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银行操作风险偏好管理自评报告(精选文档)

来源:网友投稿 时间:2022-06-24

下面是小编为大家整理的银行操作风险偏好管理自评报告(精选文档),供大家参考。

银行操作风险偏好管理自评报告(精选文档)

 

 操作 风险偏好管理 自 评报告

 董事会办公室 为落实《银行业金融机构全面风险管理指引》监管要求,提高本行操作风险管理水平,有效防范操作风险,现将本行操作风险偏好自我评价报告如下:

 一、风险偏好指标及限额完成情况 1. 风险指标偏好指标管理情况

 **年,我行以监管要求为管理指南,遵照《广*银行风险偏好管理办法(试行)》《广*银行操作风险管理办法》等管理制度及相关工作要求,坚守合规风险底线的操作风险管理策略。

 一是结合我行战略规划目标和整体风险偏好,修订印发《广*银行操作风险限额管理实施细则》,新增了关键风险指标,包括系统运行风险类 2 个、附属机构风险类 4 个,进一步完善操作风险关键指标监测体系。

 二是根据我行操作风险关键风险指标监测情况,按季对全行操作风险分布情况和监测指标超限原因进行分析,督促相关条线部门及时采取应对措施,防范化解操作风险隐患。

 三是持续完善各项规章制度,全年新增制度 90 项、修订制度 198 项,废止制度 242项,及时内化监管要求,强化内部控制措施,提升业务流程和管理流程的规范操作。

 四 是积极推进信息系统建设,加强业务监测的信息化,及时识别操作风险。如通过后督系统实现了全行 35 家机构的集中事后监督,采取重点监督加重点行全量审核的集中监督模式,操作风险识别能力明显增强,

 业务监督运行效率明显提高。

 2. 风险限额指标监测情况

 全行操作风险监测指标分为按季、按半年、按年监测指标,关键风险指标共计 41 个,包括柜面重要交易比率、现金差错率、信用卡外部欺诈比率、票据托收逾期率、账务长期挂账比例、网点平均案件率、网点安全评估未达标率等 28个核心指标和错账冲正率、重空串号率、假票/证欺诈次数/金额、电信欺诈事件次数/金额等 13 个重要指标。

 **年,我行根据监测频率的要求执行操作风险监测,并及时预警和纠偏。截至**年末,存在 3 个超限指标,分别为风险事件综合整改缺失率、网点平均案件率、财务其他应付款长期挂账比率。

 3. 风险偏好指标完成情况

 指标名称 数值或定性说明 **年完成情况 网点平均案件率 0 0.68% 每亿元资产涉案风险率(单位:万元/亿元)

 <10% 0 操作风险损失事件程度 低损失、低案发、低事故、低违规 **年度未发生突破低损失、低案发、低事故、低违规的事件 操作性重大风险事件 零容忍 **年未发生重大操作风险事件 二、风险偏好策略实施情况

 1. 风险偏好管理实施策略

 (1 1 )加强合规管理,规范操作标准 。

 一 是编制《广*银行合规手册》,梳理主要合规风险点,建立操作指南,明确规范操作。二 是及时发布合规风险提示,加强风险预警,有效防堵风险。

 三是对新产品、新业务进行合法合规审查,确保新产品、新业务在正式开办之前制定明确的管理办法和操作规程,避免因开办新产品、新业务带来新的操作风险。

 (2 2 )

 加强监督检查,查纠风险隐患 。一是建立由业务管理条线部门、风险合规条线部门审计监督条线部门组成的“三道防线”负责内部监督检查。

 二是业务管理条线部门开展重点领域的风险排查,例如存量账户专项检查、现金管理专项检查、风险资产管理专项检查、**年授信业务风险排查及授信业务风险排查“回头看”等。

 三是开展银行承兑汇票业务专项审计、房地产融资专项审计、合规管理审计等监审联动项目,**年内控管理全面审计、大额风险暴露等自选动作项目,有效排查重点领域风险隐患。

 3. 加强员工行为管理,规范员工行为。

 一是丰富排查手段,运用内外结合的“双线”排查方式,加强员工行为排查。二是加强全行员工个人重大事项报告管理,对上报的重大事项报告情况进行排查,对分支机构员工行为排查工作进行督导。

