银行廉洁从业事例案例5篇银行廉洁从业事例案例 银行案例警示教育心得体会 5(5篇)) 银行案例警示教育心得体会11 通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身下面是小编为大家整理的银行廉洁从业事例案例5篇,供大家参考。
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银行案例警示教育心得体会 1 1
通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。通过思考，总结了几点我的心得体会: 一、利用反面教材，引以为戒。认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。
二、树牢防腐意识，切莫糊涂。在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点:一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才;二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任;三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人已的里人知不且里然的却且田为方松了当习计扒了出界观改造，而失去了拒腐防变能力。他们走
上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三、慎用手中权力，造福社会。权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁,放松警惕,混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。
四、端正人生态度，知足常乐。钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。万恶皆因贪字起，贪念会让人的私欲无限膨胀，直至冲昏头脑，失去理智。迷途者的现身说法无一不是因为贪欲之手触及法律底线，而受到了.党.纪国法的严厉制裁。因此，我们在工作和生活中，不要一切向钱看，不要搞攀比，珍惜现有岗位和待遇，算好七本帐，不要迷失方向，在履行岗位职责时，才能真正做到廉洁奉公，问心无愧。
五、加强学习改造，自警自律。在当前市场经济条件下，人们的思想观念、生活方式和价值取向都发生了多方面的变化，一定要不断加强对.党.的方针、政策和.党.纪国法、部门法规的学习，更要加强自身的世界观的改造，树立正确的思想信念，努力增强廉洁自律意识，不断提高反腐倡廉的自觉性和自身免疫力，始终牢记.党.员标准、岗位职责，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，不法分子便无机可乘。时刻提醒自己，约束自己，扎扎实实做好工作，从身边的每一件小事做起，无论何时何地都不能放松对自己的要求。
要在保证自身廉洁的前提下，加强部门.党.风廉政建设工作，自觉接受组织和群众监督，加强员工教育管理，完善制度，杜绝管理漏洞，强化监督，保护好队伍稳定;加强自身抓廉政建设的能力提升，与时俱进地改进工作方法和手段，把廉政建设的成果切实转化为企业经营效益。
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通过我行组织的《XX 省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识
作为 XX 农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容
我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的,进一步加大力度，加快步伐,采取有效措
施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件攻坚战向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求,加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己
此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为 XX 农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力
我们平时疏于学习,对规章制度理解不够全面,只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的 XX 农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业
务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
