风险计划及管理报告范文6篇风险计划及管理报告范文 厦门理工学院新建公寓楼工程 风险管理计划书 编制 审核 时间 32013年年44月月515日 一、工程基本情况工程名称：厦门理工学院公下面是小编为大家整理的风险计划及管理报告范文6篇,供大家参考。
风险管理计划书
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时间
3 2013 年 年 4 4 月 月 5 15 日
一、工程基本情况 工程名称 ：厦门理工学院公寓楼修建制作日期：2013 年 4 月 15 日 制作人：
签发人：
二、风险管理策略 1． ． 风险管理的总体思想和原则
风险管理的总体思想——以最小的风险管理成本获得最大的安全保障，从而实现经济单位价值最大化。成本，是指经济单位在风险管理过程中，各项经济资源的投入，其中包括人力、物力、财力，乃至放弃一定的收益机会。安全保障，则是指风险管理的效果。纯粹风险管理，安全保障包括：风险损失的减少，即对风险的有效控制；实际损失能及时充分并有效的得到补偿。
矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。
风险管理原则：
A． 强调事前管理 B． 数量化佐证以衡量风险程度 C． 预设最坏的情景 D． 模拟评估 E． 弹性化调整
2 2 ．定义风险假设
(1)风险是损失发生的不确定性（两个要素）
(2)风险是在一定条件下、一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大，反之，风险越小。
聞創沟燴鐺險爱氇谴净。
3 3 ．定义风险管理的责任人
在规划风险管理过程所制定的风险管理计划中，需要对风险管理工作进行角色和职责的分配（如确定风险经理）。这个分配不是针对一个一个具体的风险的。
针对各具体风险的风险责任人(risk owner)的确定，那是规划风险应对过程的工作。在规划风险应对过程中，需要制定风险应对措施，并确定每个已识别风险的责任人（应该从参与规划风险应对过程的成员中选择）。风险责
任人必须参与规划风险应对过程。
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4. 定义风险分析技术
风险分析与评价的任务
确定单一风险因素发生的概率；分析单一风险因素的影响范围大小；分析各个风险因素的发生时间；分析各个风险因素的风险结果，探讨这些风险因素对工程目标的影响程度；在
5. 风险沟通方式
（1）以信任为基础进行风险沟通。
（2）以伙伴关系为关键要素进行风险沟通。
（3）运用双向模式进行风险沟通。
6 ．工程风险监控：
定义：跟踪已识别的风险，监视剩余风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估消减风险的有效性。
目的：通过对工程风险的识别和分析，以及对风险信息的收集，就可以采取正确的风险应对措施，从而实现对工程风险的有效控制。
酽锕极額閉镇桧猪訣锥。
单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对工程目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。
风险度量
风险事件发生的概率及概率分布是风险分析的基础。一般应用概率分布函数来描述风险事件发生的概率与概率分布。在实践中，均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。
风险评定
将风险事件发生概率的指数与风险后果的等级相乘，根据相乘所得数值即可对风险的重要性进行评定。工程风险重要性评分值在 8 分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受的风险，需要给予重点的关注。
风险分析与评价的方法
目前，常用的工程风险分析与评价的方法主要有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。调查打分法又称综合评估法或主观评分法。调查打分法的基本步骤。
1）针对风险识别的结果，确定每个风险因素的权重，以表示其对工程的影响程度； 2）确定每个风险因素的等级值，等级值按经常、很可能、偶然、极小、不可能分为五个等级。
3）将每个风险因素的权重与相应的等级值相乘，求出该项风险因素的得分。
4）将各个风险因素的得分逐项相加得出工程风险因素的总分，总分越高，风险越大。
调查打分法的优点在于简单易懂、能节约时间，而且可以比较容易地识别主要的风险因素。
三、风险分类
按风险因素的主要方面，又可将风险分为技术、环境方面的风险与经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等三种。它们主要有以下几类：
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（ 一 ）
技 术 与 环 境 方 面 的 风 险
1、地质地基条件。工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基技术要求，但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会 增 加 工 作 量 和 延 长 工 期 。
2、水文气象条件。主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条件，都会造成 工 期 的 拖 延 和 财 产 的 损 失 。
3、施工准备。由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍或“三通——平等”准备工作不足，导致建筑企业不能做好施工前期的准备 工 作 ， 给 工 程 施 工 正 常 运 行 带 来 困 难 。
4、设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响施工安排，从而带来一系列问题；设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经 济 损 失 。
5、技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有明确采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和统一，影响以后工程的验 收 和 结 算 。
6、施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于发包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，而又没有作出及时答复 。
（ 二 ）
经 济 方 面 的 风 险
1、招标文件。这是招标的主要依据，特别是投标者须知，设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在的经济风险，必须仔细分析 研 究 。
2、要素市场价格。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承包价格。
3、金融市场因素。金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影响 着 工 程 工 程 的 经 济 效 益 。
4、资金、材料、设备供应。主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量 不 合 格 或 供 应 不 及 时 。
5、国家政策调整。国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定风险。
謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。
（ 三 ）
合 同 签 订 和 履 行 方 面 的 风 险
1、存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条 款 ， 存 在 单 方 面 的 约 束 性 、 过 于 苛 刻 的 权 利 等 不 平 衡 条 款 。
2、发包人资信因素。发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款；发包人信誉差，不诚信，不按合同约定进行工程结算，有意拖欠工程款 。
3、分包方面。选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分 包 工 程 ， 从 而 影 响 整 个 工 程 的 进 度 或 发 生 经 济 损 失 。
4、履约方面。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令等。
