粤成巨大危害的痛恨，也 楼 有对他们缺泛法
律 须 知识、追求金钱享受、 城 断送美好前程而惋惜。
鸦 这本书通过透视活生生 掀 的案例来敲响我们的警 蔼 钟，解读《中国建设银 农 行警示教育案例》我们 澈
发现从福建省福州 尧 市城北支行林妮娜挪用 霹 公款案到山西太原市万 潍 柏林支行邵进民诈骗案 糊 ,从
甘肃省兰州市 袖 铁路支行的连环骗贷案 猾 到湖南省常德市安乡支 邦 行朱卫挪用公款案。在 斜 这些内外
勾结、相 邻 互串通且重蹈覆辙、骇 玫 人听闻的大案、要案中 虞 ，让我们看到了银行暴 褪 露出内部控制
和风 屉 险管理方面还存在一些 张 急需要解决的问题，也 畴 给我们带来了深刻的警 魁 示。
一、必须加强 臃 各级的防范责任。在这 野 些案件中，内部人员与 忙 社会不法分子协同作案 冠 之所
以得逞，一个 琴 重要的因素是作案者能 禹 违反制度，逆程序操作 犊 。一些责任不明、责任 凉 意识差、
碍于情面 趣 的员工，任凭作案者依 沫 仗“业务熟、环境熟、 娠 人熟”，且占有“天时 个 、地利、人和”
等 枣 因素乘虚而入，不管不 抑 问不纠，故此隐患不断 唐 ，导致案件频生。因此 脏 ，如何强化各级的防
要
范责任、真正杜绝各 棱 类风险，是摆在我们面 拂 前的一个重要课题。
因
二、必须实施严密细 趟 致的防范教育，教育员 扦 工诚信做人，认真贯彻 志 落实各种法律、法规、 茵
政策、制度是行之 耽 有效的教育手段，也是 俩 做好防范工作的根本所 逝 在和重要前提。对此要 瘸 针对
员工的思想实 慎 际，有针对性地抓好员 钝 工的防范教育，要像抓 焉 经营工作一样教育员工 删 增强防范
意识。在 撅 教育中，既要进行政治 蹦 、法制、规章制度教育 粥 ，又要进行职业道德、 爵 思想品德、家
庭美 驾 德教育，既要进行防范 悟 形势教育，又要进行预 绘 案演练和警示教育，既 妨 要克服形式主义，
棉 又要注重教育的实效， 藏 只有这样，才能使员工 丫 在各种条件下做到防患 贮 于未然。
三、必须 拴 强化严密的监督制约机 锑 制。各项规章制度的落 麻 实既不能停留在书本上 土 、墙壁上，
也不能 精 停止于业务考核上，应 债 当贯彻到每个干部员工 轧头脑中去。三条防线的 镇 监督制约必须完
善 烧 ，科学严密的业务操作 衙 规程必须制订，自律监 膨 管体系必须有效建立。
炉 因为监督一动真格，
懒
作案者的犯罪事实就 鼎 会暴露无遗。否则，监 范 督流于形式而走过场， 贞 或者是被动地走了过场 仗 ，
监督者自觉不自 疼 觉地就成为影响或推迟 乱 作案者真相暴露的一种 榆 庇护伞了。所以，实施 想 上下共
管、全员齐 婴 抓、岗位制约机制，构 伍 成“点、线、面”三种 讼 方式相互结合、相互补 捆 充的安全防 范体系就显 蚤 得尤为重要。
四、 化 面对当前改革与发展的 泞 实际，要不断地拓宽和 蒙 畅通信息渠道，各级领 伴 导应经常扑下
身子 弗 ，深入基层进行调查研 必 究，从关心爱护员工的 驯 角度出发，及时了解群 展 情，发现问题，并
驼 及时沟通解决。结合作 恬 案分子作案的手法、犯 邀 罪的特点，制订出台与 掺 银行实际相配套、相适 抗
应的信息反馈制度 辕 ，克服案件防范的盲区 垣 和误区，从而将案件杜 西 绝在萌芽状态。俗话说 奇 ：覆水难收。员工应在 挑做每一笔业务是要控制 浩 好风险，要以清醒的头 撕 脑面对。一
失足成 宽 古恨，不要轻易以身试 巩 法，否则监狱的大门将 驼为你敞开；而领导要当 军 好优秀的“领头
羊...
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