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在国有商业银行的改革和发展取得显着成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
( ( 一) ) 端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理。
( ( 二) ) 加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推
行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
( ( 三) ) 以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态。
( ( 四) ) 强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶,最终走向身败名裂的轨迹,如果不
拘小恶,忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。
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周五晚上，我们营业部的全体员工在会议室进行了服刑人员以身说法警示教育光盘和防抢劫预案演示光盘的学习。通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识。
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沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。
付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。
俗话说苍蝇不叮五缝的蛋。不法分子虽然功于心计，惊心谋划,蓄意欺骗。从内部看,是银行在经营管理上存在着许多漏洞有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，其中的每一个案件，在作案的每
一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的代价。
十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、找制度、补制度，实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在两张皮现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。
总而言之，我们在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政.治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。
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为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以 16 起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。
案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员,不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思: 第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向;在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具;生活上腐化堕落,踏上了不归路。
第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。
第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。
找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手: 一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。
二、加 强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期
的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。
三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。
我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。
从本次金融案例学习中，我感悟到金融工作者之所以走上犯罪的道路，主要是在主观上放松对自己的世界观改造而导致抱负信念动摇、思想蜕化变质。今后，应当从以下几方面提升自己：
以案示警，增加政 治意识。就是不论任何时候，面对简洁多变的形势，要始终保持糊涂的头脑，具有敏锐的观看力、鉴别力、推断力和政治定力，坚决正确的政治方向。
以案为戒，提升责任意识。对比案发缘由，剖析存在的问题，面对诱惑，要多问几个为什么，要时刻牢记共产党员为人民服务的宗旨。
以案促改，改进工作作风。要经常反思工作中存在的不足、短板，自我改进，自我加压，同时要不断加强思想净炼、政治历练、实践熬炼，从而达到把问题变议题，通过学习去破题，增加工作的探究性、创新性、引领性，提升化解风险与案件防控的力量。
我将以此次学习研讨为契机，在立足岗位工作实践的基础上，用理论指导自己的行动，连续勤奋学习，虚心谨慎，以更加饱满的工作热忱投入到工作中去，将自己的工作做得更好、更实、更细。
提高思想觉悟，增加责任意识（2）
最近，我行组织全体员工一同学习警示教育案例并学习了相关法律法规学问，主要有以下几点心得体会同大家一起共享：
要保持良好心态， 摆正工作态度。作为支行的一名行长，我深知自己工作的重要性，正确树立人生观、世界观、价值观和道德观，坚
决抵制拜金享乐主义，靠科学辩是非，时时刻刻保持糊涂的头脑，抵制金钱的诱惑。
提高思想觉悟，增加责任意识。我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命，每个岗位的工作都要遵章守纪，尽职履职，不能以习惯代替制度。在工作的过程中，要有大局意识，遇事要听从而不盲从，要主动而不冲动。
以身作则，认真服务。我将在本职岗位上奉献爱心、履行使命、以务实的精神、廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩，制造我们农商行更加辉煌的明天。
防微杜渐 警钟长鸣（3）
x 农商银行法律合规部全员在分管领导的带领下，集中学习了案件警示教育典型案例。从案例中，我们看到整个业务办理过程中，有很多明显的违规环节，银行工作人员一步步走向犯罪，主要是由于缺乏合规理念，缺乏法律意识，有章不循，违规操作。在今后的工作与生活中，我将主要做到以下几方面：
一是要加强学习，不断提高思想生疏与水平。经常与优秀员工谈心学习，取长补短，树立正确的价值观、人生观，遇事三思而后行，形成正确的推断，慎思而笃行。
二是防微杜渐，不以恶小而为之。要时刻保持思想上的觉醒，常做自我反思与剖析，不要在权力、利益之间迷失自我，不要图一时，而毁一生，坚决不踩雷、不越线，坚守自己做人做事的底线。
三是要做到警钟长鸣。通过对典型案例的学习，时刻给自己敲响警钟，同时，借助法律合规部这一工作平台，也要时刻给员工以警醒，向员工传递合规理念，坚决杜绝违规违纪行为，增加员工法制意识、自我疼惜意识，为营造 x 农商银行良好的合规文化氛围尽一份力。
加强网点教育管理 依法合规开展工作（4）
作为支行负责人，我会在工作中走好网点教育管理的每一小步，力求实现网点合规工作的每一大步。
一是加强教育培训，从思想上做到合规。发挥党员领导干部带头模范作用，加强教育培训，通过集中学习、自主学习不断强化员工合规操作的意识和力量。
二是严 守 “ 三条底 线 ” ，从源头上杜绝违规。严守贷款资格底线，坚持实事求是；严守贷款发放制度底线，坚持双人办理；严守贷后管理底线，增加贷户联系频率。
三是强化监督检查，从过程中消退隐患。利用负责人当值当柜契机，监督业务办理、服务等方面存在的不足，针对网点各条线工作进行不定期自查，做到早发觉早解决，将案件和事故苗头毁灭在萌芽阶段。
案件警示教育案例剖析心得体会范文（5）
针对案件背后反映的突出问题，结合工作实际，吸取教训，深刻剖析反思。
一是认清形势，常怀律己之心。充分生疏到违规行为造成的恶果，以案为鉴、严格要求自己，时刻将纪律和法规摆在首位，抵制违规行为。
二是剖析问题根源，筑牢合规防线。要组织员工加强对金融法律法规的学习，结合行业及系统内违法典型案例进行宣讲，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无所遁形。
三是绷紧纪律之弦，转变工作作风。深刻领悟 xx 书记“三个绝不意味着”的重要推断，增加廉洁自律意识，做到心中有责不妄作为，心中有戒不逾法规。
“贪如火，不遏则燎原；欲如水，不遏则滔天。”以案为鉴、闻警自省、牢记使命，为农信事业健康进展做出贡献。
讲案例”
年
月
日
各位同事: 大家晚上好! 近年来，银行业金融机构案件高发，个别金融从业人员漠视监管制度，导致内控防线层层失守，严重影响银行业健康发展。为贯彻落实党中央、国务院决策部署，严厉打击银行业从业人员违法违规行为，充分发挥警示教育作用，着力培育合规文化，净化行业生态，维护市场秩序，全力以赴打好防范化解金融风险攻坚战，银保监会在 2019 年 1 月至 6 月在全国银行业范围内集中开展案件警示教育活动。在此期间,区分行通过多次会议安排部署,窦波行长通过风控会、经营分析会等多次强调案件警示教育活动的重要性，足见区分行党委对此次警示教育和风险排查重视程度。