厦礴恳蹒骈時盡继價骚。
四、风险分析和风险处置后分析
编号 风险因素 可能性 影响程度 处理方法建议 处理后的影响程度分析 1 信息失误风险 0.06 0.24 制定与业主的专门接洽人 减少与业主的信息失误，保证沟通效率 2 物资管理风险 0.09 0.2 建立专门的物资管理机构 准确得知物资缺失或剩余，及时补充所需物资 3 成本管理风险 0.12 0.1 建立会计核算以及监管部门 精确的会计核算能够有效控制成本，减少支出 4 施工人员安全风险 0.2 0.15 加强安全教育以及购买保险 有效减少施工人员安全事故发生的几率以相应的防范措施 5 分包资信风险 0.03 0.25 选择信用高的分包商 保证分包商能够按时完成工程，减少误工损失
五、风险处置
风险编号 处置责任人 处置方式 支持条件 监控方式 1
指定
为接洽人 工程经理 全程核对 2
细化物资管理 工程总监 抽检监督 3
定期进行会计核算 会计主管 抽检监督 4
安全教育课程 施工主管 抽检监督 5
筛选分包商 采购主管 抽检监督
篇一：风险管理计划( 模版)
风险管理计划
风险指数矩阵：
可能性
5.0
4.0 3.0 2.0 1.0
0 严重性
风险指数反映了风险发生的可能性和严重性的综合度量。其中，风险指数值＝风险严重性值风险指数反映了风险发生的可能性和严重性的综合度量。其中，风险指数值＝风险严重性值× 风险可能性值
《风险接受准则》
填写要求及说明：
1、请各部门、车间复制《风险管理计划》表，按产品实现的各过程所担负的职责（即体系的要素），填写出各部门、车间识别出的风险。表中所列、请各部门、车间复制《风险管理计划》表，按产品实现的各过程所担负的职责（即体系的要素），填写出各部门、车间识别出的风险。表中所列“ 识别出的风险”谨供参考，不一定合适，千万别照搬。谨供参考，不一定合适，千万别照搬。
2的 、《风险管理计划》表中的 1-9项务必填全。
3、风险严重性和风险可能性的数值填写，可召集各自部门、车间人员讨论确定。、风险严重性和风险可能性的数值填写，可召集各自部门、车间人员讨论确定。
4 、第 7 列按“ 风险指数 R” 对应《风
险接受准则》的“ 简称” 一栏选择填写。
技术质量科
2012 年 年 2 月 月 22 日
篇二：《项目风险管理计划》模板
技
术
文
件
【模板使用说明】
1) 本报告适用于对组织外报告项目风险。本报告经项目负责人审批（需要时应经副本报告适用于对组织外报告项目风险。本报告经项目负责人审批（需要时应经副
区总审批）后，可以提供给顾客、客户或合约方。
2) 模板内容供参考，可以根据实际情况删除或增加二级和三级标题要求的内容，但模板内容供参考，可以根据实际情况删除或增加二级和三级标题要求的内容，但
不能删除一级标题。
3) 对于模板中涉及数据的分析和统计，建议使用表格和图形表示，使数据更清晰直对于模板中涉及数据的分析和统计，建议使用表格和图形表示，使数据更清晰直
观。
4) 在编辑完整个文档后，点击鼠标右键，选择“ 更新域——更新整个目录” 即可。
5) 请在完成整个文档的编写后，将模板中给出的说明删除。请在完成整个文档的编写后，将模板中给出的说明删除。
文档版本变更记录（文档作者或修改者更新文档版本时填写）：文档版本变更记录（文档作者或修改者更新文档版本时填写）：
目
录
1 2 3 4
概
述 述 .......................................................................................................................................... 4 定 义 和 缩 略语定 义 和 缩 略语 .......................................................................................................................... 4 项 目 风 险 管 理 组织项 目 风 险 管 理 组织 .................................................................................................................. 4 项 目 定 义 风 险 管 理表项 目 定 义 风 险 管 理表 .............................................................................................................. 4 4.1 4.2 4.3 4.4 5 6 7
项 目 风 险 类 别 定义项 目 风 险 类 别 定义 ......................................................................................................... 4 项 目 风 险 概 率 和 影 响 定义项 目 风 险 概 率 和 影 响 定义 ............................................................................................. 5 项 目 风 险 状 态 定义项 目 风 险 状 态 定义 ......................................................................................................... 5 项 目 风 险 管 理表项 目 风 险 管 理表 ............................................................................................................. 5
项 目 风 险 管 理 策略项 目 风 险 管 理 策略 .................................................................................................................. 5 项 目 风 险 管 理 进 度 安排项 目 风 险 管 理 进 度 安排 .......................................................................................................... 6 其
它 它 .......................................................................................................................................... 6
XX 项目风险管理计划
1 概述
< 描述本项目状态报告存在的必要性、用途。>
2 定义和缩略语
<为适当地解释这个报告，需要了解其中的所有术语和缩略语。这一段定义或提供对它们定义的参考资料。如果没有，填写无。为适当地解释这个报告，需要了解其中的所有术语和缩略语。这一段定义或提供对它们定义的参考资料。如果没有，填写无。>
3 项目风险管理组织
4 项目定义风险管理表
4.1 项目风险类别定义
4.2 项目风险概率和影响定义
4.3 项目风险状态定义
4.4 项目风险管理表
项目风险管理表统
一格式
5 项目风险管理策略
篇三：医疗器械风险管理计划标准模板
Q/ 企业缩写
风 险 管 理 文 档
（本文件在质量体系文件集里的编号）
产品名称：
产品编号：
编制：日期：
审批：日期：
XXXXXXXXXXXXXXXX 公 司
风险管理文档
1 目的
文档对的全部风险管理活动进行了记录，用来证明风险管理的符合性，并为产品设计和产品安全性评估提供相关的依据。文档对的全部风险管理活动进行了记录，用来证明风险管理的符合性，并为产品设计和产品安全性评估提供相关的依据。
2 规范性引用
下列文件中的条款，通过本文档相关条款的引用成为村文档条款。下列文件中的条款，通过本文档相关条款的引用成为村文档条款。
YY/T 0316—2003
医疗器械
风险管理对医疗器械的应用注册产品标准风险管理对医疗器械的应用注册产品标准 3 产品描述
产品特征
a
概况( 产品类型等的描述)
b
预期用途
c
预期目的
d
适用环境
e
产品的使用方法
产品寿命周期阶段
4 风险管理工作执行者简介
5 风险的可接受性准则
5.1
风险可接受性的决策过程
此过程中有三个决策点,对风险的可接受性提出不同的问题对风险的可接受性提出不同的问题:a
风险是否低到不需要对它进行考虑 ?