 三是落实内部员工亲属回避管理,排查亲属回避、工作回避、履职回避情况,督促员工自觉履行亲属回避。

 4 4. . 强化反洗钱履职 ,防范账户风险 。

 一是建立多维度、全方位交易监测标准。全年累计建设 24 个监测模型、325 条

 规则。

 三 是持续开展反洗钱系统功能优化工作,优化功能模块 13 项,有效提升对可疑客户的差异化风控管理、产品的集约化管理能力。

 2. 风险偏好处置情况

 在向监管机构报送并确认案件后,我行严格按照相关流程进行了处置:一是按照我行相关规定,及时、准确地逐级报告发生的重大操作风险事件;二是成立调查组对涉案人员任职期间经管的业务进行全面排查,积极做好稳控工作;三是根据调查结果,对事件责任人严肃依规问责;四是分析事件成因,查找操作风险管理缺陷并完善相关管理措施;五是加强员工警示教育,提高风险意识,培养合规风险文化。通过上述及时得当的处置程序,该事件处置平稳,对我行未造成重大不良影响,未造成操作风险事件损失。

 三、风险偏好传导情况

 1. 加强理念传导。通过开展业务培训、警示教育、普法宣传等活动,提高员工法律意识和合规操作意识,提升员工业务素质,从源头上把控操作风险,降低违规率,进一步降低损失率、事故率、案发率。**年,我行通过开展《银行业从业人员职业操守和行为准则》学习教育活动、组织开展警示教育活动以及普法宣传等方式,有效提高员工法律意识和合规操作意识,树立正风肃纪、守纪合规的思想防线。

 2. 加强制度传导。通过开展制度制定、修订及后评价工作,对标法律法规、监管要求及监管规则,全面梳理评价现行制度,查缺补漏,建章立制,全年共新建制度 87 个,修

 订制度 172 个,进一步夯实合规操作的基础。

 3. 强化监督检查。通过积极落实内部监督检查及问责机制,揭示违规行为并加以纠正,提升内部监督检查有效性,督促员工遵章守纪、合规操作,防范并化解操作风险。结合我行管理情况和业务发现需要,我行于**年修订了《广*银行员工违规失职行为问责办法》,进一步明确问责种类的定义和运用,增加了违规行为情形,加大了部分违规行为的问责力度,提升内部监督检查有效性。

 4. 加强案件风险排查。通过组织各条线业务管理部门开展季度重点业务案件风险排查,加大重点人员、重点业务领域和关键环节的风险防控,着力查找业务办理过程中可能出现的具体违规操作和管理隐患,有效防范和堵截风险漏洞。**年共有效排查问题涉及业务共 1229 笔,案件防控有效性进一步增强,初步完成全业务领域排查全覆盖,“边查边改,以改促防”工作局面基本形成。

 四、总体评价 **年,本行推进了风险策略管理,执行了风险偏好和风险限额指标的监测,明确了合规操作标准,强化了条线监督检查,进一步完善操作风险管理体系,加强操作风险偏好管理。全年未发生重大操作风险事件,未发生重大洗钱风险事件和案件,有效落实了稳健的操作风险管理偏好。

 五、存在的问题及建议 本年度,我行因向监管机构确认案件 1 起造成风险偏好指标中的“网点平均案件率”偏离,虽未对我行造成财产资

 金损失,但暴露出规章制度贯彻执行虚化等问题。我行将加强部分指标偏离管理,进一步加强重点业务领域和关键环节风险防控,全面提高案件防控敏感度,督促条线管理部门进一步加强业务操作的日常管理和监督,规范业务办理标准,严格业务审核,对差错事件产生的原因进行及时分析和纠正,强化内部控制,严控操作风险。

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