同事们， 从 4 月 23 日总行通报的 9 起案件可以看出 2018年以来，全国中行系统内案件风险大幅上升，涉案金额巨大，个别案件性质极为恶劣！给中国银行造成了重大经济损失。在总行的通报中新疆分行也作为案发行被通报，阿勒泰北屯支行事件消耗了分行领导大量的精力,同时也对我行品牌声誉造成很大影响，教训是极其深刻的。
说说我们分行自己的实际情况，客观上讲， 近年来我行在内控案防考核评价工作中取得了一些成绩，三道防线内控案防履职能力进一步增强，近 10 年没有出现重大案件，但严峻的案防形势仍不容忽视，员工违规违纪事件仍屡禁不止、 屡查不禁！
内控风险、案件隐患不容忽视。
据统计近三年来我行员工受到问责处罚达到 120 人次，占全行员工的近 50%，这个面是很广的，甚至有个别员工被处罚问责的频次还很高，一年处罚好几次！从2017 年独山子商户串户、授信档案丢失；2018 年员工违规经商、利用个人账户过度客户资金；2019 年初个别员工私自黏贴业务印章、领导签字；代客户保管存单、工作交接不彻底，授信档案不移交等违规违纪行为屡禁不止，可以说我们自己可以编一本案例集了！这些问题是很严重的， 值得我们深思和警醒！这些违规违纪行为暴露出我行在经营管理、案件风险防控等方面存在着较大问题；反映出我行全员合规文化尚未深入扎根，部分干部员工合规意识依然淡薄，基层机构在员工教育、制度传导等方面问题较突出，员工对监管要求、本行制度、违规代价不清晰，导致违规现象屡有发生。
同事们，风险是银行的生命线，合规则是守住生命线的根本保障。
在当前复杂的经济金融形势下， 在我行业务发展爬坡过坎之际，聚焦内控案防工作中的难点、痛点，深入开展治理、强化全员警示教育、提升案防工作质效，已是刻不容缓。
今天召集全行员工进行案件警示教育宣讲，就是要让全行员工对案防工作保持高度重视和清醒认识，时刻紧绷案件防控这根弦，正视案防工作中存在的突出问题，让每名员工对案防工作入心入脑，真正做到“学案例、明规矩、补短板、守底线”，筑牢我行案件防控的防火墙，推动业务健康发展。下面我讲几点意见：
一、 以案为鉴，反思我行案防工作中存在的问题。
回头看看，支行的虚假存单质押贷款案发生是偶然的，但又是必然的！究其根源就是由于员工有章不循，严重违规操作，违规办理业务，员工行为管理不到位，内部监督检查不力，风险管控缺位造成的。以案为鉴，反思我行在内控合规管理、经营管理方面存在诸多问题：
（一）
以信任代替制度。
我经常说，百年中行做为系统内大行，缺的绝不是制度，而是制度的执行力！可以说中行所有业务都是有章可循， 所有业务环节都相互制约！
业务操作流程更是严密的、 完整的！每个人的权力都始终置于缜密的制度管控之下。但就是在这种“有制度、有规定、有流程、有要求”的情况下，有的员工就是不执行，例如基层负责人的自查系统，制度要求是网点行长每日做自查、主任日志，可现实情况又有几位行长能每天亲力亲为操作呢，把系统密码交于业务经理或其他员工的占大多数吧！觉得对这个人熟悉、了解，交给他做我放心，这就是“以信任代替制度”的典型现象吧。支行的案件非常典型的就是不按规章制度、操作流程
办事，从开始的“以信心代替制度”到慢慢一步步走进犯罪的深渊。
（二）
各级管理人员“甩手现象”严重。
在我行，各级管理人员口头上重视内控案防工作，实际行动上却“甩手”的现象屡见不鲜吧，对行党委安排的案防工作往往交代给员工就万事大吉了，很多上报分行、监管分局的报送、报表没有仔细审阅就发出去了，在今年的“风险管理及内控有效性”专项排查及案件警示教育自查自纠检查中，风险部汇总上来的全行问题是个位数，个别业务部门存在“零问题”！是我们的内控工作真的做的这么完美吗！其实不然，往往是自查没问题，上级行一检查问题一堆吧！各级管理人员要认真反省啊！不能这么“甩 ”下去啊，内控案防工作还是要亲自过问的！
（三）
异常行为排查手段单一，家访访谈流于形式。
家访访谈是最有效的员工异常行为排查方式了，但我们在座的各级领导，有几位能真正的将该项工作做扎实了呢！员工家住在哪个小区？房子多大面积？孩子上哪个学校？成绩怎么样？有几个能回答上来！阿勒泰北屯支行作案人为什么会作案？究其原因在最初还是有异常行为发生的，为什么没发现，还是很多工作流于形式了吧。所以我行在员工的管理上问题比较多，对于员工异常行为的排查还浮于表面、走形式，起不到震慑作用。
我们这次通过开展案件警示教育活动，就是要引导全行员工以案为鉴，充分认识案件防控工作的重要性、紧迫性、复杂性和
反复性，坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，进一步提高风险防控能力。教育员工知敬畏、存戒惧、守底线，知晓违规成本，对违法违规行为严肃问责，充分发挥警示教育作用。
二、以案带训，高度关注我行合规案防工作中存在的问题