b
是否不再有任何理由去考虑风险，或者风险已降到合理可行的低水平，并且风险已被受益超过是否不再有任何理由去考虑风险，或者风险已降到合理可行的低水平，并且风险已被受益超过 ？
c
是否所有的风险对所有受益的全面平衡是可接受的？
在有适当的数据可资利用的情况下，应优先考虑对风险进行定量分类。在有适当的数据可资利用的情况下，应优先考虑对风险进行定量分类。
5.2
风险发生概率水平的分类
5.3
风险严重度水平的分类
5.4
可接受系数
AcAc = Pi
+
Si 5.5
广泛可接受区
Ac ≤ ；
该区域内，风险是可以接受的，并且不需要主动采取风险控制。该区域内，风险是可以接受的，并且不需要主动采取风险控制。
5.6
ALARP( 合理可行) 区
<
Ac ≤ ；
该区域内，应先考虑接受风险的受益和进一步降低的可行性，然后对风险与受益进行比较，如果受益超过风险，则风险是可接受的；如果受益没有超过风险，则风险是不可接受的。任何风险都应降到可行的最低水平。该区域内，应先考虑接受风险的受益和进一步降低的可行性，然后对风险与受益进行比较，如果受益超过风险，则风险是可接受的；如果受益没有超过风险，则风险是不可接受的。任何风险都应降到可行的最低水平。
5.7
不容许区
Ac
；
。
该区域内，风险如果不能予以降低，则判断为是不容许的。
6 产品及附件危害清单
以下各条款序号同时作为后续风险管理中的产品危害的编号以下各条款序号同时作为后续风险管理中的产品危害的编号
产品在疾病的诊断、预防、监护、治疗或缓解，创伤和残疾的补偿，解剖方面的产品在疾病的诊断、预防、监护、治疗或缓解，创伤和残疾的补偿，解剖方面的
替代或矫正，妊娠的控制等方面起什么作用 ？ 可能的危害：可能的危害：
6.2 产品是否用于生命维持或生命支持 ? 可能的危害：
6.3 在产品失效的情况下是否需要特殊的干预 ? 可能的危害：可能的危害：
6.4 是否有接口设计方面的特殊问题，可以导致不经心的使用错误是否有接口设计方面的特殊问题，可以导致不经心的使用错误 ? 可能的危害：
6.5 产品是否预期和患者或其他人员接触 ? 可能的危害：
6.6 在产品中包含有何种材料和/或组分或与其共同使用、或与产品接触或组分或与其共同使用、或与产品接触 ? 可能的危害：
6.7 是否有能量给予患者或从患者身上获取 ? 可能的危害：可能的危害：
6.8 是否有物质提供给患者或从患难身上提取 ? 可能的危害：可能的危害：
6.9 是否由产品处理生物材料然后再次使用 ?
可能的危害：可能的危害：
6.10 产品是否以无菌形式提供或准备由使用者灭菌，或用其产品是否以无菌形式提供或准备由使用者灭菌，或用其
他微生物控制方法
灭菌 ? 可能的危害：
6.11 产品是否预期由用户进行常规清洁和消毒 ? 可能的危害：可能的危害：
6.12 产品是否预期改善患者的环境 ? 可能的危害：
6.13 产品是否进行测量 ?
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技
术
文
件
文件名称：
XX 项目风险管理计划 文件编号：
文件日期：
共 7页 （包括封面）
拟
制：
审
核：
批
准：
文档编写完成后点鼠标右键，更新域即
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【 模板使用说明】
】
1) 本报告适用于对组织外报告项目风险。本报告经项目负责人审批（需要时应经副区总审批）后，可以提供给顾客、客户或合约方。
2) 模板内容供参考，可以根据实际情况删除或增加二级和三级标题要求的内容，但不能删除一级标题。
3) 对于模板中涉及数据的分析和统计，建议使用表格和图形表示，使数据更清晰直观。
4) 在编辑完整个文档后，点击鼠标右键，选择“更新域——更新整个目录”即可。
5) 请在完成整个文档的编写后，将模板中给出的说明删除。
文档 版本变更记录 （文档作者或修改者更新文档版本时填写）：
：
文件编号 版本号 拟制/修改日期 拟制/修改人 修改记录 批准人
注：文件第一次拟制时，“更改理由”、“主要更改内容”栏写“无”。
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目
录 录
1
概述 ......................................................................................................................................... 5
2
定义和缩略语 .......................................................................................................................... 5
3
项目风险管理组织 .................................................................................................................. 5
4
项目定义风险管理表 .............................................................................................................. 5
4.1
项目风险类别定义 ......................................................................................................... 5
4.2
项目风险概率和影响定义 ............................................................................................. 6
4.3
项目风险状态定义 ......................................................................................................... 6
4.4
项目风险管理表 ............................................................................................................. 6
5
项目风险管理策略 .................................................................................................................. 6