从总行通报的案件及违规事件看，案件发生很重要的一个原因， 就是个别干部员工合规意识淡薄，心中无“底线”、随意越“红线”、肆意碰“高压线”。部分基层机构在员工教育、制度传导等方面问题突出，员工对制度不知悉、不掌握，违规现象屡有发生。我行近年来加大合规教育的宣传力度，连续三年开展了“制度执行力提升年”、“合规文化建设年”和“强监管严问责年”三个主题年活动活动，着力打造案件防范“不敢犯”“不能犯”“不想犯”三道防线，但是传导上仍然存在上热下冷，合规意识不强，规章制度执行不严，员工管理不到位的情况。结合区分行案件警示教育分行督导组和监管分局对我行的督导反馈情况看，我行合规和案防工作还存在以下问题：
一 是对员工的教育不够，案防意识不到位，案件警示教育氛围不够浓厚。
4 月 28 日-30 日区分行法律与合规部对我行案件警示教育活动开展情况进行督导，在督导过程中发现部分网点大都没有认真学习案例，利用晨会几分钟的时间，将案例念一遍，签完字就算学完了，甚至员工都不知道学了什么案例，跟别提入心入脑了！存在对合规教育浮于表面，在一定程度、一定范围内，存在“认
认真真走过场、轰轰烈烈搞形式”的现象，5 月 7 日-10 日监察部、风险部组成宣讲组到市区网点带着员工学，让员工谈学习体会、结合岗位查找风险点的方式就很好，后续各机构负责人要继续这种做法，带领员工将案例学深学透！扎根在员工心中！真正起到警示和震慑作用。
二是在专项排查工作方面形式主义比较严重。
在 2018 年监管通报中，银保监局明确提出了排查报告中“问题”要占据报告内容至少“60%”篇幅、“以发现问题的多少来验证检查质效”等工作要求，但在实际排查中，各机构以检查报告代替检查过程，形式化的敷衍检查现象还是很严重的。拿这次案件警示教育的排查来说吧，总行明确了各业务条线容易发案的薄弱环节，详细的罗列了每个排查清单的排查方式、抽查的样本数量，甚至还下发的检查工作底稿模板！但截止目前风险部汇总上来的问题只有 3 个，个别业务部门又是“零问题”！但在最近区分行条线的“上查下”现场检查中，却发现了几页纸的问题！这明确了说明了我们的自查是流于形式的！我们各级领导要认识到自查是上级行和监管分局给我们“查缺补漏”机会，有问题要多反映、多暴露！不要等监管发现问题了，罚单下来了！才后悔自查工作没好好做！
三是重业务发展、轻合规管理的现象依然存在。个别部门和基础网点将各项风险排查当作一项负担，没有厘清业务发展与合规管理的关系。检查敷衍了事，不暴露问题，检查工作无底稿、
无过程不可验证。作为第一道防线内部控制风险的所有者，应该清楚业务环节存在的问题和风险隐患，要主动承担起内控合规和案件防范的主体责任，对业务经营过程中的风险主动进行识别和控制。
四是 员工行为管控有待加强。通过各项排查发现，我行个别员工存在为他人过渡资金、网络借贷、经商办企业等问题，员工异常行为监督、管控有待进一步加强。随着市场经济转型，在拜金主义、享乐主义、超前消费思想的影响下，部分员工的思想、价值观念发生了变化,近期个别员工因超前消费或举债过度，偿还债务困难，被其他金融机构、小贷公司、外部公司追索的事件，员工个人信用风险呈现爆发的特征，极易引发涉及机构的风险事件。
三、以案促改，检查、教育与责任追究并重，构建行之有效的案件防控体系
结合当前案防工作面临的新特点以及合规管理中存在的突出问题，我就下阶段全行案件警示教育工作提几点具体要求，希望全行上下抓好落实。
， 一是持续开展案件警示教育活动，进一步营造合规文化，
不断增强员工行为的“自控力”
合规文化是企业文化的核心构成要素之一， 全行上下一定要充分认识此次案件警示教育的重要意义，深入知晓合规与案防的“高压线”， 自觉划定工作和生活中的“雷区”， 不断增强行
为的自控力，营造员工“不能犯、不敢犯、不想犯”得案防氛围。
全行员工自觉养成合规行为和习惯，恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。
二是进一步加强内控建设，
” 不断提高规章制度的“执行力”
全行上下都要有“视合规如生命， 视案防为己任” 的意识和自觉。
一方面， 各业务部门要对现有业务操作流程作进一步的梳理和再评价，确保所有业务有章可循， 所有环节相互制约， 使业务操作流程更具有严密性、 完整性， 确保每个人的权力都始终置于缜密的制度管控之下。
另一方面， 要进一步强化制度执行力， 班子成员、 中层干部必须做好制度执行的表率， 坚决摒弃“人情大于制度， 信任代替监督” 的错误做法， 通过以上率下、 身体力行， 带领全行合规、 全员合规、 全流程合规。
三是进一步加强检查监督，
不断强化违规行为的“整改力”
合规管理工作由风险与内控部牵头， 但不单是风险部的事情， “风险就像空气
无处不在”！举个例子来说，每天网点营业终了要关门，关门没按流程操作导致门没关紧！就会发生案件。所以说风险贯穿于各个部门和业务， 是每个部门的内在职责， 每个条线部门都要认真履行合规职责， 扎实做好合规管理、 检
查监督等工作， 不要等有了问题再谈合规， 出了案件再讲内控。风险与内控部要结合我行实际和监管部门要求， 牵头组织各个条线部门按年度制定检查监督计划， 在确保覆盖全行所有业务种类、 所有支行、 物理网点的基础上， 加强对信贷、票据、同业、银行卡、现金管理等案件风险高发或易发 五大领域和十五个重点业务环节的检查，各主管领导要亲自过问，充分利用自查的契机，将我们在业务发展中的问题和薄弱环节查漏补缺。
遏制“自查没问题 他查全是问题” 的现象发生。
在这个充满诱惑的年代，作为一名金融工作者，我们面对的诱惑往往更多更直接，因此我们需要做的也更多，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，坚守自己最初的梦想，坚守工作纪律和规章制度，坚守道德和法律的底线， 认认真真对待每一项工作，踏踏实实做人，勤勤恳恳工作，不让自己后悔，不给自己后悔的机会，警钟长鸣！让我们实际行动，守卫我们美好的明天，做一名永葆初心的中行人！
谢谢大家
银行员工廉洁从业心得体会集合 18 篇
体验是一种在感受之后的书写，主要用来记录你的思想和感受。它是一种在阅读和学习实践之后的感觉写作。
以下是为大家整理的关于银行员工廉洁从业心得体会的文章 18 篇 ,欢迎品鉴！
第一篇: 银行员工廉洁从业心得体会
xxxx 年 xx 月 xx 日，我们参观了工行组织的银行业反腐倡廉警示教育展览。展览中党和国家各级领导人关于反腐倡廉的精辟论述及被查处的近百个发生在银行业中形形色色的违法犯罪典型案例资料，深深地教育了我们，给我们以强烈的震撼，使我们受益良多。
这次展览活动是银监会党委为加强银行业从业人员和监管人员廉洁从业教育，筑牢拒腐防变的思想防线深化银行业党风建设和反腐倡廉工作的一项重要举措。集中反映了党的三代领导集体和以胡锦涛同志为总书记的党中央关于党风廉政建设和反腐败工作的重要论述，充分展示了改革开放以来银行业在推进反腐倡廉建设所取得的成绩，一一列举了近年来银行业发生的各类违法违纪案例。展览内容丰富、资料翔实、图文并茂，发人深省，是难得一见的反腐倡廉警示教材。通过这次参观警示教育展览，我们深刻体会到，在今后的工作中和生活中应做到以下几个方面：
1、认真学习交行的责任文化，积极参与责任交行责任人主
题教育活动，提高自身职业道德水平，打造责任文化的现实要求。深刻认识自身岗位、职务的职责，真正达到增强责任意识，提高责任能力，规范责任行为的目标。尽到看管职责和忠诚义务，忠诚于交行事业，以交行和团队的利益为重，以责任心证明自己的人品，决不做损害交行利益甚至引发重大风险和违纪违规问题的行为。
2、加强学习，不断提高自身修养，锤炼道德意志，提升道德境界，提升自己的廉洁自律意识，增强辩别是非的能力。只有坚持把思想政治学习常抓不懈，增强党性观念，才能拥有较高理论水平和丰富实践经验，才能不断提高自身的政治素质和把握政策的能力，才能始终保持正确的政治方向、政治立场和政治观点，才能树立正确的世界观、人生观、价值观、权力观、地位观、利益观和社会主义的荣辱观。同时我们还要向先进典型和模范人物学习，通过学习他们的先进事迹，时时刻刻记住自己是一名党员干部，要用高标准严格要求自己，筑牢拒腐防变的思想道德防线。时刻保持一种淡泊宁静的心理状态，剔除名利思想和追求物质享受的观念，自重、自省、自警、自励，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，真正做到清清白白、堂堂正正做人，干干净净做事，树立党员干部的良好形象。
3、树立了廉洁从业、守规操作的职业操守。遵守员工行为规范，增强了合规创造价值、违规引发风险的风险理念，建立了有责担责，尽职免责的责任思维，反对放松管理求发展，充分认
识到违纪违规经营的危害性，以及违规行为应承担的责任和应受到的惩戒，对发生的违规违纪行为绝不姑息纵容。增强自身遵纪守法的意识，营造依法经营、守规操作、廉洁从业的良好氛围，保障各项业务又好又快发展。
4、加强风险防范工作，防范各类案件和责任事故的发生。落实本部门承担的科技和银行风险防范的职能，从制度防范、科技防范、人员防范、排查防范和追究防范等方面入手，把这两个条线的风险防控的具体措施落到实处，防止风险的发生。
通过这次参观，我们深深感到，这是一次极为难得的展览，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，增强做好廉政建设工作责任感和紧迫感，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业守规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我社更加辉煌的明天。
第二篇: 银行员工廉洁从业心得体会
清白做人，廉洁自律，无悔自己的人生，这是我们银行从业人员的职业操守，也是我们的一生的追求;清白做人，廉洁从业，我们就会获得的平安，就能够实现自我价值，更能够让自己的人生炫丽多彩。
清白做人，廉洁自律就是清清白白，干干净净，一身正气。在社会快速发展的时下，面对新常态、新状态，各种不良的诱惑增多，影响我们生活和工作的因素也增加，勿以恶小而为之，勿以善小而不为，抵制住各种诱惑，才能够经得住考验。