6
项目风险管理进 度安排 .......................................................................................................... 7
7
其它 ......................................................................................................................................... 7
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X XX 项目风险 管理计划
1 概述 <描述本项目状态报告存在的必要性、用途。>
2 定义和缩略语 <为适当地解释这个报告，需要了解其中的所有术语和缩略语。这一段定义或提供对它们定义的参考资料。如果没有，填写无。>
3 项目风险管理组织
4 项目定义风险管理表 4.1 项目 风险 类别 定义
风险类别 描述 政治风险 通常包括政局不稳、战乱、武装冲突、政府部门腐败、社会治安差等。
经济金融风险 通常包括项目付款不及时，尾款收不到、垫支、影响现金流或货币贬值等。
法律风险 通常包括当地司法腐败、司法保护等、对当地司法条例不清楚。
合同条款风险 通常包括合同条款模糊、合同工期延期罚款、我司过分承诺致使无法满足合同风险等。
工程技术风险 包括网络规划设计、站点规划、传输及路由规划、测试指标验收、配套设备需求等。
外包、分包风险 险 通常包括外包商资质、管理风险，唯一外包商风险，外包商与业主关系风险，工程总价风险，分包工程取价风险等。
外购外协风险 通常包括设备供应商风险、配套设备采购、集成、服务、商务风险等。
项目资源风险 通常包括人力、物力资源获得，资源的能力，资源保障等风险 关务物流风险 包括发货、到货、清关、海关条例不清晰等风险 竞争对手风险 包括项目实施前和实施中来自竞争对手的良性或恶性竞争所导致的风险
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客户风险 通常包括来自客户的，包括环境准备，配套设施准备，诸如征地、金融等风险
4.2 项目风险概率和影响定义 参数
值
定性描述
进度
成本
质量
范围
概率
0.9 非常高
表示发生的可能性
0.7 高
0.5 中
0.3 低
0.1 非常低
影响
0.8 非常高
进度延期一月以上
成本超支20%
项目最终结果实际无法使用
每月重大变更大于 3 起
0.4 高
进度延期半月以上
成本超支10% ～ 20%
质量降低到顾客不能接受的程度
每月重大变更大于 2 起
0.2 中
进度延期一周以上
成本超支5% ～ 10%
质量下降到需要由顾客审批同意的程度
每月重大变更大于 1 起
0.1 低
进度延期三天以上一周以内
成本超支小于 5%
仅有要求极其严格的应用受到影响
每月变更大于5 起
0.05 非常低
进度延期两天以内
成本超支不明显
质量下降并不显著
每月变更大于1 起
4.3 项目风险状态定义 风险状态 状态描述 跟踪中
处于监视中 正减轻
风险发生的可能减小或带来的影响正在减轻 正应急处理
发生了超出预期，正在紧急处理
已关闭
风险应对成功后被关闭
已消失
风险发生的可能减小为 0
…… ……
4.4 项目 风险管理表 项目风险管理表统一格式
5 项目风险管理策略 风险管理活动的范围 <明确风险管理活动涵盖的范围，如项目的生存周期中的哪几个阶段，或者是项目的过程、人员和技术等几个方面。>
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工具和方法 <项目可根据自身情况在下表中进行选择> 风险识别采用的方法和工具：风险识别检查表、头脑风暴、专家访谈等；使用项目管理软件/系统(PMS)记录所有的风险； 风险分析采用的方法和工具：进行概率与影响评估，按风险综合影响对风险进行优先级排序；使用 PMS 记录风险分析结果； 风险监控采用的方法和工具：进行风险再评估、风险审计等；更新项目计划，通过 PMS 对监控活动和执行情况进行跟踪；
风险应对采用的方法和工具：风险应对的策略包括风险规避，风险转移，风险减轻，风险承担等；更新项目计划，通过 PMS 对应对活动和执行情况进行跟踪和监控；
风险应对策略 略 见 PMS中风险管理策略 风险跟踪和报告机制 风险跟踪机制：每周跟踪风险触发器状态。
在项目范围发生变化、项目关键指标出现问题时，重新评估风险。
报告机制：项目周报中报告，里程碑处报告
6 项目风险管理进度安排
任务
开始
结束
责任人
备注
成立风险管理小组 …… …… …… …… 培训风险管理知识 …… …… …… …… 定义风险管理表 …… …… …… …… 识别和收集风险 第 1 轮 …… …… …… …… 分析和评估风险 第 1 轮 …… …… …… …… 识别和收集风险 第 2 轮 …… …… …… …… 分析和评估风险 第 2 轮 …… …… …… …… …… …… …… …… ……
7 其它 <描述其它需要说明的内容。如果没有，填写无。>
XXXX /Q ES PR- -
02- - 01
产品范围 精梳针织绒线的生产 质量管理过程。
风险类型 组织风险：发生在组织实体及其活动层面； 战略风险：发生在组织的战略或业务计划制定不够周密时； 合规风险：发生不符合法律法规要求的情形时； 运营风险：分为与组织的程序和措施有关的 7 个分类别 风险管理工作流程 组织环境及相关方管理过程 —— 领导作用 —— 应对风险和机遇过程 —— 人力资源控制 —— 设备管理 —— 仪器校准管理 —— 知识产权管理 —— 信息交流 —— 文件管理 —— 质量管理体系策划 —— 经营计划管理 —— 客户开发，合同评审过程 —— 产品 开发 —— 采购管理 —— 生产计划 —— 制造过程 —— 现场管理 —— 产品交付 —— 顾客服务 —— 产品变更管理 —— 来料与成品检验 —— 不合格品管理 —— 数据分析 —— 内 部 审核 —— 管理评审 ——持续改进过程 风险管理职责 总经理作为本公司产品风险的责任人，负责为风险管理配备必需的资源和有资格能 胜 任的人员；规定风险管理职责和权限，授权 人事行政 部执行风险管理程序， 主持每年的风险管理活动评审。
人事行政 部 作为风险管理的主管部门，为确保在计划的规定阶段完成风险管理活动 ； 负责批准风险管理计划；负责组织协调风险管理活动；负责跟踪检查风险管理活动实施情况。
负责制定风险管理计划；负责组织实施风险管理活动；负责跟踪相关活动，包括生产和生产后信息，对涉及风险管理活动的内容，必要时执行相关风险管理活动；对涉及重大风险的，可直接向 总经理 汇报。负责整理风险管理管理文档，确保风险管理文档的完整性和可追溯性。
风险评价准则 S ：
风险的严重 程度，O ：
风险的概率等级 ，D ：
风险的 可探测性 RPN=S*O*D ，1 ）RPN ≥40 ，高风险；2 ）20 ≤RPN ＜40 ，一般风险；3 ）RPN ＜20 ，可接受风险 风险评价周期 1 年 风险管理措施检查周期 1 年 风险管理报告 对风险管理计划实施情况的评审；是否已有适当的方法获得相关生产和生产后信息。
编制/ / 日期：
2021.1.3
审批/ / 日期：
2021.1.3
文 附
录编
制 审
批 生效日期REKM_M0002项目风险管理报告XXXXXXXXX公司项目风险管理报告
版本号变更控制报告编号更改条款及内容 更改人 审批人 更改日期v1.0 初稿
填表说明：概率范围 用来计算的概率值 自然语言表达1%至42% 25% 低43%至73% 50% 中73%至99% 85% 高等级 风险影响值 成本增加 进度增加 技术低 1 低于1%<1周或<1%对性能有轻微影响中 2 低于5%<2周或<5%对性能有中等影响较高 3 低于10%<0.5月或<10%对性能有较大影响很高 4 低于20%<1月或<20%对性能有严重影响危急 5 超过20%超过1月或〉20%可能无法完成任务4. 风险排序规则：风险值越高的优先级越高，相同风险值时按风险概率越高的优先级越高。3）监控中7.缓解措施执行情况：1)正在执行 2)已执行 3)更新缓解措施8.跟踪记录：中记录跟踪日期和每次跟踪风险状态、缓解措施执行情况。9.风险描述列中红色标识为开发类项目风险举例；兰色标识为实施类项目风险举例。项目经理需根据《OPD_RSKM000_风险数据表》中列出的风险并结合项目特点识别出本项目的风险
风险转移：借用合同或协议，在风险一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上，如出售、发包、开脱责任合同、保险和担保等
风险减弱：采取行动来降低风险的概率或影响
风险接受：一些风险不能简单地通过有效的预防性或调整措施来解决，项目团队可以选择简单地接受风险，从而认识机会。如果风险真的发生，接受风险的结果，挖掘风险的积极影响。6.风险状态：1）风险被缓解，关闭。2）风险已发生，转为问题，关闭。1.风险概率：通过自然语言表达来在下表中选择每个风险概率范围以及概率值。2.风险影响：通过设置5级风险影响等级值来衡量。通过风险发生后对项目目标（成本增加、进度增加和技术方面）的影响进行判断如果对成本、进度和技术多方面都有影响，先分别从多方面判断风险影响值，最终取多个值中的最大值。3.风险值＝风险概率×风险影响;风险值≥风险阀值（1.5），制定风险缓解措施5.风险缓解方式：规避、转移、减弱、接受
风险规避：防止风险因素出现，如减少已经存在的风险因素、将风险因素与潜在受损目标隔离，如：是否通过改变项目范围来控制，来一并消除风险。
9.风险描述列中红色标识为开发类项目风险举例；兰色标识为实施类项目风险举例。项目经理需根据《OPD_RSKM000_风险数据表》中列出的风险并结合项目特点识别出本项目的风险
风险转移：借用合同或协议，在风险一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上，如出售、发包、开脱责任合同、保险和担保等
风险接受：一些风险不能简单地通过有效的预防性或调整措施来解决，项目团队可以选择简单地接受风险，从而认识机会。如果风险真的发生，接受风险的结果，挖掘风险的积极影响。2.风险影响：通过设置5级风险影响等级值来衡量。通过风险发生后对项目目标（成本增加、进度增加和技术方面）的影响进行判断如果对成本、进度和技术多方面都有影响，先分别从多方面判断风险影响值，最终取多个值中的最大值。
风险规避：防止风险因素出现，如减少已经存在的风险因素、将风险因素与潜在受损目标隔离，如：是否通过改变项目范围来控制，来一并消除风险。
项目名称项目成员风险编号 风险描述 提出人 识别时间 可能发生阶段风险概率风险影响风险值 缓解方式#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A项目风险管理报告建表日期项目经理
#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
缓解措施 责任人 风险状态 缓解措施执行情况 应急措施 跟踪记录#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A#N/A项目风险管理报告
#N/A#N/A
风险编号 风险描述 风险分类 发生概率 影响1客户需求不明确 开发类项目常见风险 85% 52开发进度紧张 开发类项目常见风险 25% 43人员能力不足 开发类项目常见风险 50% 54人员不稳定 开发类项目常见风险 25% 45行业规则改变 开发类项目常见风险 25% 56新技术风险 开发类项目常见风险 50% 37缺少必要的开发工具 硬件资源与办公环境风险 25% 38缺乏必要的开发硬件设备，如测试机、服务器、办公用机等硬件资源与办公环境风险 25% 39办公环境落后，缺乏必要设施，如网络、通讯设备硬件资源与办公环境风险 25% 210办公环境恶劣，导致工作受干扰 硬件资源与办公环境风险 25% 211国家政策变动 政策与行规风险 25% 512行业规则改变 政策与行规风险 25% 513公司高层对项目的支持不够 公司组织风险 25% 414公司现金流不足于支撑项目的进展 公司组织风险 25% 315公司组织结构变动导致决策变动 公司组织风险 25% 316无法与客户对验收形式、验收时间、验收内容等达成共识客户关系风险 25% 417客户对产品不认可，不愿意进行验收 客户关系风险 50% 418客户关键人员变更 客户关系风险 25% 419客户因故不能配合与足够的介入 客户关系风险 50% 420客户倒闭导致的合同与收款风险 客户关系风险 25% 521需求报告发生质量问题 质量风险 25% 422概要设计发生质量问题 质量风险 50% 523详细设计发生质量问题 质量风险 50% 524用户操作手册发生质量问题 质量风险 25% 325代码发生质量问题 质量风险 50% 326单元测试问题报告数量过多 质量风险 85% 327各个单元模块集成后产生质量问题 质量风险 85% 428系统某些指标不能达到客户的验收指标 质量风险 50% 429软件产品出现功能性错误 质量风险 25% 430软件产品出现性能问题 质量风险 50% 5