近年来，通过电视媒体、新闻报刊，我们经常看到一些新闻，一些银行从业人员，因为抵制不住各种诱惑，一步步走向深渊，最后的结果只能是锒铛入狱，身败名裂，不仅给国家带来了损失，更给家人，给自己带来的是无限的悲哀。这些银行金融系统所发生的案件，值得世人警醒，也值得我们每位银行从业人员警醒，这些血淋淋的教训其实源于他们放松了对自己的要求，放松了廉洁学习，染上了各种恶习，步入了犯罪的深渊。
多植荷花塘自清，勤反腐败政自明。这句古话告诉我们廉洁的重要性，廉洁自律对于每个人来说都十分重要，只有廉洁自律，家庭才能幸福，生活才能幸福。面对社会的发展，作为银行从业人员一定要坚守这个底线，具体来说，
一是要建设好自己的思想阵地，在思想深处牢固筑牢廉洁的根基。做银行工作者，我们要不断加强理论充电，加强法制充电，用国法法律武装自己，切勿勿以善小而不为，勿以恶小而为之，牢固的扎实好自己廉洁的思想堤坝，只有思想上充分认识到廉洁自律的重要性，才能在行动上更好的做到廉洁自律。
二是严于律己，合规工作，合法从业。银行金融工作涉及到经济等多领域，作为银行从业人员，我们要在工作中，严守党的
政治纪律、组织纪律和工作纪律，按照党章党纪，按照银行从业人员职业操守和相关业务流程，认真细致的对待我们的每项业务，合规合法，干净做事。
三是要养成自己高尚的品质。干里之堤毁于蚁穴。良好的生活习惯和品性修养，才能让我们更好的去抵制住各种诱惑，才能帮助我们树立一道坚强的防线，作为一名银行从业人员，我们要远离各种不良嗜好，努力培养自己健康快乐的品性，让自己成为一个用正能量，用作为的有用之人。
这就是廉洁自律，这也是我们所要追求的目标。只有这样，我们才能收获内心的那份安稳，收获家庭的幸福，才能收获事业上的自豪和骄傲。
千里之行，始于足下。万里之船,成于罗盘。未来的道路漫长且艰，只要清清白白做人，干干净净做事，做到廉洁自律，我们的家庭才会更幸福，我们才会无愧于自己的人生。
第三篇: 银行员工廉洁从业心得体会
xxxx 年 xx 月 xx 日，我们参观了工行组织的银行业反腐倡廉警示教育展览。展览中党和国家各级领导人关于反腐倡廉的精辟论述及被查处的近百个发生在银行业中形形色色的违法犯罪典型案例资料，深深地教育了我们，给我们以强烈的震撼，使我们受益良多。
这次展览活动是银监会党委为加强银行业从业人员和监管人员廉洁从业教育，筑牢拒腐防变的思想防线深化银行业党风建设和反腐倡廉工作的一项重要举措。集中反映了党的三代领导
集体和以胡锦涛同志为总书记的党中央关于党风廉政建设和反腐败工作的重要论述，充分展示了改革开放以来银行业在推进反腐倡廉建设所取得的成绩，一一列举了近年来银行业发生的各类违法违纪案例。展览内容丰富、资料翔实、图文并茂，发人深省，是难得一见的反腐倡廉警示教材。通过这次参观警示教育展览，我们深刻体会到，在今后的工作中和生活中应做到以下几个方面：
1、认真学习交行的责任文化，积极参与责任交行责任人主题教育活动，提高自身职业道德水平，打造责任文化的现实要求。深刻认识自身岗位、职务的职责，真正达到增强责任意识，提高责任能力，规范责任行为的目标。尽到看管职责和忠诚义务，忠诚于交行事业，以交行和团队的利益为重，以责任心证明自己的人品，决不做损害交行利益甚至引发重大风险和违纪违规问题的行为。
2、加强学习，不断提高自身修养，锤炼道德意志，提升道德境界，提升自己的廉洁自律意识，增强辩别是非的能力。只有坚持把思想政治学习常抓不懈，增强党性观念，才能拥有较高理论水平和丰富实践经验，才能不断提高自身的政治素质和把握政策的能力，才能始终保持正确的政治方向、政治立场和政治观点，才能树立正确的世界观、人生观、价值观、权力观、地位观、利益观和社会主义的荣辱观。同时我们还要向先进典型和模范人物学习，通过学习他们的先进事迹，时时刻刻记住自己是一名党员干部，要用高标准严格要求自己，筑牢拒腐防变的思想道德防线。
时刻保持一种淡泊宁静的心理状态，剔除名利思想和追求物质享受的观念，自重、自省、自警、自励，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，真正做到清清白白、堂堂正正做人，干干净净做事，树立党员干部的良好形象。
3、树立了廉洁从业、守规操作的职业操守。遵守员工行为规范，增强了合规创造价值、违规引发风险的风险理念，建立了有责担责，尽职免责的责任思维，反对放松管理求发展，充分认识到违纪违规经营的危害性，以及违规行为应承担的责任和应受到的惩戒，对发生的违规违纪行为绝不姑息纵容。增强自身遵纪守法的意识，营造依法经营、守规操作、廉洁从业的良好氛围，保障各项业务又好又快发展。
4、加强风险防范工作，防范各类案件和责任事故的发生。落实本部门承担的科技和银行风险防范的职能，从制度防范、科技防范、人员防范、排查防范和追究防范等方面入手，把这两个条线的风险防控的具体措施落到实处，防止风险的发生。
通过这次参观，我们深深感到，这是一次极为难得的展览，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，增强做好廉政建设工作责任感和紧迫感，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业守规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉
献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我社更加辉煌的明天。
第四篇: 银行员工廉洁从业心得体会
根据 XXX 党办发 XXXXX 号文件精神，XX 于 XXXX 年 X 月组织我们学习了《关于领导干部报告个人有关事项的规定》、《关于进一步推进国有企业贯彻落实三重一大决策制度的意见》、《关于党的基层组织实行党务公开的意见》、《党政领导干部选拔任用工作责任追究办法(试行)》文件学习，现将心得体会如下：
《关于进一步推进国有企业贯彻落实三重一大决策制度的意见》明确了进一步推进国有企业贯彻落实三重一大决策制度的指导思想，提出三重一大事项坚持集体决策原则;规定了三重一大事项的主要范围，分别对重大决策事项、重要人事任免事项、重大项目安排事项和大额度资金运作事项进行了解释并列举了具体内容;规定了三重一大事项决策的基本程序，对三重一大事项提交会议集体决策前的调查研究、听取意见，提前告知决策事项并提供相关材料，党委(党组)、董事会、未设董事会的经理班子的集体决策，决策会议召开、发表意见及作出决定，会议记录和存档，决策作出后的执行问题，企业党组织的作用，回避制度，考核评价和后评估制度，决策失误纠错改正机制和责任追究制度等内容进行了细化;从实施《意见》的主要负责人、国有企业制定实施办法、履行国有资产出资人职责的机构进行审查并监督实施、纪检监察机构加强监督检查、将执行三重一大决策制度的情况作为监
督检查重点内容、三重一大决策制度的执行情况作为各项党内监督的重要内容、三重一大决策制度的执行情况作为考察考核和任免以及经济责任履行情况审计评价的重要依据、违反《意见》的处理措施等方面明确了组织实施和监督检查的内容。
要充分认识制定实施《意见》的重要意义，把学习贯彻《意见》作为深入贯彻落实科学发展观、加强反腐倡廉建设的重要任务列入议事日程，切实加强领导，认真组织实施。
要进一步加强制度建设，把《意见》的要求予以细化，进一步明确各项要求和规定的具体内容、处理办法、操作程序等，增强《意见》的可操作性。要根据《意见》的授权，制定实施办法，将其要求予以细化，进一步明确三重一大事项范围、决策程序、责任追究措施等。要将《意见》的要求融入企业的日常管理之中，在具体业务工作制度的设计中注重防范决策风险。
要进一步加强监督检查，使《意见》真正落到实处。各级纪检监察机关、组织人事部门、国资监管机构及相关部门要切实履行职责，加强对有关人员的教育、管理和监督。要特别注意形成监督检查的合力，充分发挥职工群众和社会舆论的监督作用，及时发现并严肃处理违反《意见》的行为，确保《意见》的贯彻执行。主要负责人要切实履行职责，认真按照《意见》的规定进行决策，处理相关问题，为严格执行《意见》作出良好的表率。《关于党的基层组织实行党务公开的意见》推行党务公开有利于进一步加强基层民主政治建设。人民当家作主是社会主义民主政治的
本质和核心。推行党务公开，就是要主动公开党内事务，维护党员群众的知情权、参与权、监督权，号召广大党员群众共同参与到基层党建工作中来，从而进一步促进基层组织与民主政治建设。党内民主是党的生命，党务公开是党内民主的重要...
通过学习体会如下：
一、 依法合规遵章守纪
依法合规、 遵章守纪首先要培养员工良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质， 引导员工坚持正确的职业道德操守。
筑牢制度纪律防线， 提高遵章守纪能力， 增强规章制度对行为的约束力。
由于银行经营对象的特殊性， 员工在日常工作中要接触大量的金钱。
而掌握一定资源的银行员工， 则会经常面对外界的物质诱惑。
我们必须牢固树立正确的人生观和价值观， 提高服务的责任感、 使命感， 提升自身的道德水平， 从思想和道德上增强防腐拒变能力。
二、 廉洁从业亲友回避
由于市场经济以利益为导向， 在利益调控机制不健全的情况下，容易诱发“一切向钱看” 的思想； 由于市场经济以竞争为手段， 在市场规则不健全的情况下， 容易引发不正当竞争， 催生利己主义思想；市场经济实行等价交换原则， 但资本主义腐朽的拜金主义、 享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。
中国有句古训：
“物必自腐而后虫生” ， 所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。
由于银行工作每天都与钱打交道的特殊情况， 还要求我们坚持“亲友回避” 原则， 同时这也与“廉洁合规从业” 原则相辅相成， 共同约束员工的操作行为， 使其行之有效。
通过学习“廉洁合规从业-警示教育案例”， 以典型案例警示我们牢固树立依法合规经营的理念； 增强责任意识、 风险防范意识和自我
保护意识； 促进自身提高廉洁合规从业、 遵章守纪、 尽职履责的自觉性； 提高自己案件风险防范能力， 从根源上防范案件和操作风险的发生， 促进建行各项业务稳健发展。
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