31试运行阶段产品出现错误 质量风险 85% 432项目经理项目管理经验不足 项目管理风险 25% 433项目组成员职责没有定义清楚 项目管理风险 50% 434人员流动性大 项目管理风险 50% 335项目管理制度不完善 项目管理风险 50% 436项目成员的时间和精力不能满足项目需要 项目管理风险 85% 337项目组人员不稳定 项目管理风险 50% 438项目组成员未经足够的技能和工作规范培训 项目管理风险 50% 339项目组关键成员拒绝参加项目 项目管理风险 25% 440项目组成员能力不足 技术风险 50% 341项目组未正确理解客户需求 技术风险 25% 442系统设计方案不能完全满足客户需求 技术风险 25% 443项目中引入不成熟的技术 技术风险 50% 544项目中引入项目组不熟悉的技术 技术风险 50% 445项目中引入新工具，新控件 技术风险 50% 446客户需求不明确 客户需求风险 25% 447客户需求发生变更 客户需求风险 85% 448客户需求发生重大变更 客户需求风险 50% 5
化解措施 缓解方式1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入，和客户进行需求确认2、需求评审邀请业务专家的参与3、采用合适的生命周期模型，逐渐明确需求，加强需求管理过程规避1、考虑复用2、选择合适的生命周期模型，采用渐近发布3、加强进度管理，考虑赶工和补充资源减弱1、选择合适技能的项目组成员2、组织必要的工作技能、工作规范和业务培训3、为新员工指定指导老师4、必要时根据实际情况调换人员转移1、了解项目组成员不稳定的原因2、在项目组内创造积极的工作氛围3、针对具体情况，为项目组成员提供相对合理的薪酬和相关的培训减弱1、与公司研发部门配合，经常关注相关的行情、行规、新业务、新规则；2、及时对新业务进行跟踪及人员培训3、在系统设计上，考虑系统的可扩展性，保证行业规则变化时，系统具有一定的适应性减弱1、安排技术攻关2、寻找技术部和合作伙伴技术支持转移1、争取公司支持，申购、调配、租借必要的开发工具；2、寻求可替代的开发工具规避1、争取公司支持，申购、调配、租借必要的硬件设施；2、寻求可替代的硬件设施规避1、争取公司支持，申购、调配、租借必要的设施；2、寻求可替代的设施规避1、争取公司支持，搭建合理的办公环境；2、争取公司支持，制定相应的规章制度来确保办公环境不受干扰3、寻求相关部门支持，合理安排项目组的办公环境减弱1、经常关注相关的国家政策； 转移1、经常关注相关的行情、行规、新业务、新规则；2、及时对新业务进行跟踪及人员培训规避1、与相关领导沟通，寻求其对项目的支持 减弱减弱转移1、与客户保持沟通2、寻求公司高层领导和相关部门的支持转移1、与客户保持沟通2、针对客户意见完善产品3、寻求公司高层领导和相关部门的支持转移1、与客户保持沟通2、寻求公司高层领导和相关部门的支持转移1、了解客户不能配合与介入的原因，寻求客户的支持2、在客观条件上尽量根据客户的要求让其配合与介入3、与客户关键人员沟通利弊，需求其理解与配合4、必要时，可根据客户的情况调整项目计划减弱1、寻求公司高层领导和相关部门的支持 转移1、需求分析阶段寻求客户的介入和配合，充分理解与挖掘客户需求2、设立里程碑，进行需求分析评审3、采取必要的措施以提高评审效率4、评估已出现的质量问题，提出解决方案并进行评审5、必要时调整项目相关计划规避1、采取必要的措施以提高评审效率2、视情况决定是否设立里程碑3、评估已出现的质量问题，提出解决方案并进行评审4、必要时调整项目相关计划减弱1、采取必要的措施以提高评审效率2、设立里程碑，3、评估已出现的质量问题，提出解决方案并进行评审4、必要时调整项目相关计划减弱1、版本升级后及时更新用户操作手册2、提升相关人员的责任感3、发布前对操作手册进行走读验证规避1、制定相关编程规范2、提高代码人员的责任感3、对关键代码进行走读4、运用各种测试手段保证代码质量规避1、加强详细设计环节的评审2、加强编码设计3、召集相关人员对问题进行评审，提出解决方案转移1、加强概要设计和详细设计环节的评审2、加强单元测试3、召集相关人员对问题进行评审，提出解决方案转移1、需求分析与系统设计阶段需确定客户的验收指标2、针对问题寻求解决方案3、寻求相部门的支持减弱1、加强需求分析与系统设计阶段的评审2、加强功能性测试3、针对问题进行评审，寻求解决方案4、必要时变更项目相关计划减弱1、系统设计阶段对关键的性能指标进行测试验证，取得系统要求的硬件配置信息2、组织人员进行软件产品的优化3、升级相关硬件系统规避
1、提高各个测试阶段的效率2、组织人员针对错误进行修正3、与客户保持沟通，避免客户情绪反应过大，影响验收规避1、对项目经理进行必要的技能培训2、寻求相关部门的帮助与支持转移1、补充定义项目组成员的职责，并明确到位 规避减弱规避1、了解项目组成员的时间分配2、根据项目情况合理安排成员工作量3、根据项目情况增加、调换人员减弱1、了解项目组成员不稳定的原因2、在项目组内创造积极的工作氛围3、针对具体情况，为项目组成员提供相对合理的薪酬和相关的培训减弱1、制定项目组成员培训规范和流程2、组织必要的工作技能和工作规范培训3、为新员工指定指导老师4、必要时根据实际情况调换人员减弱1、了解关键成员拒绝参加的原因，为其解决相关困难2、为其提供合理的薪酬3、寻求相关部门配合和支持，做其思想工作和解决相关问题4、寻求可替代的人员参加项目规避1、选择有相关技能的人员参加项目组2、对项目组成员进行相关技能培训转移1、需求分析阶段使客户充分介入与配合，保证需求分析的正确性2、对需求说明书进行评审3、需求说明书通过客户的确认与认可4、修正、补充客户需求分析并经过评审、客户确认，必要时修改项目相关计划规避1、需求分析充分并经过客户确认与认可2、系统设计方案经过充分的评审3、修正设计方案并经过评审，必要时修改项目相关计划减弱1、寻求已经成熟的可替代的技术2、引入新技术前进行必要的测试与验证规避1、寻求项目组熟悉的可替代的技术2、对项目组成员进行必要的培训规避1、寻求项目组已经熟悉的可替代的工具、控件2、对项目组相关成员进行必要的培训减弱1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入，和客户进行需求确认2、需求评审邀请业务专家的参与3、采用合适的生命周期模型，逐渐明确需求，加强需求管理过程转移1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入2、对客户变更需求进行控制与评审3、及时响应客户需求减弱1、需求分析阶段取得客户的配合与充分的介入2、寻求相关部门与领导的配合与支持3、评审客户需求减弱
ⅩⅩ年度，银行（以下简称“本行” ）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力
下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优
先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险
管理工作。现将本行的合规与风险管理工作报告如下：
一、ⅩⅩ年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部 署，狠抓各项措施的制定和落实， 努力营造 “安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行 通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排 查活动以及标准行社创建活动 ,实施新资本管理协议， 持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基 础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。
二、ⅩⅩ年合规与风险管理工作成效 （一）风险管理组织体系的建设情况 目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各 项工作有效开展。截至ⅩⅩ年末，全行在岗职工
人，总行设置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部 个，一级支行个，二级支行个，共设置个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管
2
机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事 项， 及时反馈意见和建议； 坚持内控优先 ,梳理和健全内控制度， 全面推进合规文化建设
,促进依法合规经营； 指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣 传和教育。
本行还在全行范围内共设置了 19 名合规督导员， 对各营业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规 与风险管理部进行管理。至此本行已初步建立了全面风险管理机制，并且各责任人员均能正常履职。
（二）“合规建设年”活动的开展情况。
为进一步促进合规建设，有效管控经营管理过程中的风险点，确保本行各项经营管理工作稳健、可持续发展，根据 《监管分局关于开展银行业合规建设年活动的通知》文件要 求，本行领导高度重视， 积极推进合规建设年” 的各项工作， 成立了以董事长为组长、 各部门经理为成员的 “合规建设年” 活动领导小组，负责指导和推动全行“合规建设年”活动的 开展，并对各支行“合规建设年”活动开展情况进行监督。
本行主要通过以下措施开展此项工作。
1 、领导小组制定了活动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级
召开动员大会，进行深入的思想发动，全面部署工作目标、
落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围， 倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。
2 、通过“合规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程 合规风险管理系统” 组织合规培训测试次， 参加人数达人次， 通过合规测试活动，努力传导合规知识，员工对合规知识有 了全新和充分的认识和了解，提高合规经营管理的能力，进一步认识业务薄弱环节和合规风险隐患，对业务发展和风险防控意义重大。
3 、结合本行“流程银行”建设，梳理和完善规章制度，建立业务合规操作机制，提高业务合规操作水平。特别是针对案件多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规章制度，明晰责任分工，以制度约束行为，推进流程银行建设。
4 、加大各类风险排查的范围和力度，特别是对贷款集中度、担保公司担保贷款、贷款新规等执行情况的监督检查力度，通过采取现场和非现场，定期和突击检查相结合的方式，对业务操作流程和合规风险隐患进行排查，切实堵
3
塞操作漏洞，防范风险。
（三）风险排查及合规检查开展情况 。
根据省联社统一布置，本行按季落实风险排查及合规检 查的各项工作， 相关条线部门分别组织了排查小组， 按照《风险排查工作实施方案》的规定，在各自的排查范围内对全行 开展了排查工作，排查结果显示本行各项业务开展能够较好的符合相关制度及内控规定。对排查中发现的问题或隐患， 本行要求相关责任单位、责任人，限期整改到位，并对责任人进行经济处罚和通报批评。ⅩⅩ年，全行各类检查及日常监督涉及的违规问题共处罚人，罚款共万元。
（四）《商业银行资本管理办法》的贯彻落实情况。
2012 年年底，本行既已按银监部门要求，对本行的资本情况按新的资本管理办法进行管理。本行派专人分别参加银监局、省联社关于新资本管理办法实施的培训，并上报了本行的资本管理规划。为进一步加强对资本的管理，本行还对资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率在法定值的基础上，设定了触发值和目标值，并建立了《银行股 份有限公司监管指标层级突破处置、纠正和恢复预案》 。Ⅹ Ⅹ年，本行组建行， 为满足资产的进一步扩张对资本的要求， 本行实行了增资扩股亿元， 并通过努力经营， 净利润达万元， 增加了一级资本；同时本行还通过逐步调整资产结构，特别 是贷款结构和同业债权的结构，来进一步减少信用加权风险 资产。ⅩⅩ年末，本行的资本充足率达 ,一级资本充足率达， 并且全年连续四个季度均达到监管要求。为了使本行员工均 能了解新资本管理办法，本行除派专人参加上级部门的培训外，还借助合规测试系统平台，对员工进行了测试。
（五）合规审核工作开展情况。
本行合规与风险管理部能够按照制度的要求，认真履行合同、制度的审查职责，依法做好合规审查工作，预防和减少可能产生的纠纷。本行还聘请专门的法律顾问，对法律事务、制度合同的合法性进一步给予审查。ⅩⅩ年，本行共审查制度及操作流程共份，合同共份。
（六）违规积分制度的贯彻落实情况。
为进一步督促员工的合规操作，增强员工合规意识，本
4
行制定了《关于印发 < 银行员工违规行为管理系统运行办法 （试行）
> 的通知》、《关于印发 < 员工违规积分管理办法 （试行）
> 的通知》和《关于印发 <
员工违规行为处罚办法（试行）
> 的通知》文，对员工违规积分的管理、违规系统的运 用、各类违规问题的处罚标准和违规积分均做了明确要求， 要求全行组织学习，并要求各部门在检查中，包括事后监督等的日常监督中，发现员工的违规问题，一律按规定给予处罚并录入违规系统。在年底计算效益工资时，将根据违规系统中录入的员工违规分数给予相应的折扣兑现。
（七）信用风险的主要管控措施。
本行作为“立足三农、服务三农”的地方性中小金融机构，主要的风险点仍为信用风险。为确保信用风险得到有效 控制，保持信贷资产良好质量，本行采取的主要举措有：
1 、加强对表内逾期 90 天以上贷款余额监测及目标管理，及时 化解新增不良贷款。
2 、积极扎实开展不良贷款摸底清理工 作。本行于ⅩⅩ年 7 月起再次开展了存量贷款全面摸底核查 清理，由总行统一组织领导，制定方案，彻底摸清“家底” ， 同时外核工作中的不良贷款清收。
3
、加强大额贷款风险监测制度，按月发布大额贷款信用风险监测表，跟踪监测大额 贷款信用风险处置结果， 落实大额贷款风险化解、 处置措施。
4 、加大对新增不良贷款责任人认定及清收力度，重点是对大额新增不良贷款清收，通过依法起诉等方式处置抵质押 物，加强对抵质押大额不良贷款清收力度。
5 、设置对长期沉淀不良贷款收回奖励，促进不良贷款及表外不良贷款清 收。总行ⅩⅩ年效益工资考核指标中，专门设置对沉淀已久 的不良贷款奖励政策，做到“谁清收，谁奖励” ；同时还设置表外不良贷款收回奖励办法，根据收回表外不良贷款本息 按比例奖励清收人。通过双重奖励措施促进全员对不良贷款 及表外不良贷款清收工作。
6 、加强对贷款分类准确性现场检查，扎实开展隐性不良贷款处置工作，真实反映不良贷款 风险。ⅩⅩ年末，本行不良贷款余额为万元 ,不良率为。
（八）案件风险的主要管控措施。
本行近年来未发生过任何案件，ⅩⅩ年，本行仍继续加
强案防管控，主要从以下几个方面进行：
1 、层层签订责任
5
书，明确案防责任。年初董事长与各支行行长、部门经理签 订《银行案件风险防控责任书》 ，各支行行长、部门经理与 每位员工签订《银行案件风险防控责任状》 ，实行层层负责制，使得案件防控工作深入到基层，落实到每一个人。
2 、完善制度流程，从源头防堵案件。本行按照“内控优先，制 度先行”原则，并结合流程银行建设，对各类制度进行了梳理、完善。
3 、组织定期学习和风险排查。本行按季开展案件防控工作会议，对各支行存在问题进行认真剖析，及时制定整改措施并督促各项工作落实，防堵案件风险。审计稽核 部协调相关部门， 采取开展全面检查、 专项检查、 突击检查、 非现场检查等有效灵活的方式，对基层营业网点和人员进行 全方位、多角度的排查。今年以来共开展各项检查 22 项， 有效堵塞案件风险，清除风险隐患。
4 、适时预警、注重预防，构筑案件防火墙。如本行实施了员工行为排查、
“员工参与非法集资” 排查、会员卡专项清退活动以及高管人员 履职审计稽核等各类举措。
（九）授权控制机制建设和运行情况。
ⅩⅩ年，本行成立了远程集中授权中心，通过前台柜员 对需授权的业务收集资料并通过网络传输至授权中心，随机分配给授权人员进行授权，实现了授权的独立性。本行通过 制定《关于印发 < 银行远程集中授权业务管理 （暂行）
办法 > 的通知》 文、《关于印发 < 银行资金营运业务授权管理暂行办法> 的通知》以及之前的相关授权文件，对本行前台操作业 务、资金业务及信贷业务等授权行为进行了统一规范。通过全年的风险排查及专项检查中，至今未发现存在越权行为的情况。
（十）远程授权、事后监督、对账系统及远程监控系统运行情况。
本行的远程授权、事后监督及远程监控系统均已上线， 其中远程监控系统已成立将近三年。目前三个系统均正常运转。远程授权系统主要针对前台柜员通过网络提交的授权资料，根据授权条件、审核要点逐笔审查业务办理的真实性合规性，实现事中控制；事后监督人员主要通过对前一日业务凭证进行扫描、流水勾对、质检以及预警等方式，逐笔审查
6
业务办理的合规性，实现事后控制；远程监控人员主要通过网络视频，对营业机构的款项押运、文明服务、业务操作、库房安全、自助设备以及布防状况进行实时监控。三个系统监督发现的违规问题，均及时反馈至各主管部门，对于违规人员给予通报批评或罚款等处罚。三个系统在运行过程中既相互独立又相互监督，ⅩⅩ年全年针对监督发现的违规问 题，处罚人次达多人，处罚金额达万多元。
（十一）风险管理成效的考核情况。
为使员工进一步增强风险意识，提高员工对各项制度、 操作流程的执行力，本行还将风险管理成效纳入经营管理综 合考核之中，具体措施如下：
1 、持续开展标准行社创建工 作。ⅩⅩ年 11 月至 12 月， 合规与风险管理部牵头， 组织各条线部门，抽调业务骨干，对全行的标准行社创建工作进行 验收，并根据《关于印发 < 银行员工效益工资考核暂行办法 > 的通知》文件精神，将验收结果带入员工年终效益工资考资中。
2 、安全工作实行“一票否决”权。对于发生案件的责 任人，将按文件精神，给予相应扣发效益工资处罚。
3 、建立员工违规积分制度。本行年终效益考核时，将根据每位员 工的违规积分台账，按文件精神，给予相应折扣兑现。
（十二）新业务新机构的开办设立情况。
ⅩⅩ年，本行在开办新业务、推出新产品前，能做到充 分市场调研和细致的风险评估，并做到了制度先行。如本年度推出林权抵押贷款和存货质押贷款。本行在战略角度出 发，进一步发展壮大，并更好的为经济发展贡献力量，行领 导经过反复讨论研究，决定新设立 1 个营业机构。行领导组织相关人员对营业场地实地考察，分析其人员流动性况、常
驻人员和商户的资金实力情节况以及所处地段的经济情况 等，以综合考虑营业场地的发展潜力。在取得批准开业和准许各项业务办理办理的的批复后，本行又组织人员选拨，为该支行配备了足够的管理人员和普通职工。
三、开展合规与风险管理工作存在的主要困难与问题 合规工作做得再多也是必须的，只有在下雨之前把房屋 补好，下雨的时候才不会手忙脚乱，在业务开展过程中应先 把控主要风险点， 做到提前预防， 才能减少各项风险的发生。
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但合规工作有其自身的特点，在实际开展过程中也面临着一系困难。具体是：
1 、就合规本身，它是一个入门易深化难的事情。各商业银行都处在不断的摸索之中，至今也没有一条完全成形的道路。
2 、风险管控的手段、技术有待提高。目前本行对于风险的管控，特别是风险的识别和计量，主要 依靠人工监测、排查，还处于探索中，有待进一步提高。
3 、如何检验合规的成果。由于没有一套现实检验的流程，无法 真正预测出在面对金融危机中，本行具备的风险抵御能力。四、 2014 年合规与风险管理工作计划 2014 年本行将继续加强合规风险管理，提高合规管理水平，强化合规与风险管理的有效性，扎实推进全面建立有 效的合规风险管理机制。具体计划如下：
1 、持续做...
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